Mi cuenta de inversión tiene un rendimiento cada vez más bajo en comparación con el S&P 500. ¿Qué debo hacer?

Alrededor del 3 de octubre de 2010, el SPY cerró en 113. Hoy cotiza en 130. Después de cuatro meses, eso significa que el S&P ha subido un 15 % durante ese período particular de 4 meses.

Dijiste que necesitas algo de bajo mantenimiento y estás comparando tus rendimientos con el S&P 500 (que, como señala @duffbeer703, es bueno compararlo debido a su diversificación).

Para matar dos pájaros de un tiro, vendería su fondo que tiene y tomaría las ganancias y compraría el ETF SPY. SPY cotiza como una acción, pero refleja el desempeño del S&P 500. Tiene tarifas extremadamente bajas (a diferencia de lo que sospecho que tiene su fondo BlackRock). Puede poseerlo en una cuenta Etrade o Fidelity u otra cuenta de corredor de bajo costo. Entonces tendrá un mantenimiento extremadamente bajo, totalmente diversificado (entre acciones) y no tendrá que comparar su rendimiento con el S&P :)

Tu dices:

Para aclarar, mi cuenta es con BlackRock y el fondo se titula "MID CAP GROWTH EQUITY-CLASS A" si eso ayuda. No estoy totalmente seguro de lo que eso significa.

Debe entender en qué está invirtiendo. El fondo que tiene puede ser una buena inversión o una pésima. Si no lo sabes, entonces yo no lo sé.

El fondo tiene un prospecto que describe en qué acciones tiene una posición. También explicará los estatutos del fondo, lo que explicará por qué es un crecimiento de mediana capitalización en lugar de un valor de pequeña capitalización, por ejemplo. Deberías leer eso un poco. ¡Es casi seguro que su padre tuvo que reconocer que lo leyó antes de comprar las acciones!

Nuevamente: Comprenda sus inversiones.

Por lo general, diversifica una cartera para reducir el riesgo. El S&P 500 es una colección de acciones de gran capitalización; una cartera diversificada hoy en día probablemente contenga una mezcla de gran capitalización, pequeña capitalización, bonos, acciones internacionales y efectivo.

En este momento, si tiene un componente de bonos, esa parte de su cartera no está funcionando tan bien. La idea de la diversificación es que usted "suaviza" los altibajos del mercado y sale adelante en la mayoría de las situaciones.

Si no tiene un componente de bonos o efectivo en su cartera, es posible que haya elegido (o que alguien haya elegido por usted) fondos pésimos.

Sin más detalles, eso es todo lo que se puede decir.

EDITAR :

Proporcionó más detalles, por lo que quiero agregar un poco a mi respuesta. Básicamente, usted está en un fondo que tiene tarifas altas (1,58% anual) y un rendimiento que va a la zaga del índice de capitalización media. El S&P 500 es un índice de gran capitalización (gran capitalización == gran empresa), por lo que una comparación directa no es necesariamente significativa.

Dado que parece ser nuevo en esto, le recomiendo que comience con el Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) o ETF (VTI). Esta es una buena opción porque representa todo el mercado de valores y es barata... es una buena manera de empezar sin saber mucho.

Si su corredor cobra una tarifa de transacción para comprar fondos de Vanguard y usted no desea cambiar de corredor ni pagar comisiones de ETF, busque o pregunte sobre índices de "mercado amplio" sin tarifas de transacción. El índice de gastos debe estar por debajo del 0,50 % anual y, de manera óptima, por debajo del 0,20 %.

Si no tiene suerte para encontrar opciones de inversión, cambie a un corredor de descuento como TD Ameritrade, Schwab, ScottTrade o Fidelity (sin ningún orden en particular)

Despedir a su administrador de fondos. Hay varios fondos pasivos que buscan duplicar los rendimientos del índice S&P 500. Tienen tarifas de administración más bajas, lo que hará que los rendimientos sean más bajos que los de S&P, y tienen menos riesgo al seguir una estrategia ampliamente diversificada (frente a las acciones en crecimiento de mediana capitalización). También hay ETF, pero cada vez hay más pruebas de que no son tan seguros como se esperaba.

Pero este es el trato: el S&P ha estado en alza últimamente. Podría estar sobrevaluado y lo que parece una buena inversión podría comenzar a caer nuevamente. Una posible alternativa sería uno de los fondos Lifetime que buscan realizar un ajuste de cartera con un objetivo de década de retiro; son bastante nuevos, lo que en su mayoría significa que nadie sabe cómo te joden todavía . En teoría, esta estructura de décadas significa que la correduría puede ejecutar transacciones en efectivo por acciones, acciones por bonos y bonos por efectivo internamente.

absolutamente $SPY ETF es el camino a seguir si su punto de comparación es el S&P y quiere hacer un bajo mantenimiento.

La mayoría (alrededor del 80 %) de los fondos de inversión tienen un rendimiento inferior al de sus índices subyacentes. Esta es la razón por la que los ETF han visto entradas de capital masivas en comparación con los fondos de acciones, que han experimentado retiros significativos en los últimos años.

Definitivamente recomendaría ir con un ETF. Además de los ETF basados ​​en índices puros que (casi) rastrean índices de mercado amplios como el S&P 500, hay bastantes ETF más orientados a la "cuantificación" que incluso superaron al S&P. Tengo una posición larga en S&P a través de ETF de iShares y tengo ETF que pagan dividendos y algunos ETFS cuantitativos en la parte superior (Invesco Powershares) en mi cartera.