La página de retorno de la inversión (ROI) de Investopedia dice:
El ROI se puede usar junto con la tasa de retorno, que tiene en cuenta el marco de tiempo de un proyecto
De esto entendí que el Retorno de la Inversión y la Tasa de Retorno son fórmulas diferentes. Son dos medidas diferentes. Pero en la página Tasa de retorno (RoR) , dice:
Esta tasa de rendimiento simple a veces se denomina tasa de crecimiento básica o, alternativamente, rendimiento de la inversión o ROI.
La segunda cita que he dado de la página ROR de Investopedia contradice la primera cita de la página ROI. Además, la palabra "retorno de la inversión" está vinculada a la página de ROI mencionada en la primera línea.
Estoy confundido. ¿Alguien puede confirmar que ambos son iguales? Si no, ¿cuáles son las fórmulas para estas dos medidas y las diferencias entre ellas?
El ROI (Retorno de la Inversión) es un porcentaje simple.
https://investinganswers.com/financial-dictionary/technical-analysis/return-investment-roi-1100
La fórmula de retorno de la inversión es:
ROI = (Beneficio neto / Costo de inversión) x 100
Pero la palabra "tasa" en ROR ( Tasa de Retorno) significa que involucra tiempo .
https://investinganswers.com/financial-dictionary/investing/rate-return-5875
La tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) es una medida común de la tasa de rendimiento que representa la tasa de crecimiento anual de una inversión durante un período de tiempo específico.
La fórmula para CAGR es:
CAGR = (EV/BV)^(1/n) - 1
where:
EV = The investment's ending value
BV = The investment's beginning value
n = Years
Por ejemplo, supongamos que invierte $1,000 en el fondo mutuo Company XYZ, y durante los próximos cinco años, la cartera se ve así:
End of Year Ending Value
1 $ 750
2 $1,000
3 $3,000
4 $4,000
5 $5,000
Con esta información y la fórmula anterior, podemos calcular que la CAGR de la inversión es:
CAGR = ($5,000/$1,000)^(1/5) - 1 = .37972 = 37.97%
El ROI simple de esta inversión sería:
(5000 - 750)/750 * 100 = 566.67%
El retorno de la inversión es simplemente su ganancia como un porcentaje de lo que invierte. Por ejemplo, si invierte $ 100 y recupera $ 115, entonces tiene $ 15 de ganancia, que es un ROI del 15%.
La tasa de rendimiento es la tasa de interés que una inversión tendría que pagar para igualar los rendimientos. En el ejemplo anterior, si le llevó dos años recuperar su dinero, eso equivale a una tasa de interés del 7,23 %: con capitalización durante dos años, una tasa de interés del 7,23 % le daría el 15 % del principal en interés. .
Si obtiene el retorno de la inversión en un tiempo fijo, el RoR es relativamente simple de calcular; es simplemente (1+RoI)^(1/n), donde n es el número de años que lleva recuperar su dinero. Pero si tiene un flujo de pagos en diferentes momentos, entonces el cálculo es más complicado. De hecho, en algunos casos no está definido de forma única.
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