Estoy tratando de llenar mi declaración de impuestos por TurboTax. Yo vi esto:
Ingrese sus contribuciones totales de Roth IRA para 2019.
Nota: incluya las contribuciones realizadas entre el 1/1/2020 y el 15/7/2020 que desea incluir en su declaración de 2019.
La fecha límite para llenar la declaración de impuestos para este año es el 15/07/2020. Hice el aporte el 15/04/2020.
¿Ese "quieres" significa que tengo la opción de decidir a cuál pertenece mi contribución, ya sea 2019 o 2020?
Debido a que aporté en exceso en 2019, espero que pertenezca a 2020 para no tener que retirar ni pagar la multa.
¡Gracias!
La elección de 2019 o 2020 se realiza cuando realizas la aportación, no cuando presentas tu declaración de la renta. (Algunas cuentas IRA, como las Roth IRA, generalmente ni siquiera se ingresan en ninguna parte de la declaración de impuestos). El corredor de cuentas IRA informa al IRS sobre el monto aportado para 2019 después de la fecha límite de presentación de impuestos. Si desea cambiar el año en el que se designa la contribución, deberá hacer que el corredor de IRA lo cambie retroactivamente en su sistema y lo cambie en el informe que enviará al IRS. Si no lo hacen, entonces la alternativa es retirar el monto en exceso (incluidas las ganancias) antes de la fecha límite de declaración de impuestos, para no tener una multa, y volver a aportarlo para 2020.
Acabo de recibir ayuda del especialista de TD Ameritrade (la plataforma que estoy usando para contribuir con mi Roth IRA).
Cuando llene la declaración de impuestos por TurboTax, puedo elegir contarlos en 2019 o 2020.
Pero necesito que TD Ameritrade actualice mi información en su plataforma para contarlos también en 2020.
Aarón D. Marasco
Bernhard Dobler