Si alguien me da efectivo legalmente, ¿mi depósito puede desencadenar una auditoría para ellos?

Entiendo que hacer un depósito grande en efectivo puede desencadenar una auditoría del IRS. Tengo alrededor de $ 75K para depositar. Es una combinación de un préstamo que le hice a un amigo con un cheque que pagó en efectivo y un regalo en efectivo de mis padres (por debajo del límite de regalo libre de impuestos).

Quiero depositar el efectivo por seguridad y para poder usarlo fácilmente. Aunque no estoy involucrado en nada ilegal, me preocupan dos cosas:

  1. La molestia de pasar por una auditoría del IRS, y
  2. El riesgo de que si me auditan, también lo harán mi amigo y mis padres.

¿Hago bien en preocuparme por ambos?

Sería mejor si tu amigo deposita el dinero en SU ​​cuenta y te da un cheque bancario. Lo mismo para los padres.
Conocí a alguien cuyos padres le dieron dinero para una casa. $ 100k + en efectivo, que nunca había estado en un banco (su madre recolectaría $ 100 en una caja fuerte doméstica durante décadas). El banco tuvo un problema con esto ya que la cantidad de efectivo era muy grande, pero la solución para ella fue una carta notariada de los padres que indicaba que ellos eran la fuente del efectivo, que se había informado legalmente al IRS como ingresos pasados ​​y que era que. Podría desencadenar una auditoría, pero eso no es un delito; asegúrese de tener un registro en papel verificable cuando casi inevitablemente le pidan más detalles.

Respuestas (4)

¿Hago bien en preocuparme por ambos?

Por supuesto. ¿Quién lleva $ 75K en efectivo sin una buena razón? Tu amigo consiguió el dinero de alguna parte, ¿no? Si es legítimo, hay un rastro de papel para mostrar. Lo mismo para tus padres.

Si usted / ellos pueden mostrar el rastro de papel legítimo, no hay nada de qué preocuparse, la molestia, en el peor de los casos, es un par de cartas al IRS. Si el dinero no es legítimo (por ejemplo, su amigo está vendiendo crack a los niños del barrio y sus padres robaron un 7/11 para darle el dinero), puede haber problemas.

Una cosa que causará problemas es si los $ 75K se depositan no como una suma global en una transacción, sino en montos inferiores a $ 10K cada uno, como se señala en la respuesta de @Paul.

Sí , debe preocuparse y tener cuidado de no violar la ley o dar cualquier apariencia de incorrección.

Todos los bancos en los EE. UU. están obligados bajo la Ley de Secreto Bancario a reportar transacciones en efectivo de más de $10,000 el mismo día al IRS, y aquí está la parte secreta divertida, sin notificación al depositante.

Pero dividir los depósitos en cantidades más pequeñas también es un delito, llamado "estructuración".

En ocasiones, hay una noticia en la que un negocio minorista que naturalmente debe depositar efectivo de los clientes será (¿falsamente?) Acusado de estructuración, por ejemplo:

Los federales incautan la cuenta bancaria completa de la tienda de comestibles: el Instituto de Justicia defiende al tendero

Bajo la doctrina legal del decomiso civil de bienes , su dinero puede ser acusado de un delito, incautado y juzgado por separado de su dueño. Los casos reales indican el dinero como demandado, es decir, "US v $ 124,700"

En este sistema de "justicia" un tanto extraño, el propietario no necesita ser acusado de un delito y no corre peligro inmediato de ir a prisión (lo único positivo de esto, pero podría ser temporal porque las autoridades no han acusado al propietario). propietario todavía). Cuando solo el dinero se acusa de un delito, no hay ningún requisito para que el gobierno proporcione un defensor público para los propietarios que no pueden pagar un abogado... no pueden pagar un abogado, porque el gobierno tomó todo su dinero... ..

Una nota menor: los bancos pueden pero no están obligados a informar a los clientes que presentarán un CTR mientras que tienen prohibido divulgar la presentación de un SAR. Los bancos están obligados a obtener ciertos datos de identificación de los clientes para completar un CTR si aún no lo tienen y explicarán que es porque deben presentar un CTR. Fincen publica un folleto que los bancos pueden proporcionar a los clientes explicando los requisitos de CTR. También describe el delito de "estructuración" y señala que no tiene nada que ver con ninguna otra actividad ilegal, excepto evitar los CTR.

¿Por qué aceptarías 75K en efectivo? Si algo va a desencadenar una auditoría, será esto. 75 000 en efectivo depositados parecerá lavado de dinero, por lo que es mejor que tenga un registro en papel listo para demostrar que esto es legal o esto no terminará bien.

En el caso de una auditoría, usted Y sus amigos ya deben haber informado el efectivo de la misma manera en declaraciones de impuestos anteriores. Incluso las diferencias entre fuentes legítimas pueden dar lugar a sanciones civiles y penales por parte del IRS, por no hablar de fuentes cuestionables, dudosas e ilegales.

Eso es cierto, el interés del préstamo debería haber aparecido en su anexo B
¿Y si es un préstamo sin intereses?
@Mehrdad entonces no hay evento fiscal. Se debe poder producir alguna forma de condiciones de reembolso cuando sea necesario.
Si alguien me da efectivo legalmente, ¿mi depósito puede desencadenar una auditoría para ellos?
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