¿Un ETF y un fondo mutuo?

Soy un nuevo inversor. Hasta ahora tengo una pequeña cantidad de dinero en el fondo SWPPX, pero también estoy aprendiendo que los ETF también tienen sus propios beneficios y desventajas, por lo que me pregunto si es beneficioso tener uno de los dos tipos de fondos o solo uno.

Respuestas (1)

Invertir en un ETF y un fondo mutuo no ofrece ningún beneficio de diversificación en sí mismo. Ambos funcionan de la misma manera en principio: consisten en una multitud de acciones (a veces bonos y derivados, según el tipo) para reducir el riesgo general. Las diferencias para usted son puramente mecánicas: los ETF se negocian durante el día, generalmente tienen tarifas más bajas (pero principalmente porque generalmente son ETF pasivos que rastrean un índice y generalmente tienen requisitos de inversión inicial más bajos).

Entonces, si tuviera un ETF y un fondo mutuo que constara exactamente de las mismas acciones, no habría ninguna diferencia para usted desde el punto de vista del riesgo o el rendimiento. Puedes invertir en uno u otro o en ambos. El objetivo principal de mezclar diferentes estilos y estrategias para obtener los beneficios de la diversificación.

Bien, eso tiene sentido, una pequeña pregunta más, ¿2 fondos de cualquier tipo ofrecen suficiente diversificación si ambos fondos tienen diferentes compañías dentro de ellos?
Depende de las correlaciones de las acciones dentro de ellos. Si ambos consisten en acciones tecnológicas, solo compañías diferentes, entonces es posible que no haya mucho beneficio de diversificación. Algunos corredores ofrecen herramientas que le permiten ver la correlación entre dos fondos.
@Connor, investigue la cartera de tres fondos en bogleheads. Elegir 3 tipos de fondos permite la diversificación. Una vez que elija tres tipos de fondos que le brinden la diversificación y la exposición que desea, puede elegir comprarlos como fondos mutuos indexados o ETF. El primer criterio es la disponibilidad. Si solo hay uno disponible, no hay opción real. Luego vienen las tarifas. Si el fondo indexado tiene una carga razonable, los ETF probablemente tendrán más tarifas, ya que se compran como acciones y puede haber una tarifa de transacción. Si está comprando dentro de una cartera con ventajas fiscales, es posible que no haya cargos.
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