Vanguard S&P 500 Mutual Fund tiene una ganancia anual promedio del 10 % durante un período determinado de 20 años consecutivos?

Eche un vistazo a la discusión en ¿Debería continuar invirtiendo en un fondo de índice S&P 500? , en el que ofrezco un vistazo a los rendimientos en períodos más cortos. Los rendimientos a 20 años son los siguientes

Los rendimientos totales en la columna del medio y la CAGR al final. Estos son los rendimientos de todos los períodos de 20 años desde 1900-2014. Muestra un promedio de 11% y un mínimo de 3%. Es decir, de 96 períodos de tiempo, 51 fueron menores al 10%, 45 mayores y el promedio 11,2%.

MoneyChimp ofrece datos de S&P fácilmente copiados en una hoja de cálculo. Y puedes manipular para analizar como desees.

La naturaleza de los rendimientos está más cerca de una curva de campana. No puede hacer esa suposición final que sugirió. La disparidad entre obtener menos de 3 veces su dinero frente a más de 20 veces durante los períodos malos/buenos de 20 años es lo que dificulta la planificación de estrategias.

A título personal, estoy semi-retirado. 53 años ¿Cuán diferente podría gastar si supiera con certeza si los próximos 40 años rendirán un 3 % frente a un 11 %? (min, vs ave, ni siquiera fantasearé con más del 15 % o más)

R = I ^ P (RIP, descanse en paz)

R es el rendimiento total. 2 significa 'el doble de tu dinero'

I es (la tasa de interés /100) +1. 10% sería 1.1

P = número de períodos en los que se paga el interés

1,1 ^ 20 = (aprox.) 6,73

20 años de tasa de interés del 10% por año es más de 3,2. Sin embargo, necesita reducir 6,73 por la mitad, ya que está contribuyendo en cuotas y no en una gran suma global al principio. Así que calcula 3.36 como tu turno. (si aportas la misma cantidad cada uno de los 20 años)