Soy consciente de que el argumento típico para tener un seguro de CI es que realmente no sabemos qué pasará en el futuro y es mejor estar protegido. Pero, ¿realmente vale la pena pagar una prima alta si, por ejemplo, el dinero que recibirá puede cubrirse con sus ahorros/inversiones? Digamos que uno suele contraer una enfermedad crítica durante la vejez, momento en el que ya ha acumulado suficientes ahorros para cubrir los gastos durante el período de recuperación.
¿O debo concentrarme en asegurarme cuando ocurra una discapacidad permanente teniendo un flujo constante de ingresos hasta cierta edad (digamos 65)?
Supongo que la mejor opción al final depende de su legislación, y tal vez de los "hábitos" locales de seguros. No sé nada de Singapur, pero aquí algunos pensamientos generales sobre el problema.
Pensamientos más especializados: