Estoy a punto de invertir en acciones y planeo invertir una pequeña cantidad (digamos 500) por mes en una cantidad total máxima de 50,000. Digamos que mis porcentajes objetivo son los siguientes (cambiarán mensualmente).
Company-A: 15%
Company-B: 15%
Company-C: 35%
Company-D: 5%
Company-E: 30%
El reequilibrio es sencillo cuando ya tiene una cartera considerable. Usted vende acciones de las que tiene demasiado y luego compra acciones de las que tiene muy pocas.
Pero si recién está comenzando, ¿cuáles son los pasos para lograr este saldo objetivo siempre que solo invierta una fracción del máximo a la vez?
El principal problema con la inversión de pequeñas sumas es que las tarifas comerciales pueden ocupar un porcentaje mayor del total. Por ejemplo, si invierte $100 y se le cobra una tarifa fija de $5, retiene $95 en su inversión. Si invirtió $5, retiene $0. (Las tarifas pueden cambiar a una base proporcional para sumas más grandes invertidas, pero a menudo son una tarifa plana en el extremo inferior).
Solo empeora si divide una pequeña suma entre varias acciones. $ 100 en 1 acción a un precio fijo de $ 5 por operación le da $ 95 en acciones, pero los mismos $ 100 en 20 acciones le dan $ 0 en acciones.
Una estrategia sería elegir cualquiera de sus acciones para comenzar, pero mantener solo una acción cada vez. Evita la trampa de las tarifas múltiples a costa de la diversificación. La siguiente ronda se puede invertir en una sola acción diferente y, con el tiempo, obtendrá la cartera que buscaba.
Otro enfoque es encontrar un fondo indexado que coincida lo suficiente con su cartera ideal. Siga invirtiendo en ese (único) fondo indexado hasta que haya acumulado suficiente capital para diversificar manualmente, luego venda el fondo indexado y compre sus acciones individuales en las proporciones deseadas. Obtiene diversificación a expensas de la precisión (y es posible que deba pagar tarifas de administración, pero algunos fondos indexados pueden tener tarifas bajas).
Por supuesto, puede mantener todo en efectivo hasta que haya acumulado suficiente dinero para ejecutar su estrategia. Esto le brinda diversidad y precisión a costa del tiempo en el mercado.
Descargo de responsabilidad: lo anterior no debe interpretarse como asesoramiento financiero. Busque el asesoramiento profesional adecuado antes de invertir.
Recomiendo encarecidamente comenzar con fondos indexados en una cuenta de corretaje que no cobre tarifas por comprar y vender ETF.
Luego, crea su cartera a partir de ahí y, después de 10 meses de inversión, puede invertir en una de las acciones que desea comprar y aún así estar bien diversificado.
Aún dependiendo de su cuenta y las tarifas relacionadas, podría ser mejor ceñirse a los fondos indexados durante bastante tiempo (considerando lo difícil que es ganarle al mercado, tal vez para siempre, tal vez hasta que esté seguro de que puede hacerlo mejor que el mercado) .
Lorenzo
Chris W. Rea
Cuarzo hélice
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Felipe
Cuarzo hélice
ben voigt