Slice and Dice vs ETF de mercado total. ¿Cómo debo proceder desde aquí?

Actualmente, tengo alrededor de $330k invertidos en ETF. Cuando comencé a invertir, conocía las carteras perezosas construidas con fondos de índice de mercado total, como carteras de 3 o 4 fondos. Por la razón que sea, decidí construir mi cartera de forma fragmentada. Este es mi portafolio:

  1. Crecimiento de gran capitalización, QQQ, 43%
  2. Mezcla de gran capitalización, VOO, 32 %
  3. Pequeña capitalización, VTWO, 10 %
  4. Internacional, VEU, 5%
  5. Bonos, 8%
  6. REIT, 2%

Los dos problemas que veo con el enfoque de rebanada y dados son:

  1. Tengo que seguir las noticias para comprender qué sectores del mercado están funcionando mejor e inclinar mi cartera en esa dirección. Se necesita mucho trabajo para mantener la cartera, lo que hace que parezca menos una inversión pasiva y más una inversión activa.
  2. Reequilibrar esta cartera es una molestia porque hay demasiados ETF. Uno u otro componente se sale constantemente de su rango de asignación objetivo y ocupa demasiado espacio. Se suponía que QQQ era el 25 % de mi cartera, pero ahora está cerca del 45 % de mi cartera.

Actualmente tengo alrededor de $ 100k en ganancias. Si quisiera empezar de cero, tendría que dejar de invertir durante un año y pagar $15k en ganancias de capital cuando venda todo.

No estoy seguro si es recomendable continuar por este carril. Pero si recomienda que continúe con mi enfoque de rebanada y dados, ¿cómo debo elegir la asignación correcta entre mis diversos activos? Además, ¿debo mantener el conjunto actual de ETF o debo vender algo?

Mi otra opción es usar el dinero futuro para crear una cartera de 4 fondos y mantener intacta mi cartera existente sin vender nada.

¿Con qué frecuencia reequilibras? ¿Qué otro trabajo se necesita además del reequilibrio?
No sé con qué frecuencia necesito reequilibrar, tengo que seguir constantemente las noticias del mercado de valores para saber cuándo reequilibrar.
Con un fondo de índice de mercado total como VTI, simplemente se reequilibran cuando el índice subyacente se reembolsa. Y las personas que administran el índice subyacente tienen un ejército de economistas para estudiar el mercado y determinar las asignaciones relativas en el índice. Esto es algo que es doloroso para mí hacer por mi cuenta.
Supongamos que creo que las empresas de pequeña capitalización funcionan mejor que las de gran capitalización. Entonces (1) necesito dedicar algún tiempo a averiguar si se trata de una tendencia a corto o largo plazo y si vale la pena reequilibrarla. (2) Necesito liquidar algunas de mis participaciones de gran capitalización y mover ese dinero a pequeñas capitalizaciones, lo que requiere que pague impuestos sobre las ganancias de capital, pero para Vanguard, tienen swaps y otras herramientas comerciales sofisticadas que yo no tengo. acceso a, para hacer el reequilibrio. Para que puedan hacer el reequilibrio sin incurrir en ningún impuesto.
"Supongamos que creo que las empresas de pequeña capitalización funcionan mejor que las de gran capitalización"... ¿es usted un comerciante o un inversor ?
investopedia.com/ask/answers/12/… . Creo que soy un inversor.
Entonces, dado que está en esto a largo plazo, no permita que las emociones y el pensamiento a corto plazo nublen su vista. Tienes un buen margen de inversión (si eres joven), así que no te metas con él. Reequilibra anualmente para que no generes plusvalías a corto plazo.

Respuestas (1)

Si la razón que tuvo para elegir la asignación de activos que eligió todavía parece ser válida, debe ceñirse a ella. Un reequilibrio cada año o incluso una vez por trimestre no debería ser engorroso, especialmente en esta era de cero comisiones. No estoy exactamente seguro de cuál es su pregunta aquí.

De hecho, parece que tienes un enfoque muy lógico y sencillo con el que solo tienes que apegarte.

De acuerdo de todo corazón. Sin embargo, una nota: si se trata de una cuenta imponible , entonces OP debe esperar un año para no generar CG a corto plazo.
@RonJohn: excelente punto. Si el reequilibrio generó ganancias netas a corto plazo. Puede ir de cualquier manera, dependiendo del año.
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