Si un fondo tiene acciones que pagan dividendos y no paga, ¿es necesario que reinvierta esos dividendos?

Estoy mirando algunos fondos mutuos que tienen muchas acciones de dividendos como tenencias de cartera. Puedo verificar que estas acciones individuales están pagando dividendos regulares. Pero los fondos no muestran ninguna distribución en su historial.

  1. Entonces, ¿a dónde van los ingresos por dividendos de estos fondos? ¿O simplemente reinvierten los dividendos en la compra de más acciones de las mismas acciones?
  2. ¿El inversor tiene que pagar impuestos sobre estos dividendos aunque nunca los haya recibido realmente?
¿Ha analizado el índice de gastos del fondo, ya que los gastos pueden consumir la rentabilidad de los dividendos?

Respuestas (1)

No es necesario que el fondo mutuo pague el dividendo.
El dinero se usaría para comprar más acciones de la misma acción o de alguna otra acción, según el objetivo general de la política del fondo y la asignación actual de fondos. Esto aumentaría el NAV del fondo mutuo y, por lo tanto, le llega indirectamente una vez que vende el fondo mutuo.

El dividendo no estaría sujeto a impuestos ya que no se paga directamente.

No creo que esta respuesta sea correcta. Según mi leal saber y entender, en los EE. UU., los dividendos pagados sobre acciones en poder de fondos mutuos se gravan como ingresos por dividendos obtenidos por los fondos (es decir, el fondo mutuo paga impuestos sobre la renta sobre el dinero) a menos que los dividendos se distribuyan a los accionistas de los fondos, en cuyo caso los dividendos son renta imponible para los accionistas. Muchos accionistas en el fondo mutuo eligen reinvertir las distribuciones de dividendos en acciones adicionales en el fondo mutuo, pero eso no cambia el estado fiscal de la distribución: es un ingreso imponible.
Si un fondo tiene acciones que pagan dividendos y no paga, ¿es necesario que reinvierta esos dividendos?
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