Así que actualmente tengo un 401k, seguí adelante y agregué un Roth 401k mientras soy elegible, más allá del hecho de que tendré que pagar impuestos sobre las contribuciones ahora sin el impuesto sobre el retiro más adelante en la vida que vería en forma regular 401k, ¿hay posibles aspectos negativos no considerados de mantener ambos?
Además, en retrospectiva, ¿hay aspectos positivos adicionales que no haya considerado que hacen que sea más evidentemente positivo tener ambos también?
Cuando la combinación se elige correctamente, tiene la oportunidad de (por ejemplo) usar Roth para ahorrar un 15 % de dinero sujeto a impuestos y luego cambiar a antes de impuestos para obtener un 25 % de ingresos. Al jubilarse, realiza retiros de la cuenta antes de impuestos solo hasta un 15 % imponible, luego Roth para el resto de sus gastos.
Esta es una simplificación excesiva. En realidad, debe analizar dónde se encuentra hoy, dónde espera estar al jubilarse y prestar atención cada año intermedio.
No, no hay inconvenientes en tener ambos. De hecho, es muy bueno tener planes tradicionales y Roth para que pueda planificar sus retiros de impuestos y libres de impuestos y programarlos de la manera más beneficiosa para usted.
chris w.
JTP - Pide disculpas a Mónica
Dan toca el violín a la luz del fuego
JAGAanalista
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Dilip sarwate
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chris w.