¿Necesito presentar informes al transferir dinero a EE. UU.?

Tengo una cuenta de ahorros en el país de mi ciudadanía. Después de mudarme a los EE. UU. y obtener la residencia permanente, quiero transferir dinero (> 10,000, después de impuestos, no negocios ni regalos) de mi cuenta de ahorros a mi cuenta bancaria de los EE. UU. ¿Necesito presentar algún informe a las autoridades (como el IRS) para reclamar la fuente o el propósito de la transferencia bancaria, o para evitar impuestos?

Solo sé que las personas deben declarar la moneda o los instrumentos monetarios que ingresan o salen de los EE. UU. en la costumbre si el valor total es> 10,000.

Como residente permanente de los EE. UU., no olvide que debe informar anualmente al IRS y al Departamento del Tesoro sobre todas sus cuentas financieras que tenga fuera de los EE. UU. (busque en este sitio los requisitos de FBAR). Hay una exención del requisito de informar si el valor total de las cuentas es inferior a $10,000, pero obviamente este no es el caso aquí.

Respuestas (1)

No, no lo haces. Pero sí necesita presentar FBAR para informar sus cuentas extranjeras si tiene $ 10K o más en un día determinado en todas ellas combinadas, cuando es residente de EE. UU.

Debe presentar el FBAR anualmente a fines de junio (nota: FinCEN debe recibirlo a fines de junio, pero hoy en día lo presenta electrónicamente de todos modos).

Gracias. Conozco el requisito de presentar FBAR/FATCA para cuentas financieras extranjeras.
@jclin estás bien entonces. Los bancos informan ciertas transacciones superiores a $ 10K (y, a veces, menos) a FinCEN, que puede responderle con preguntas, pero a menos que eso suceda, es oro. Si FinCEN hace preguntas, probablemente se deba a que sospechan lavado de dinero y tendrá que mostrar un registro en papel del dinero, pero nunca he oído que eso le suceda a nadie en la situación que describió.
Otra pregunta con respecto a FBAR/FATCA es que se debe informar un total de activos financieros > $10K. ¿Qué tal si también tengo un préstamo en un banco extranjero? Supongamos que tengo $15,000 en mi cuenta de ahorros personal y, mientras tanto, tengo una hipoteca de $20,000, por lo que el total debería ser -$5,000 en valor de activo neto.
@jclin informa activos, no valor neto. El préstamo no es un activo, pero los $15K sí lo son.
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