¿Confusión sobre el tramo impositivo?

Entonces, hasta el año pasado, estaba menos preocupado por los tramos impositivos porque me devolvían el dinero todos los años. Sin embargo, mi esposa comenzó a trabajar este año y parece que le debemos algo de dinero al tío SAM este año.

Ahora, comencé a buscar diferentes tipos de deducciones de impuestos (401k, IRA, organizaciones benéficas, etc.) y también me refería a la categoría impositiva aquí :

en la tabla de casados ​​que presentan una declaración conjunta . El ingreso de nuestro hogar el año pasado fue de 185k y con una contribución de 401k, lo reduje a 160k (ingreso imponible).

Ahora, si estoy interpretando la tabla correctamente, si reduzco mi ingreso sujeto a impuestos en 10k (que estará por debajo de la categoría impositiva de 151k), debería ver una reducción significativa en el monto del impuesto que debo al gobierno porque

  1. No solo por Porcentaje de impuesto bajó de 28% a 25% (disminución de casi 3%)
  2. pero también, mi tarifa base bajaría de casi 29k a 10k ( casi 20k, que es ENORME )

Entonces, mientras estaba en Turbo Tax, solo por diversión, ingresé 10000 como Caridad SOLO PARA VER si veo una disminución significativa en la cantidad de impuestos que debo. Estaba esperando (3% a 150k (4500) + 20k de reducción base = 24k menos en impuestos). Sin embargo, lo que vi fue SOLO 3 mil impuestos a pagar bajando.

¿Qué me estoy perdiendo?

¿Qué quiere decir con su "tarifa base"?
Los ingresos imponibles por encima del umbral del tramo se gravan a esa tasa, no tiene impacto alguno sobre los ingresos por debajo del umbral del tramo. Reducir su ingreso sujeto a impuestos solo protege los ingresos por encima del umbral del aumento de la tasa marginal.
O dicho de otra manera: casi siempre, ningún tipo de donación o gasto puede reducir el impuesto que paga por más de la cantidad que gastó, por lo que intentar hacerlo es una propuesta perdedora desde la perspectiva del ahorro de dinero.

Respuestas (2)

No estás interpretando la tabla correctamente. La "tasa base" de $ 20K que cree que debería haberse eliminado es, de hecho, el impuesto total para todo el tramo. Solo se sumergió parcialmente en el soporte, y la reducción de $ 3K lo explica.

Mira la tabla de nuevo:

Over            But not over                            of the amount over
$50,400     $130,150    $6,897.50   +   25%         $50,400
$130,150    $210,800    $26,835.00  +   28%         $130,150

Lo que significa es que si gana $100K, pagará $6897.50 + 25% de (100000-50400) = $12400.

Si gana $140000, pagará $26835 + (140000-130150) * 0,28 = $2758.

Entonces, ¿por qué la diferencia entre $26835 y $6897,50? Eso es exactamente el 25% de $79500, que es la diferencia entre $130150 y $50400, el valor total del soporte.

Ok, lo que suena como un incremento razonable de impuestos. Lo que también significa que cambiar mi categoría impositiva no me mostraría una cantidad drástica de cambio en los impuestos que pago. Explica mucho. Gracias !!!
También puede señalar que el monto del valor 'del monto superior' es el monto total de impuestos que pagaría si tuviera el monto más alto en el tramo anterior, y solo proporciona un atajo, por lo que solo necesita tener un solo cálculo. Esto me ayudó a comprender mejor las tasas impositivas.
@kingofzeal Sí, lo que realmente está pagando es el 10 % de la primera cantidad x de dólares más el 15 % de la siguiente cantidad y de dólares más el 25 % de la siguiente cantidad z de dólares, más el 28 % del resto.
Esta respuesta tiene la idea correcta, pero $140 000 aún se encuentran en el tramo del 25 % para el matrimonio conjunto de 2015, no en el tramo del 28 %. $140,000 de ingresos imponibles para 2015 tendrían $10,312.5 + (140,000 - 74900) * 0.25 = $26,587.50obligación tributaria. El número de $ 130,150 parece ser de la tabla de cabeza de familia de 2016, que es diferente de la junta casada.
Obtuvo datos del jefe de familia, no de MFJ. Justo
Los números no son realmente el punto, es solo para mostrar cómo leer la tabla.

La mayoría de las veces, su impuesto solo se reduce según la tasa marginal actual, lo que significa que solo reduciría su impuesto entre un 28 % y un 25 %, según la parte del tramo en el que se encuentre.

Sin embargo, en el área alrededor de 100k, hay casos en los que las reducciones tendrán un efecto más marginal que eso. Nunca lo reducirá más del 100 %, pero puede reducirlo entre un 35 % y un 40 % a pesar de estar en el rango del 25 %.

Eso se debe a ciertas deducciones y créditos que se eliminan gradualmente a partir de los 80k-120k; cosas como la deducción de IRA, el crédito fiscal por hijos, el crédito fiscal por cuidado de niños y similares. Dado que muchos de ellos se eliminan gradualmente en este rango, los dólares adicionales le cuestan su tasa marginal (25 %) más el porcentaje de los créditos o deducciones que se eliminan gradualmente aquí, lo que podría hacer que suba otro 10 % más o menos.

La mayoría de ellos no nos importan a nosotros, los solteros, por supuesto.
@keshlam Las personas solteras pueden contribuir a una IRA, tener hijos y también deben pagar el cuidado de los niños. :) De hecho, es más probable que una persona soltera con un hijo necesite cuidado de niños y, por lo tanto, obtenga este crédito.
Ok, "solitario", entonces. Mi punto es que si no tiene dependientes, esto puede no ser un problema.
Es posible que haya otras deducciones/créditos eliminados: tengo hijos y, por lo tanto, los conozco principalmente... Sé que la deducción de intereses hipotecarios, por ejemplo, tiene su propia eliminación, por ejemplo.
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