Comprar el chapuzón y permanecer invertido: ¿cómo se sigue a ambos al mismo tiempo?

Dos consejos que leo con más frecuencia con respecto a las inversiones en bolsa son:

  1. Manténgase invertido en el mercado: el tiempo en el mercado es más valioso que medir el tiempo del mercado.
  2. Compre la caída: si el mercado cae, invierta más dinero en lugar de cobrar.

Esta puede ser una pregunta estúpida, pero ¿cómo puedes lograr ambas cosas al mismo tiempo? ¿Cómo puedo comprar el dip, si todos mis ahorros ya están invertidos en el mercado?

¿Significa esto que debo mantener una parte de mis ahorros en efectivo que introduzco gradualmente en el mercado a medida que cae el mercado? Pero eso va en contra del primer principio, ya que es como tratar de cronometrar el mercado y perder cualquier crecimiento del mercado mientras mi dinero está fuera.

Todo el mundo cronometra el mercado de una forma u otra: buscando acciones infravaloradas, vendiendo acciones sobrevaloradas, reasignación de cartera. He movido una gran cantidad de dinero de la exposición larga total a una exposición de riesgo más limitada tres veces. El final de 2007 fue mi favorito, saliéndose del camino de una caída del 50% del mercado mientras sacaba provecho de la caída de 15 meses. Tal vez uno no pueda "cronometrar" el mercado, pero seguramente puede cubrir sus activos y no perder la camisa.
Notarás que ambos consejos equivalen a "solo compra, nunca vendas". Uno se pregunta dos cosas: primero, si todos siguieran ese consejo, ¿a quién le estaríamos comprando? Y segundo: ¿quién se beneficia de que usted y otros sigan ese consejo?
Estoy 100% en fondos indexados, pero eso no significa que no tenga fondos de emergencia u otras formas que podría liquidar fácilmente para mover más al mercado a la vez. Lo hice a fines de diciembre para maximizar la cuenta IRA para el año. Otros podrían reasignarse desde participaciones más conservadoras. Haga lo que haga debe estar respaldado por su declaración de misión financiera personal.

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Puede lograr ambos resultados asignando una parte de su cartera a la renta fija, lo que reducirá la volatilidad de sus tenencias totales sin sacrificar demasiado el rendimiento esperado. Cuando ocurra la caída inevitable, puede/debe reequilibrar su cartera a sus ponderaciones objetivo intercambiando renta fija por acciones a la venta.

Los dos no son mutuamente excluyentes. Debe tener un monto fijo presupuestado para su inversión de manera regular (elemento 1). Comprar el Dip es como decir "esto está en oferta, ¿puedo exprimir mi presupuesto en otra parte para obtener estos a buen precio?". Requerirá sacrificarse en otro lugar.

Si bien no es un consejo estándar. Una forma de lograr el doble objetivo cuando se invierte el 100 % en acciones es utilizar el apalancamiento.

Por "apalancamiento", suena como usar deuda. El interés pagado compensa el interés ganado y también agrega riesgo a la ecuación. A eso lo llamo mal consejo.

¿Cómo puedo comprar el dip, si todos mis ahorros ya están invertidos en el mercado?

¿Por tener un trabajo? Las personas no "invierten todo su dinero" en un momento mágico y luego no ganan más dinero, hasta que se jubilan. Se siguen sumando.

Siguiendo el principio 1, asumo que los ahorros se invierten regularmente en el mercado. Básicamente, no queda una cantidad considerable de efectivo sin invertir que pueda usarse específicamente durante una caída.
Comprar el chapuzón y permanecer invertido: ¿cómo se sigue a ambos al mismo tiempo?
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