¿Por qué algunas instituciones ofrecen lo que parecen ser tasas de interés ilógicamente altas?

En el Reino Unido en este momento hay una empresa, Milestone Savings, que ofrece un bono a 5 años con un interés del 3,2%. Debe depositar £ 10,000, y presumiblemente para obtener el 3.2%, debe mantener esto en la cuenta durante 5 años.

Sin embargo, la tasa de inflación del Reino Unido para enero de 2016 se midió en solo el 0,3%.

Dado que esta empresa presumiblemente tiene como objetivo obtener ganancias, ¿por qué ofrecen una tasa tan alta? ¿Esto indica que esta empresa está desesperada por dinero en efectivo? ¿O que creen que la inflación aumentará abruptamente en los próximos años y quieren encerrar a la gente?

Me pregunto cuál es la lógica comercial aquí.

Respuestas (1)

Milestone se lanzó en marzo de 2015 . El nuevo banco tiene que atraer a los depositantes para que se desprendan de su efectivo, por lo que ofrece una tasa más alta porque, sin antecedentes, se considera una apuesta arriesgada.

Luego, al leer este artículo, veo que menciona esta declaración muy importante.

Las tasas de ahorro también son 'beneficios esperados' ya que es un proveedor que cumple con la Shariah. Esto significa que técnicamente no ofrece intereses; en cambio, invierte fondos 'éticamente' para obtener ganancias que luego 'comparte' con los ahorradores.

Ahora me pone muy cauteloso y mi firme consejo es leer los T&C para tener bastante claro lo que darán y lo que no.

hmm, parece que tienes la seguridad de poder al menos recuperar tu dinero, pero no hay garantía de que realmente recibas un interés del 3,2 %. Así que no es un esquema de ahorro tradicional.
Interesante. ¿Están asegurados los depósitos de la misma manera que lo están los depósitos de bancos y cooperativas de ahorro y crédito de EE. UU.? ¿Es posible perder capital si ghey golpea una serie de inversiones fallidas? Estoy de acuerdo en que esto sirve para una investigación más detallada. Por otro lado, estoy encantado de ver un "banco" que está operando como una caja de ahorro y préstamo tradicional; Ojalá pudiéramos volver a establecer las regulaciones para obligar a más a hacerlo.
Los depósitos bancarios de @keshlam en el Reino Unido están protegidos por FSCS hasta £ 75000, si el banco quiebra.