¿Fondos indexados de ETF basados ​​en EE. UU. o el Reino Unido para inversores del Reino Unido?

Me gustaría invertir en fondos indexados ETF. Los fondos de Vanguard tienen el MER más bajo, alrededor del 0,2 %, y fue mi elección inicial, pero luego me enteré de algunas complicaciones fiscales que todavía no entiendo.

¿Alguien podría explicarme qué opción es mejor para un inversor con sede en el Reino Unido? VOO (VG S&P 500 ETF): relación de gastos del 0,06 % Rastreador hipotético SP500 que cotiza en la LSE con una relación de gastos del 0,35 %

Lo que no entiendo es la diferencia en la situación fiscal de ambas inversiones.

Por lo que he recopilado hasta ahora: el impuesto a los dividendos de EE. UU. para extranjeros no residentes es del 30 % (pero bajó al 15 %, debido al tratado fiscal entre el Reino Unido y los EE. UU.) CGT en el Reino Unido es del 18 %

Hay nueva legislación (FACTA) próximamente en 2013. ¿Cómo afectará la situación? ¿Hay algo más que deba saber?

Dado que carezco incluso de conocimientos básicos en el área fiscal, ¿alguien podría decirme cuánto pagaría en el siguiente escenario hipotético?

  1. Invierta £ 10k en ETF de EE. UU. (VOO, relación de gastos de 0.06): sube a £ 11k. ¿Cuánto tendré después de impuestos y gastos?

  2. Invierta 10.000 libras esterlinas en un ETF del Reino Unido que siga el SP500, con un índice de gastos del 0,35 %. Sube a 11.000 libras esterlinas. ¿Cuánto tendré después de impuestos y gastos?

Estaba a punto de hacer la misma pregunta, luego encontré esta pregunta. A mi también me gustaría saber la respuesta a esta.
¿Cuál es su tasa impositiva y se mantiene en una ISA o no?
No puedo responder la parte sobre los impuestos, pero los gastos no juegan ningún papel en su escenario, tal como lo ha presentado. El ETF no deducirá gastos de sus ganancias. Con respecto a la parte de gastos de la pregunta, afectaría si ambas opciones realmente aumentarían las mismas 11,000 libras dadas sus diferentes proporciones. Sin embargo, suponiendo que lo hicieran, la relación de gastos ya no funciona.
Tenga en cuenta que después del 6 de abril, los contribuyentes de impuestos de tasa básica en el Reino Unido tienen una asignación libre de impuestos de £ 5000 para pagos de dividendos

Respuestas (1)

Según las suposiciones que proporcionó, tendría £ 11,012.81 en el escenario 1 y £ 10,945.00 en el escenario 2.

Security                 VOO            Hypothetical
Initial Investment       £ 10,000.00    £ 10,000.00 
Expenses                        0.06%          0.35%
Investable               £  9,994.00    £  9,965.00 
10% pre-tax gain         £    999.40    £    996.50 
1.99% pre-tax dividend   £    199.20    £    198.62 
Tax Rate                       15.00%         18.00%
Gains After Tax          £  1,018.81    £    980.00 
Total After Tax Value    £ 11,012.81    £ 10,945.00
Totalmente mal ignora la mesada de la CGT
Esto también parece calcular incorrectamente los gastos. Los gastos están integrados en el precio de mercado, por lo que no deben restarse de las ganancias. (No puedo hablar de la parte de impuestos del Reino Unido/internacional de la pregunta).
¿Fondos indexados de ETF basados ​​en EE. UU. o el Reino Unido para inversores del Reino Unido?
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