S&P 500 es un índice bursátil ampliamente reconocido, con el que muchas personas comparan el rendimiento, y puede encontrar fondos de "gestión pasiva" que compiten para replicarlo a la tarifa más baja posible.
Pero las carteras de inversión no deberían estar compuestas solo por acciones. ¿Existe una versión ampliamente reconocida del S&P 500, pero para bonos?
Existen múltiples índices superpuestos que cubren varios universos de inversión. Casi todos los índices ampliamente seguidos fueron creados originalmente por Lehman Brothers y ahora los mantiene Barclays. El índice de bonos basado en dólares estadounidenses más amplio se conoce como Universal. El Aggregate (a menudo abreviado como Agg), que históricamente es el índice más popular, incluye más o menos todos los bonos con grado de inversión con calificación Universal. El análogo directo al S&P 500 sería el índice US Corporate Investment Grade, que es rastreado por el ETF LQD , y contiene exactamente lo que parece.
Citigroup (anteriormente Salomon Brothers) también tiene un índice competidor del Agregado conocido como Broad Investment Grade (BIG) , y Merrill Lynch (ahora Bank of America) tiene el Domestic Master .
También existen muchos otros índices que cubren otros mercados de bonos, como bonos internacionales (no en USD), exentos de impuestos (bonos municipales), productos titulizados, tasa flotante, etc.
El iShares Barclays Aggregate Bond - ticker AGG, es un ETF que puede ajustarse a sus necesidades. Es un fondo de mediano plazo con gastos anuales de .20%. "Busca resultados de inversión que correspondan generalmente al rendimiento del precio y el rendimiento, antes de comisiones y gastos, del índice de bonos agregados de EE. UU. de Barclays Capital".
Tenga en cuenta que el mercado de bonos está dominado por los valores del Tesoro de EE. UU.... si hubiera un S&P 500 para bonos, EE. UU. ocuparía las posiciones 1-400. Tenga cuidado de comprender lo que hay en sus fondos de bonos; es posible que no esté tan diversificado como cree.
Plomero glorificado
cerveza703