Mi esposa comenzó un nuevo trabajo muy tarde en 2015. Se inscribió en el plan de jubilación, un plan 403b y aportó aproximadamente $200. Ahora haciendo nuestros impuestos (casados, presentando una declaración conjunta) encontramos que no podemos contribuir a nuestra IRA ya que ella estaba cubierta por un plan de jubilación en 2015 y estamos por encima de los límites de ingresos. Entonces, por $200 en un 403b, ahora estamos considerando cerca de $4000 adicionales en impuestos, ya que no podemos contribuir a las cuentas IRA. ¿Hay alguna forma de rescindir una contribución a posteriori a un plan tipo 403b o 401k? ¡Tener dinero retenido de un cheque de pago apenas cuenta como estar cubierto por un plan de jubilación en mi libro!
¡Tener dinero retenido de un cheque de pago apenas cuenta como estar cubierto por un plan de jubilación en mi libro!
No es su libro el que cuenta, es el libro del Congreso llamado Código de Rentas Internas.
No, no puede rescindir una contribución después del hecho. Tal vez durante el año pueda hacer algo con el empleador para equilibrarlo, pero no después de que se cierre el año. (Eso, por cierto, es diferente para las cuentas IRA en las que puede volver a caracterizar hasta el día de impuestos del próximo año)
José