Primer salario en el Reino Unido sin impuestos

Acabo de empezar a trabajar en el Reino Unido por primera vez y recibí mi primer recibo de sueldo. Otro colega mío obtuvo aquí su segunda nómina, de la misma empresa.

Nos sorprendió que en el detalle no se descontase ningún importe por "Impuestos".

Investigué un poco y descubrí que para el código de impuestos 1060L , especificado en nuestra nómina, obtuvimos algunos ingresos libres de impuestos por un tiempo.

Sin embargo, como no soy un hablante nativo de inglés, todavía tengo algunas dudas sobre cómo funciona.

Según tengo entendido:

  • Tengo derecho a 10600£ por año libres de impuestos y hasta que alcance ese valor, no pagaré impuestos;
  • Cuando alcance las 10600£, se deducirán los impuestos como para todos los demás;

¿Es esto correcto?

¿Ha considerado simplemente pedirle a Recursos Humanos (oa quien se encargue de la nómina) que le explique el proceso fiscal? Por lo general, para eso están allí y creo que no les importaría explicar esto, especialmente a las personas que son nuevas en el lugar de trabajo (británico).
@Lilienthal, sí, ya lo solicitó pero parece que están bastante ocupados, así que tendré que intentarlo más tarde
@Lilienthal, acabo de hablar con alguien del departamento financiero. La respuesta es la de James: dado que solo trabajaré durante la mitad del año fiscal (6 meses), tendré que alcanzar las 5300 £ (la mitad de 10 600 £) para comenzar a pagar impuestos sobre mis ingresos. Lo alcanzaré en noviembre y pagaré poco impuesto y en diciembre ya estaré pagando el impuesto completo.

Respuestas (6)

Esta respuesta es una conclusión de una discusión en el chat.

Sus ingresos e impuestos se verán así:

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También preguntaste sobre un salario mensual de 3750.ingrese la descripción de la imagen aquí

  • Utilicé Excel para esto y asumí un impuesto del 20 %, aunque parte de él podría caer en la categoría impositiva del 40 %.
  • Asumí que la desgravación libre de impuestos el próximo año seguirá siendo de £10600

Suponiendo que le pagan mensualmente y que comenzó a trabajar en octubre, este año tendrá un
(10600 / 6) = 1766.66mes libre de impuestos. Eso significa que tendrá que ganar £ 1766 por mes antes de pagar impuestos.

Su colega trabajará 7 meses este año fiscal. Tendrán que ganar más que
10600 / 7 = 1514.29antes de pagar impuestos.

Sí, hice esos cálculos yo mismo y parece correcto en mi caso. Mi boleta de pago dice Total Gross Pay: £1744eso, no pago impuestos por eso ya que está por debajo del valor de £ 1766 que mencionas. Pero en el caso de mi colega no coincide: obtuvo un salario bruto total de alrededor de £ 3700 y su impuesto también es cero. ¿Cómo explicar esto?
No estoy seguro acerca de su colega entonces. Definitivamente debería estar pagando esa cantidad de impuestos, probablemente incluso algunos en el rango del 40%. Espero que sea solo un error administrativo en alguna parte. Tendrá que pagar el impuesto en algún momento.
No es así como funcionan los cálculos de impuestos para Pay As You Earn (PAYE) en el Reino Unido. Ver la respuesta de Ganesh .
@AndyT, la respuesta de Ganesh está de acuerdo con la mía. Particularmente esta parte:you get to "catch up" with all the allowance you haven't had so far.
También consulté con un colega sobre esto, esto sucedió en la práctica para él. Empezó en su primer trabajo en enero y no pagó ningún impuesto hasta abril.
@JamesWebster - No, no hay acuerdo. Su respuesta establece que la cantidad libre de impuestos se divide por el número restante de meses en el año fiscal . Esto está mal. Para cada nómina se calcula su monto libre de impuestos en lo que va del año . Si sus ganancias del año hasta la fecha son menores que esto, entonces no pagará impuestos. Si sus ganancias del año hasta la fecha* son mayores que el monto libre de impuestos del año hasta la fecha , pagará impuestos sobre cualquier cantidad que supere ese monto. [continuación]
[cont.] El punto clave que estoy tratando de hacer es que su declaración "Tendrá que ganar £ 1766 por mes antes de pagar impuestos" es, en el mejor de los casos, engañosa. Si, durante los 6 meses del año, comienza a ganar £ 2000 por mes, entonces no pagará ningún impuesto en su primer mes (ya que la asignación hasta la fecha es de £ 5300 y ha ganado solo £ 2000). Su declaración implica que estaría pagando impuestos en este caso.
Gracias James, tu respuesta parece ser correcta. El departamento financiero aquí me dio la respuesta. En resumen, dado que solo trabajaré durante la mitad del año fiscal (6 meses), tendré que alcanzar las £ 5300 (la mitad de £ 10600) para comenzar a pagar impuestos sobre mis ingresos. Lo alcanzaré en noviembre y pagaré poco impuesto y en diciembre ya estaré pagando el impuesto completo. Exactamente como se muestra en la tabla que creó. Gran trabajo Jaime! :) Además, a pesar de trabajar solo durante medio año, todavía tengo derecho a la asignación personal completa de 10600, ¡lo cual es genial!
No hay problema. También aprendí algo al escribir esta respuesta gracias a Ganesh y @AndyT

Los impuestos en el Reino Unido se manejan mensualmente o semanalmente dependiendo de la frecuencia con la que se le pague, por lo que su código fiscal significa que por cada mes, obtendrá £ 10600/12 = £ 883 libres de impuestos y luego el resto estará sujeto a impuestos. Eso significa que normalmente las personas obtienen aproximadamente la misma cantidad en cada paquete de pago durante todo el año, en lugar de no pagar impuestos inicialmente y luego comenzar a pagar impuestos repentinamente.

Sin embargo, la asignación es anual durante todo el año fiscal, desde el 6 de abril de 2015 hasta el 5 de abril de 2016. Entonces, en su caso, si no ha estado trabajando en el Reino Unido desde abril hasta que comenzó este trabajo, puede " ponerse al día" con toda la mesada que no ha tenido hasta ahora. Entonces, en la práctica, obtendrá alrededor de £ 5300 libres de impuestos y luego comenzará a pagar impuestos a la tasa mensual habitual. Eso probablemente explica por qué está pagando muy pocos impuestos en los meses iniciales de su empleo.

¿Cómo se te ocurrió el valor de £ 5300?
@chiapa, porque estamos ~ a la mitad del año fiscal. 10600/2 = 5300. (En realidad, 7 meses después, por lo que esto no es del todo exacto)
Está bien, pero eso no explica por qué mi deducción de impuestos es cero en mi nómina. Debería ser £ 883 por mes libre de impuestos. Como he ganado más que eso, se debe pagar algún impuesto en lugar de cero. Como usted dice, debería estar pagando poco impuesto inicialmente, pero el caso es que estoy pagando cero impuestos. Mi colega está en su segundo mes y pagó cero impuestos en cada uno de ellos
Si su salario bruto total hasta el momento es menor que su desgravación fiscal para el año hasta el momento, entonces tiene sentido que no haya pagado impuestos todavía.
Sí, @GaneshSittampalam, pero como dijiste, debería ser gradual, no pasar de no pagar ningún impuesto a comenzar a pagar de repente. Además, el caso de mis colegas no tiene sentido.
@chiapa Como explicó Ganesh en la pregunta, es anual , por lo que si está a la mitad del año, obtiene 5300 libres de impuestos más la cantidad normal, hasta que se ponga al día.
Nunca me han gravado de esta manera en todos los trabajos en los que he estado. ¿Haría una diferencia ser asalariado aquí? Me pagan mensualmente, pero siempre he pagado impuestos sobre lo que gano cada mes (independientemente de cuánto haya ganado ese año hasta ese momento). y no estoy en mucho más que OP.
@DanPantry: las posibles razones son 1. Al comenzar nuevos trabajos, no ha entregado p45, lo que resulta en códigos de impuestos de emergencia (mes 1); 2. Nunca ha comenzado un trabajo durante el año en el que su primer pago sea menor que su asignación libre de impuestos acumulada

Nunca he tenido un pago constante durante los primeros meses en un nuevo trabajo (Reino Unido). Por lo general, no se recaudan impuestos en el primer mes, la mayor parte de los impuestos del primer mes en el segundo, y para el tercer mes las cosas se han calmado. Aunque a veces se ve el uso de la asignación personal durante los primeros meses, estoy más acostumbrado a ver dos meses de pago inusual que impuestos recaudados a una tasa para distribuir la asignación restante de manera uniforme durante el resto del año. Su pago puede cambiar nuevamente más de lo que espera en el nuevo año fiscal. En particular, dado que la misma asignación personal se distribuye en más meses, su salario neto puede disminuir en abril (suponiendo que no haya tenido trabajo durante los primeros meses de este año fiscal)*.

Sugiero dos cosas:

  • Calcule aproximadamente cuántos impuestos debería haber pagado en el primer mes y asegúrese de no gastar eso, ya que el pago de su segundo mes puede ser una cantidad similar.
  • Al final del año fiscal, compara su P60 con una cifra independiente (en realidad, el P60 puede ser un par de meses después del final del año fiscal, pero también puede usar las cifras del año hasta la fecha en su nómina de marzo) .

Hay muchas calculadoras de impuestos en línea para ayudarlo a calcular sus valores esperados. No recomendaré uno ya que no he usado ninguno; tiendo a armar una hoja de cálculo de los datos de asignaciones de HMRC.

Si ha tenido otro trabajo en este año fiscal, deberá tener en cuenta las cifras en el P45 de ese trabajo. Si aún no ha recibido un P45, su recibo de pago final debería darle esa información. También es posible que deba tener en cuenta los beneficios que haya recibido.

*Un poco más de detalle de cómo pueden bajar los salarios en abril. Tiene un salario de £ 12,000 PA y comienza a trabajar a principios de junio (sin haber trabajado anteriormente este año fiscal). Por lo tanto, gana £ 10,000 en el transcurso del año fiscal, que es menos que la asignación personal, por lo que no paga impuestos sobre la renta. El año que viene su salario no cambia, pero trabaja todo el año, por lo que en el transcurso del año pagará impuestos (£12,000-£10,600 = £1400) al 20%. Esa es una factura de impuestos de £ 280 durante el año, que probablemente se deduzca en forma de alrededor de £ 23 por mes: su salario mensual se reduce en £ 23.

Algunas advertencias a esto:

  • He ignorado NI y cualquier contribución de pensiones.
  • La asignación personal normalmente sube un poco.
  • Fácilmente podría trabajar con un ejemplo diferente con un salario más alto (salario de £ 24,000, comienza en noviembre, el pago baja £ 223 pm en abril ya que no se deben impuestos en el año de inicio).
    • Recuerda que la asignación personal es anual. (NI funciona de manera completamente diferente, semanalmente, pero puede considerarse como otro impuesto).

tl;dr Al principio fluctuará, las cifras de fin de año son las más importantes.

Chris: está cometiendo el mismo error que James cometió originalmente: su asignación personal no se distribuye en la parte restante del año fiscal, es decir, su declaración de que "su salario neto puede disminuir en abril" es manifiestamente incorrecta (suponiendo que no cambios en el salario bruto o asignación personal anual). Además, no puedo concebir una situación en la que el impuesto se tome un mes después de que se pagó. Dicho esto, su tl; dr es perfecto.
@AndyT Editaré cómo puede bajar su salario en abril, demasiado largo para un comentario. En cuanto a los impuestos que se toman con un mes de retraso, recuerde que tanto el empleador como el empleado tienen que arreglarlo antes de fin de año, y es posible que las personas de la nómina obtengan y apliquen la confirmación del código fiscal sin tener en cuenta las ganancias YTD. , descontando así el primer mes y fijándolo el segundo. Esto es más probable si se une alrededor de la fecha límite de nómina, es decir, hacia el final de un mes.
@ChrisH - Buen ejemplo, no había considerado eso. Estoy de acuerdo en que su salario neto puede disminuir en abril si no ganó lo suficiente en el año fiscal anterior para pagar cualquier impuesto . Con respecto a la nómina cuando comienza, si no les ha dado un p45 o no ha llenado un p46 (creo que es el correcto, el que dice "Todavía no tengo ganancias este año fiscal") entonces deberían ponerlo en un código fiscal de emergencia (también conocido como código fiscal del "mes 1"). Esto significa que debe pagar impuestos asumiendo que ya ha utilizado su asignación personal de los meses anteriores. [continuación]
[continuación] Sin embargo, no diré con certeza que todos los departamentos de nómina sigan esto con éxito. Si se une demasiado tarde en el mes para que la nómina lo resuelva, en mi experiencia, no recibe ningún pago en su primer mes y obtiene todo al día en su segundo mes; Sin embargo, admito que es experiencia personal y no un requisito.
Dicho todo esto, su publicación aún dice "impuesto recaudado a una tasa para distribuir la asignación de manera uniforme durante el resto del año", lo cual es incorrecto.
@AndyT, muchos lugares intentarán hacer algo durante el primer mes, especialmente si su fecha límite es bastante temprana. Por supuesto, también podría haber escrito el ejemplo con una cantidad mínima de impuestos pagados en el año inicial. Editaré en " asignación restante " que es (a) demostrablemente hecho, y (b) equivalente a un año normal.

¡RESPUESTA CORRECTA ENCONTRADA!

Soy nuevo en el Reino Unido y también comencé a trabajar en septiembre de 2015. También me volvió loco. Me costó mucho entender cómo funcionaban los impuestos. Después de mucha investigación, encontré este hilo y lo leí todo, incluidos los fragmentos en el chat donde James publicó la tabla de Excel final.

Luego me di cuenta de que HMRC ofrecía una herramienta bastante útil para el cálculo de impuestos para una fecha de pago determinada en cualquier momento durante un año fiscal determinado. Ahí está: cálculos de impuestos

Y estoy feliz de decir: ¡la mesa final fue correcta! Chiapa, puedes comprobarlo tú mismo con esta herramienta.

En resumen, sus impuestos se calculan de la siguiente manera (si paga impuestos del 20 % y la asignación es de 10 600 por año fiscal o 883 por mes):

  • impuesto sobre la renta acumulado = 0,2*(ingreso acumulado - acumulado libre de impuestos)
  • impuesto sobre la renta pagado en el mes (n) = impuesto sobre la renta acumulado en el mes (n) - impuesto sobre la renta acumulado en el mes (n-1)

:)

En el Reino Unido, paga impuestos sobre la renta por sus ingresos en un año fiscal, que es de abril a marzo. En términos generales, actualmente creo que hay £ 10,600 libres de impuestos, luego paga el 20% de impuestos sobre las próximas £ 31,000 más o menos, el 40% sobre otras £ 110,000 y finalmente el 45% sobre el resto (Me encantaría tener eso problema).

Su empleador debe asegurarse de que pague la misma cantidad de impuestos todos los meses y que durante el año fiscal pague la cantidad correcta. Si comenzó a trabajar en enero y gana £ 2,000 al mes, entonces su empleador puede ver que ganará £ 6,000 en el año fiscal, que está libre de impuestos, por lo que no paga impuestos.

Si comenzó a trabajar en enero y gana 4000 £ al mes, entonces su empleador puede ver que ganará 12 000 £ en el año fiscal, por lo que debe pagar el 20 % de 1400 £ = 280 £ en ese año, por lo que debe deducir alrededor de £93,33 de impuestos cada mes, por lo que al final del año habrá pagado la cantidad correcta.

Si este no fue su primer trabajo, entonces deben tener en cuenta lo que ganaba en su trabajo anterior y cuánto pagaba en impuestos en su trabajo anterior; tendría un formulario P45 de su empleador anterior, que le entregará a su próximo empleador para que pueda hacer el cálculo de impuestos correctamente.

El "impuesto de emergencia" se mencionó en otra parte: si cambia de trabajo y no entrega su P45, entonces la siguiente compañía no sabe cuánto ganó en su trabajo anterior. Deben asegurarse de que no pagues muy poco, por lo que supondrán que ganaste mucho dinero y tendrás que pagar el 45 % de todo lo que ganes por encima de eso, por lo que en realidad deducirán el 45 % de impuestos de tu salario. Eso se llama impuesto de emergencia. (Podría estar equivocado y podría ser solo el 40%). Por supuesto, puede hacer su declaración de impuestos al comienzo del próximo año fiscal en abril, y HMRC verá que pagó demasiados impuestos y le reembolsará cada centavo que pagó en exceso.

Su nómina no debe mostrar deducciones de impuestos hasta que haya utilizado por completo su asignación personal acumulada para el año fiscal, si comenzó a trabajar en algún momento a mediados del año fiscal. ejemplo, Fecha de inicio: 01/01/2016 Salario: 2500

Impuesto sobre la renta = 20% (£ 2500 - £ 7947 (883 * 9)) = 0

£ 7947 es una asignación personal acumulada durante 9 meses desde abril de 2015 hasta diciembre de 2015.

Este empleado no pagará impuestos durante todo el año fiscal 2015/2016, ya que su ingreso total es de solo £ 7500 (3 * £ 2500), que está por debajo de la asignación personal. Suponga que el impuesto se ha deducido por error de sus ingresos, se le reembolsará más adelante.

Corrígeme si cometí algún error.

Primer salario en el Reino Unido sin impuestos
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