¿Qué escrutinio esperar si se hace una compra grande con efectivo físico? [duplicar]

Intenté buscar esto en Google, pero la mayoría de las respuestas que surgieron se referían al "efectivo" como depósitos bancarios contra los que normalmente se emite un cheque. No "efectivo-efectivo" o efectivo físico, como un montón de billetes de banco.

Digamos que uno fuera a comprar una casa de $ 200K o un automóvil de $ 40K en los EE. UU. Pero desea pagar en efectivo físico. ¿Es incluso legal más allá de una cierta cantidad? ¿Qué tipo de escrutinio puede esperar de las agencias reguladoras, el IRS, etc. si surge una transacción de este tipo?

Depende de la transacción. Comprar una casa y comprar un auto son dos cosas MUY diferentes. Por ejemplo, las ventas de viviendas generalmente requieren que los abogados registren una escritura, etc. y quieren que los fondos se registren o transfieran.
solo tengo curiosidad por qué esta pregunta acaba de ser votada negativamente

Respuestas (1)

http://www.consumerismcommentary.com/comprar-casa-con-efectivo/

Parece que puede, pero es una mala idea porque no tiene la protección de un recibo, no hay ningún registro de que haya entregado el dinero y el dinero debería contarse, factura por factura, lo que aumenta el tiempo y la probabilidad de error. .

En general, pagar grandes cantidades en efectivo no generará ningún escrutinio porque no hay registro. ¿Cómo puede el IRS examinar algo que no puede conocer? Por supuesto, si retira 200 000 de su cuenta bancaria o deposita 200 000 en ella, el gobierno lo sabrá y sin duda se marcará como sospechoso.

Pensé que tal vez alguna regulación federal (o estatal) prohibía recibir cantidades en efectivo por encima de cierta cifra para transacciones por parte del proveedor.
Comprar una casa es una transacción entre dos personas (aunque generalmente facilitada por abogados, agentes inmobiliarios y bancos). Hay leyes que regulan las grandes transacciones en efectivo pero solo con respecto a las instituciones financieras, no a los individuos. Sin embargo, suponiendo que tuviera 200.000 dólares en efectivo que no había guardado en el banco, el propietario anterior probablemente los depositaría y eso marcaría el depósito, lo que sería investigado, y el gobierno probablemente supondría que había motivos para pensar. usted puede estar involucrado en una actividad ilegal.
Eso no es cierto que no hay registro. Al menos si no infringe ninguna ley, se debe presentar un informe de transacciones en efectivo.
No me sorprendería ni un poco si la compañía de títulos no aceptara un montón de efectivo al cierre. Probablemente no tengan un sistema para manejar $200k.
@littleadv: eso es para instituciones financieras, no para personas individuales.
@DavidRice no, no lo es. Es para cualquiera. Infórmese: irs.gov/Businesses/Small-Businesses-&-Self-Employed/…
@Littleadv "en el curso de su comercio o negocio": vender una casa o comprar una casa no suele ser una transacción comercial o comercial.
@DavidRice No sé qué hay de usted, pero para mí, vender/comprar una casa es definitivamente una transacción comercial o comercial.
¿En serio? La mayoría de las personas no son propietarios y no lo compran a través o para un negocio que poseen u operan. La mayoría de las personas actúan como individuos que compran propiedad personal, en lugar de como una empresa que compra propiedad comercial.
¿Qué escrutinio esperar si se hace una compra grande con efectivo físico? [duplicar]
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