Si compré algunas acciones de una acción hace más de un año y algunas en el último año, ¿hay alguna forma de que pueda vender las acciones que compré hace más de un año sin pagar impuestos adicionales? Sé que en los Estados Unidos hay una tasa impositiva más alta sobre las ventas de acciones dentro de un año y quiero evitar eso. Sin embargo, creo que las acciones pueden haber alcanzado un pico y quiero deshacerme de ellas tanto como sea posible.
¿Sabrá el corredor de bolsa (Charles Schwab) qué acciones estoy vendiendo para poder vender las más antiguas y no las recientes?
La mayoría de los corredores con los que he trabajado asumirán automáticamente que está vendiendo las acciones que ha tenido durante más tiempo.
Dicho esto, algunos corredores (¡y probablemente la mayoría ahora!) ofrecen herramientas para que usted les diga qué acciones quiere considerar que ha vendido. Esto se debe a que, bueno, en los viejos tiempos cuando las pepitas de oro estaban en las calles y los ángeles bailaban mientras caminabas, tenías que rastrear tu base por tu cuenta y podías declarar qué lotes vendías al preparar tus impuestos. Ahora que los corredores en los EE. UU. son responsables de rastrear la base y de informar automáticamente al IRS, probablemente sea importante que usted y el corredor estén en la misma página.
Charles Schwab le permite configurar sus lotes. Puede elegir Tax lot Optimizer para hacer lo que está buscando.
Hay otras otras opciones también. Por favor, eche un vistazo a esta URL para ver las diferentes opciones:
http://help.streetsmart.schwab.com/edge/1.22/Content/Cost%20Basis%20Method.htm
Lo que quieres es FIFO... pero aquí hay otros lotes de impuestos para darte una idea:
Dependiendo de su corretaje, puede cambiar el lote de impuestos por pedido o establecer un lote de impuestos como predeterminado. En su situación, si desea vender toda su posición, realmente no importaría qué lote de impuestos elija: incurrirá en un impuesto a las ganancias a corto plazo y a largo plazo.
Miguel
stanley