Dado que los retiros hasta el monto que aportó en una cuenta Roth IRA están libres de impuestos y multas, ¿quién realiza un seguimiento de ese monto? He transferido mi Roth IRA de un corredor a otro para que el nuevo corredor no sepa el monto total que he puesto. No recuerdo haber informado las contribuciones de Roth IRA en mis formularios de impuestos de años anteriores.
En última instancia recae en ti, ya que serás tú quien lo declare en tus declaraciones de la renta (en el momento del rescate, no de la aportación). Sin embargo, cuando transfirió el Roth a su nuevo corredor, debería haber heredado la información de contribución histórica. Sin embargo, puede haber sido un descuido, ya que sé que mi nuevo corredor tuvo que solicitar específicamente esa información.
Estoy bastante seguro de que el custodio (corredor) de su IRA debe enviar al IRS un Formulario 5498 cada año. Este formulario revela sus contribuciones IRA tradicionales y Roth. Este no es un formulario que usted mismo presenta, aunque puede recibir una copia de lo que se envió al IRS.
Acabo de hacer esto recientemente con una cuenta Roth IRA e hice exactamente esta pregunta. La responsabilidad es suya de hacer un seguimiento de lo que contribuyó. Revisé mis estados de cuenta/información anteriores del titular anterior y registré cuál era mi contribución restante. Me aseguré de no aportar más de esa cantidad a la nueva cuenta a la que se transfirió.
Como se mencionó, los corredores informan las contribuciones, por lo que pueden sumar dos y dos para verificar las contribuciones si desean realizar una auditoría completa.
alex b
el mate