¿Es esto una estafa de lavado de dinero?

Parece sombrío. Esto es lo que ha sucedido hasta ahora:

  • Oferta de trabajo en periódico: asistente personal, 10-15 horas por semana, $500 por semana.

  • Tomé el trabajo. No tuve que llenar ningún formulario W-2 ni nada.

  • Les di mi nombre, correo electrónico y dirección postal.

  • Recibí un cheque por ~$1900. Tenía una nota para conservar $250 y enviar el resto a otra persona a través de Walmart. Yo lo hice.

Ahora estoy pensando que esto parece muy extraño y probablemente le haré saber que no me siento cómodo con esto y me iré. ¿Qué les parece esto a ustedes?

Me suena a lavado de dinero.
Parece una estafa. Tenga esto en cuenta: usted es el último destinatario de ese dinero. El rastro del papel termina contigo. La ley siempre sigue al dinero. ¿Estás preparado para explicar a quién le enviaste eso y por qué? ¿puedes probarlo? ¿O simplemente tomó $ 1900 y no declaró los impuestos sobre ellos?
Puedo probar cómo obtuve el trabajo, los correos electrónicos y el envío del dinero a través de Walmart. Pero tienes razón sobre el final del camino, arghhhh. Siguiente pregunta, simplemente renuncie y llámelo allí, o informe a las autoridades.
Lamento decirlo, pero lo más probable es que el cheque rebote pronto y te quedes sin $1,650. Es una estafa muy antigua. Envíe un cheque, solicite la devolución de una gran cantidad del dinero por cualquier motivo, luego el cheque rebota.
@HartCO es poco probable que se trate de lavado de dinero porque los lavadores de dinero no se expondrían al riesgo de que la marca se quede con el monto total. Como sugieren los otros comentarios, resultará que el cheque rebotará en una semana o dos, y la marca estará en el anzuelo por los $ 1650 y cualquier otra cosa de los $ 250 que ya hayan gastado.
@CharlesE.Grant Por supuesto, los lavadores se exponen al riesgo, no hay forma de lavar dinero sin algún riesgo. La estafa también es probable, pero en realidad no importa, obviamente es algo turbio.
@radicalmoney, informe a las autoridades. De esa manera, si también hay algún lavado de dinero involucrado (estoy de acuerdo con los demás en que lo más probable es que no sea eso, pero hay una probabilidad distinta de cero), entonces su versión de la historia ya está ahí y clara.
El rescate es definitivamente una buena opción. Especialmente con el dinero/las finanzas, si algo le parece "fuera de lugar", confíe en su instinto. Especialmente cuando se trata de sus finanzas personales, es mucho mejor prevenir que curar.

Respuestas (3)

Estafa clásica. El cheque rebotará y te quedarás sin 1650

Sí. Rebotará, aunque a veces puede llevar bastante tiempo. Puede encontrar que todos los fondos se acreditarán a su cuenta dentro de unos días, pero se revertirá cuando el cheque rebote. No lo gaste incluso si parece haber "despejado" porque usted es responsable de los fondos cuando rebota y lo hará.
@doug " No lo gastes " Demasiado tarde: OP dice que ya pasaron el saldo a través de Walmart (que supongo que es una forma no cancelable de enviar dinero).
@TripeHound Seguro que se acabó el dinero con las tarjetas de débito prepagas de Walmart. Pero el OP todavía está pendiente del cheque que pronto será rebotado y debe estar preparado para hacer que los fondos sean buenos en su banco.
@doug Correcto. Pero ha pasado de " no gastarlo " (el dinero que pronto rebotará) a " buscarlo de otra fuente " (cuando el banco lo recupera).
@TripeHound Sí. El punto que estaba tratando de hacer era que es probable que el banco ponga a disposición el saldo completo del cheque y el OP crea que el cheque se pagó y es bueno. Pero rebotará y el banco lo revertirá. Esto ocurre a menudo con estas estafas y las personas se molestan porque piensan que una vez que el saldo está disponible, el banco no puede revertir cuando el cheque rebota. Eso puede tomar semanas o más dependiendo de cómo se falsificó el cheque. A menudo están asociados con una gran empresa y no se descubren por un tiempo.

Esta es una estafa clara de mulas de dinero .

Infografía de la FTC sobre estafas de mulas de dinero

Según el enlace de la FTC anterior:

Si cree que podría estar involucrado en una estafa de transferencia de dinero o transferencia de dinero, deje de transferir dinero. Notifique a su banco, al servicio de transferencia bancaria o a cualquier compañía de tarjetas de regalo involucrada. Luego, repórtalo a la FTC en ftc.gov/complaint.

En su caso, está a punto de ver que su cuenta bancaria se reduce en $ 1900 cuando el banco se da cuenta del problema. Debe asegurarse de no sobregirar su cuenta. Debe hacer copias impresas de cualquier información que tenga sobre el estafador y de dónde provino el dinero. Probablemente fue robado antes de llegar a ti.

@TTT Del texto de la imagen de la FTC en la respuesta: "mula de dinero: alguien que los estafadores usan para transferir y lavar dinero robado". Estoy revirtiendo la respuesta a la versión original.
@BenMiller-RememberMonica OK. No vi ese texto. Basado en eso, estoy de acuerdo con la reversión. Lástima que no distingue entre los dos. Iría tan lejos como para decir que el texto es realmente incorrecto. Esto absolutamente no es lavado de dinero. Es solo fraude/robo.
@BenMiller-RememberMonica Puede que tenga que empezar a cambiar mi tono sobre esto. Siempre he tratado de tomar una línea dura en no llamar a algo "lavado de dinero" cuando alguien te envía un cheque falso y te pide que lo conviertas en otra cosa, porque no puedes limpiar dinero que no existe . Además, históricamente el lavado de dinero consistía en hacer que el dinero ilegal pareciera legítimo. Hoy en día, creo que el término también está comenzando a incluir "ocultar el origen", lo que incluiría convertir dinero robado (si el cheque es real pero de una cuenta comprometida) en bitcoin, a pesar de que todavía no se vuelve "limpio".

Puede muy bien ser un esquema de lavado de dinero, aunque con el lavado de dinero, el objetivo es tomar dinero "sucio" hecho ilegalmente y "limpiarlo" haciéndolo rebotar a través de diferentes cuentas para disfrazar su fuente y hacer que parezca legítimo.

Su caso suena más como un fraude directo. He aquí por qué no creo que sea necesariamente lavado de dinero: si las personas para las que trabaja lavaran dinero a través de su salario, probablemente le emitirían un W-2 y le pagarían en efectivo. El efectivo con el que le pagarían sería el dinero "sucio", pero parecería legítimo porque lo registraron como salario en un W-2. Aunque el pago de salarios en efectivo es un poco sospechoso, no es ilegal. Los lavadores de dinero normalmente no lo hacen a través de salarios, porque puede ser difícil ocultar de dónde provienen los salarios, y si alguna vez fueran auditados, tendrían dificultades para explicar de dónde obtuvieron el efectivo para pagar sus salarios.

Los lavadores de dinero que lo hacen a través de una pequeña empresa a menudo eligen negocios basados ​​en efectivo (como restaurantes) donde pueden inflar los recibos que reciben de los clientes y hacer que parezca que ganaron más de lo que realmente ganaron. Por ejemplo, si comió en un restaurante que estaba lavando dinero, es posible que requieran transacciones solo en efectivo. Digamos que su factura fue de $50. Los propietarios pueden informar su factura como $ 75 y deslizar $ 25 de dinero sucio con los $ 50 que realmente pagó.

Esta es una forma más común de lavar dinero que tratar de lavarlo dándole a alguien un cheque y diciéndole que se quede con una parte. No tienen ninguna garantía de que realmente depositarás el monto total. Creo que eres víctima de algún tipo de esquema de fraude de cheques. Como han dicho los otros comentarios y respuestas, probablemente le dieron un cheque sin fondos y estará en apuros si rebota porque lo envió a través de Walmart. Por eso no te dieron un W-2. Una vez que el cheque rebota, no hay pruebas reales de que te hayan pagado.

¿Es esto una estafa de lavado de dinero?
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