Estoy buscando invertir varias pequeñas cantidades de dinero en una cuenta de inversión, así como un flujo continuo de pequeñas contribuciones. La suma total es tal vez $ 3000 para comenzar, en tamaños de alrededor de $ 100- $ 300 cada uno. Me gustaría poder realizar un seguimiento de las contribuciones individuales para poder ver las fuentes de crecimiento, pero sin necesidad de comprar individualmente, ya que incluso un costo comercial de $ 7.95 se acumulará demasiado rápido. Es posible que desee poner los $ 3000 en una sola compra, o tal vez incluso en dos compras de acciones. ¿Hay un sistema o método para hacer esto?
Así que quiero terminar con una lista de algo como esto:
BUY $500
$100 $107 7%
$100 $107 7%
$100 $105 5%
$200 $204 2%
...
EDITAR: Para explicarlo mejor: esto es para la cuenta de inversión de mi hija, que se financiará con pequeñas contribuciones como dinero de Navidad o cumpleaños, junto con una contribución regular de los padres, probablemente. Me gustaría poder realizar un seguimiento de las contribuciones individuales, como "navidad 2013 de la abuela", a lo largo de su vida de inversión. Entonces, si la abuela dio $100 en 2013... y se invirtió, se vendió, se invirtió, se vendió, etc., ¿cómo puedo rastrear mejor la base de costo original de $100 indefinidamente?
Uso mucho las hojas de cálculo, pero no he descubierto la mejor manera de realizar un seguimiento de esta manera.
Algunos paquetes de finanzas personales pueden rastrear el costo base de lotes de compra individuales o fracciones de los mismos. Creo que Quicken lo hace, por ejemplo. Y los fondos mutuos en los que invierto me dicen esto cuando canjeo acciones. No puedo responder por quién/qué haría esto visible en otros momentos además de la venta; Nunca he tenido esa necesidad.
De hecho, no estoy seguro de qué valor tendría la información a menos que intente vender explícitamente lotes específicos en lugar de hacer FIFO o contabilidad promedio.
dg99