Cuando compra fondos mutuos a través de un corredor, ¿dónde se mantienen las acciones?

Esta pregunta surge de una pregunta anterior sobre la gestión de todas las inversiones de uno desde una pantalla en el sitio web de una casa de bolsa, y una respuesta reciente de @Patches sobre la segregación de las actividades propias de la casa de bolsa y las actividades de sus clientes.

Supongamos que tengo una cuenta de corretaje con, digamos, Ameritrade y compro 100 acciones en un fondo mutuo de Vanguard a través de la cuenta de Ameritrade.

  1. ¿Esto crea una cuenta con Vanguard a mi nombre, de modo que yo pueda, si quisiera, iniciar sesión en el sitio web de Vanguard y comprar y vender las acciones allí también?
  2. ¿O es que Ameritrade tiene una gran cuenta en el mismo fondo mutuo Vanguard con miles de acciones pertenecientes a varios clientes, y me compra 100 acciones nuevas en su cuenta Vanguard (o posiblemente transfiere 100 acciones a mi nombre si alguien más con un La cuenta de Ameritrade está vendiendo 100 acciones ese día), por lo que 100 acciones invertidas en el fondo mutuo Vanguard aparecen en mi pantalla en la página web de Ameritrade.

Y dado que es temporada de impuestos nuevamente, si el fondo Vanguard distribuye dividendos y ganancias de capital, ¿obtengo un 1099 de Vanguard o los números simplemente se enumeran en el 1099 de Ameritrade?

@fennec Gracias por editar el título para que sea más informativo.

Respuestas (1)

Tu opción #2 es la correcta. Para fondos mutuos, acciones, fideicomisos, etc., el corredor comprará las acciones a su nombre y las mantendrá en una cuenta de fideicomiso. Para sociedades negociadas, el corredor lo agregará como socio. Todo es virtual porque no se emiten certificados de acciones reales, solo se registran en las computadoras.

Para las acciones, obtiene 1099 del corredor, que agrega todas sus acciones, fondos y fideicomisos, incluidos dividendos, intereses, impuestos y ganancias. Para acciones: el corredor le entregará la declaración de poder y usted puede votar a través de un representante o asistir a la junta de accionistas.

Para sociedades comerciales, obtendrá K-1 directamente de la sociedad.

Gracias por reformatear y editar la pregunta, y por la respuesta que confirma lo que sospechaba que sería el caso. ¿Supongo que cuando las acciones de los fondos mutuos también serán como acciones en el sentido de que cuando haya asambleas de accionistas o elecciones de juntas directivas y similares, la correduría me transmitirá las declaraciones de poder?
@DilipSarwate Hasta donde yo sé, los fondos mutuos no tienen juntas ni juntas de accionistas, sino un prospecto que define el fondo y un administrador que lo administra.
Algunos fondos tienen reuniones y juntas directivas que son elegidas por los accionistas. Los fondos mutuos de Fidelity, por ejemplo, celebran reuniones anuales donde se eligen las juntas directivas, y cuando tenía inversiones allí, solía otorgar poderes y votar sobre cosas como eliminar el párrafo 3 (h) de las limitaciones autoestablecidas del fondo sobre el comercio. actividad, etc. Incluso recibí recordatorios si me olvidaba y no tenían suficientes apoderados para un quórum.
@DilipSarwate bueno, entonces supongo que te respondiste a ti mismo :)
En realidad, no, no me respondí a mí mismo. No se pueden comprar acciones fraccionarias de una empresa y, aunque ya no se emiten certificados en papel, cada acción es identificable por separado. Las acciones de fondos mutuos se pueden comprar en fracciones de una milésima parte y no se pueden identificar por separado excepto por la fecha de compra. Uno puede decirle a la compañía de fondos mutuos que venda 10,035 acciones compradas en una fecha determinada, pero no puede vender 10,035 acciones de una acción.
@DilipSarwate Tiene razón acerca de que los fondos mutuos tienen poderes, reuniones anuales, etc. (como sabe por su propia experiencia). Todavía se emiten certificados en papel, aunque si uno lo solicita, ¡no recomendaría hacerlo! En cuanto al seguimiento de las tenencias de fondos mutuos, hay matices. La primera es si el fondo cotiza en bolsa o no. DTCC (anteriormente NSCC) custodia los fondos de inversión cotizados en bolsa y posiblemente otros.
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