Ratio de gastos anuales de ETF: ¿cómo calcular en una cartera?

Estoy construyendo una cartera en Excel que incluye los siguientes datos:

  • precio de compra
  • numero de veces compartido
  • comisión/honorarios
  • precio actual

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¿Cómo debo calcular el impacto del Ratio de Gastos Anuales en mi P&L?

Entiendo de muchas fuentes en la web, así como de las preguntas aquí en SE, que la tasa de gastos anuales se deduce del NAV diariamente.

¿Tendría que calcular la cantidad de días desde que compré el ETF, prorratear la tasa de gastos anuales y restar del campo Valor actual ?

El valor liquidativo (NAV) de un fondo mutuo tradicional (es decir, que no cotiza en bolsa) es neto del índice de gastos, es decir, el fondo ha deducido su cargo por gastos antes de anunciar el NAV al final del día, y ese es el precio al que se ejecutan todas las solicitudes de transacciones del día. Para un fondo cotizado en bolsa como, debe incluir precios de oferta/demanda a menos que desee realizar todas sus transacciones en el sitio web de Vanguard y usar el ETF como un fondo mutuo tradicional con una relación de gastos muy baja.
Puedo obtener a través del servicio web el precio de transacción más reciente, ¿eso sería suficiente? ¿Quiere decir que entonces no necesitaría tener una celda donde se calcule el AER y luego se descuente?

Respuestas (1)

Si su objetivo es calcular los rendimientos y formar una cartera, no necesita realizar un seguimiento explícito de los gastos del fondo ETF . Los gastos del fondo cambian el NAV del fondo, lo que luego afecta el precio que las personas están dispuestas a pagar por el ETF. La única manera de que el dinero salga de tu bolsillo es si cambia el precio. En otras palabras, los gastos del fondo hacen que los precios del fondo suban menos rápidamente que el valor del índice de referencia asociado, y esa es la única forma en que lo afectan.

Con un ETF, debe preocuparse por (1) los cambios de precio (2) los dividendos que se le pagan (3) los costos de sus transacciones (4) sus impuestos. Eso es todo. Cualquier otra cosa se incrustará en uno de estos.

gracias por aclarar, pensé que podría ser el caso... y me gusta tu explicación. Por lo tanto, he estado "doble inmersión" en mis gastos con ETF y, naturalmente, me siento bien ahora porque el gasto adicional (incorrecto) se eliminará de mis cálculos y, por supuesto, me hará parecer "más rico"... LOL
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