Un extraño me envió $12,100

Tengo un pequeño negocio de paisajismo y me anuncié a través de Facebook. Un tipo se acercó a mí por mensaje de texto y me pidió que hiciera un trabajo para él. Pidió una cotización para instalar césped en su patio delantero y le respondí con $3,175. Estuvo de acuerdo con ese precio.

Luego me pidió que lo ayudara con el ex dueño de la casa. Le pregunté, ¿qué hay que hacer? Dijo que le debe al ex dueño $ 10,000 y que el ex dueño no tiene forma de recibirlo. Como solo tiene una tarjeta de crédito para pagar, tiene que hacerlo como una transacción que me enviará $ 12,100. Una vez que se liquida el dinero, tengo que enviar a Zelle o PayPal al ex propietario los $ 10,000 y conservar $ 2,000 como pago inicial por el trabajo y $ 100 como propina.

Pensé que esto era una especie de broma, así que acepté. Me preguntó si podía procesar manualmente su tarjeta. Dije que no pero te puedo facturar. Así lo hice y para mi sorpresa, en realidad pagó. Creo que estoy siendo estafado. ¿Qué tengo que hacer?

Los agrimensores están siendo golpeados con esta misma estafa.
El ex propietario no tiene forma de recibir dinero de él, pero ¿puede recibir dinero de usted? ¿Y también te puede pagar el estafador, pero no el ex dueño? ¡No echa un vistazo! Además del esquema de estafa ya explicado, si fuera cierto, ¡seguramente se haría culpable de lavado de dinero!
Sí, aparentemente el ex propietario no puede recibir pagos con tarjeta de crédito y el tipo no tiene el efectivo. Definitivamente una estafa. Me pondré en contacto con mi banco a primera hora del lunes y recibiré asesoramiento de ellos. La cuestión es que la transacción se realiza a través de Quickbooks y, a veces, el dinero tarda entre un par de semanas y un mes en liberarse. entonces veremos
La persona ciertamente no pagó. Es posible que vea algunos números interesantes en su cuenta bancaria, pero eso se debe a que el estafador es mucho mejor que usted para falsificar el sistema bancario. ¡Las gallinas volverán a casa a descansar! Simplemente fantasma al tipo y deja que el dinero se quede allí durante 2 años. Si el dinero sigue ahí, bueno...
La mayoría de las tarjetas de crédito ofrecen un adelanto en efectivo, que esta persona podría usar fácilmente para pagar a la persona que "no puede aceptar un pago con tarjeta de crédito". E incluso si no lo hicieran (algunas líneas de crédito no ofrecen tanto adelanto en efectivo), fácilmente podrían obtener un préstamo de un banco por el monto y pagar significativamente menos de $2100 en intereses con el tiempo. No hay razón para que lo incluyan en esta transacción, a menos que estén tratando de estafarlo.
¿Qué pasa si no le pagas al ex dueño pero te quedas con el dinero que te envió?
@LeninRajRajasekaran No pasa nada. El banco te devuelve el dinero en uno o dos meses, y lo único que le cuestas al estafador es tiempo.
No, lo tengo configurado para que le cobre al cliente, no a mí. Así que el tipo paga el 2,9% más 0,25 por transacción. Entonces, quienquiera que sea la tarjeta que realmente pertenezca, pagó eso, no yo.
Ni siquiera necesitaba leer más allá del título para saber que esto era una estafa.
@JohnFx Esto. Para el cartel original: ¿De dónde sacas la idea de que un tipo al azar en Facebook que nunca conociste de repente también puede confiar en ti lo suficiente como para enviarte más de $ 10,000 en dinero? ¿Quién hace eso? ¿Por qué harían eso? Todas las estafas se basan en, y odio decirlo, la vanidad del tonto. Estoy seguro de que eres honesto y haces un buen trabajo, pero no voy a pedirte de repente (un extraño para mí) que me pagues dinero.
¿No hay una pregunta canónica "¿Es la solicitud de este extraño de enviar dinero a alguien una estafa"? Muchas otras preguntas podrían cerrarse como duplicados.
Aparte de la estafa, ¿cómo fue la instalación del césped? ¿Realmente hiciste el trabajo de jardinería en la dirección en la que vivía? conocerlo en persona?
@JohnFx - No. El dinero gratis rara vez es gratis.
Pensé que esto era una especie de broma, así que acepté. De acuerdo, espera un segundo, déjame aclarar esto: como propietario de un negocio, ¿enviaste a alguien una factura de $ 12000 como una broma? ¿QUÉ? Estoy francamente sorprendido de que tu negocio haya sobrevivido lo suficiente como para caer en esta estafa, amigo. Hágase un trabajo sólido y denuncie esto inmediatamente antes de que lo acusen de ser cómplice de cualquier tipo de estafa con tarjeta de crédito que este tipo esté ejecutando...

Respuestas (6)

Esta es ciertamente una variación de la estafa de sobrepago

Hay muchas variantes, pero suelen empezar con un pago fraudulento de algún tipo en tu cuenta. El pago puede ser un cheque sin fondos, un giro postal falsificado o una transferencia desde la cuenta bancaria pirateada de un tercero.

¡Tenga en cuenta que a veces el banco puede tardar varias semanas en darse cuenta de que un depósito fue fraudulento! . Los bancos suelen "limpiar" un depósito en unos pocos días, pero esto se hace como cortesía. No evita que el banco revierta la transacción más adelante si descubre que era falsa. Al final, es su responsabilidad asegurarse de que el pago sea legítimo, no del banco. Mientras tanto, pagas a su cómplice la cantidad acordada. Por lo general, le dirán que le pague a su cómplice a través de algún método que no se pueda revertir: efectivo, tarjetas de regalo o transferencias de dinero.

Eventualmente, el banco descubrirá que el depósito era falso y lo deshará en su cuenta. ¡Usted será responsable de compensar la parte que ya haya gastado , incluida la parte que pagó a su cómplice! He dicho "cómplice", pero esta estafa a menudo la ejecuta una sola persona que ejecuta ambos lados de la transacción.

La cosa es. No me envió el dinero directamente a mi banco, lo envió a través de Quickbooks, mi método de procesamiento de pagos, que demora hasta un par de semanas en procesar el dinero, no sé si el banco puede revertir la transacción antes de que se borre el dinero.
@SergioFuentes realmente puede tomar una cantidad de tiempo arbitraria para que se manifieste el fraude en el pago. Supongamos, por ejemplo, que el pago se realizó desde la cuenta bancaria pirateada de alguien (si continúa leyendo este intercambio, verá muchas preguntas de personas que han proporcionado voluntariamente sus nombres de usuario y contraseñas de cuenta a los estafadores). Curiosamente, muchas personas no revisan sus cuentas bancarias con regularidad, por lo que la víctima de esa estafa puede no darse cuenta del fraude durante meses.
Entonces, ¿qué debo hacer hasta el ? ¿Debo ir a la policía, al banco o simplemente esperar?
Verificaría primero con el servicio de atención al cliente de Quickbooks, luego con el banco si la transacción llega tan lejos. Puede valer la pena hablar con la policía después de eso, pero en muchos casos los estafadores están en el extranjero y la policía local no podrá hacer mucho. Llame a su número que no sea 911 si lo hace. Puede valer la pena presentar una queja ante la FTC .
@SergioFuentes "no sé si el banco puede revertir la transacción" la palabra operativa es "no sé". Usted no es un experto en manipular el sistema bancario, ¡pero el estafador sí lo es! Estás jugando al ajedrez con Bobby Fischer, no apuestes dinero real en el juego :)
@Harper-ReinstateMonica En ese sentido, puedo garantizarle que el estafador sabe exactamente qué funciona y qué no, cómo ofuscar la transacción para retrasar al banco el mayor tiempo posible y básicamente hacer que el OP pierda dinero y él gana dinero También puedo apostar a que el "dinero" con el que juega el estafador ni siquiera es suyo para empezar, por lo que no arriesga nada.
@CharlesE.Grant Además de que OP habrá sido cómplice de lavado de dinero y su negocio puede perder su licencia ya que habrá brindado servicios financieros (transferencia de dinero) sin estar registrado en el organismo de supervisión financiera.
@Harper-ReinstateMonica Jaja! ¡Si quieres vencer a Fischer, será mejor que seas Kasparov! Sin embargo, tal vez no sea la referencia más reconocible.

de un comentario

No me envió el dinero directamente a mi banco, lo envió a través de Quickbooks, mi método de procesamiento de pagos, que demora hasta un par de semanas en procesar el dinero, no sé si el banco puede revertir la transacción antes de que se borre el dinero.

Dependiendo del tipo de tarjeta (débito o crédito), esto puede pasar desapercibido por algún tiempo. Digamos que pagaron con una tarjeta de crédito robada. Es posible que una empresa o un individuo no concilie ese estado de cuenta más de una vez al mes (cuando llega la factura), momento en el que se destacarán $ 12,100. Luego presentan un contracargo en su contra. Intuit tiene un proceso para manejar eso , pero es casi seguro que perderá la disputa. De hecho te advierten sobre este tipo de estafa en su sitio

Solicitar un reembolso en efectivo en una transacción con tarjeta de crédito es un fuerte indicador de fraude con tarjeta de crédito.

En algunos casos, el titular de la tarjeta también puede presentar una disputa por la transacción después de recibir el efectivo, lo que podría resultar en un posible contracargo para usted también.

Para protegerse de este tipo de actividad, debe reembolsar las transacciones con tarjeta de crédito solo como un crédito a la misma tarjeta.

Comuníquese con Intuit de inmediato e infórmeles que cree que la transacción puede ser fraudulenta. No trate con su banco, ya que son un tercero en la transacción en cuestión. Es probable que Intuit pueda debitar los fondos y emitir un reembolso, de modo que si hay una devolución de cargo, ellos lo manejan directamente.

también podrían estar pagando con una tarjeta de crédito obtenida de manera fraudulenta con una identidad falsa, en cuyo caso no dependería de que alguien notara una transacción en su estado de cuenta y podría no ser notado por mucho más tiempo

esto es una estafa, te estan engañando.

Llama a la policía y denuncia esto.

¿Te importaría explicar qué cosas indican que es una estafa y por qué es mejor ir a la policía que ir al banco o al procesador de pagos?
@Mark es una estafa bien conocida. Hay que llevarlo a la policía porque es un delito.
El OP puede estar involucrado en el lavado de dinero o incluso financiando el crimen organizado o el terrorismo. Su abogado debería ser la primera llamada, ciertamente no la policía.
@Jörg +1 por consideración: el OP puede ser un criminal, por lo tanto, es mejor no llamar a la policía LOL
@JörgWMittag Sí. El OP acordó lavar dinero para alguien y ese alguien parece haberle enviado dinero, muy posiblemente dinero robado.
No estoy de acuerdo con el consejo de Jörg. El abogado probablemente recomendaría que lo contactes inútilmente y gastes tu dinero en él. Sin embargo, notificar a Quickbooks y a su banco que cree que el pago es fraudulento y dejar el dinero allí intacto para que ellos lo resuelvan lo eximirá de responsabilidad. También puede notificar a la policía si lo desea; sin embargo, es posible que le digan que se comunique con el banco y Quickbooks.

No es un problema. Dígale que le pagará al dueño de la tierra en 6 semanas . Estoy deseando escuchar la respuesta que obtendrá. Probablemente necesitarán el dinero más rápido porque la hija pequeña del dueño de la tierra necesita un trasplante de riñón.

No, en serio, por supuesto que es una estafa, y una clásica. Este viene en muchas, muchas variaciones, pero siempre es lo mismo.

  1. Obtienes dinero porque <inserta una razón plausible>.
  2. Se le pide que lo envíe de alguna manera a un cómplice (príncipe nigeriano, heredero lejano, tía, propietario de la tierra)
  3. lo haces
  4. ???
  5. Ganancia

En (4) observa que, mientras tanto, el pago original ha sido revocado. Por... cualquier razón, y por cualquier medio. Solo que ahora es demasiado tarde porque ya lo hiciste (3). Entonces, el otro tipo duplicó mágicamente su dinero, y tú, bueno... no obtuviste tantas ganancias como esperabas. El Príncipe no contesta tus llamadas telefónicas y resulta que el dueño de la tierra no es el dueño de la tierra en absoluto.

Por lo tanto, lo único razonable (o medio razonable) que puede hacer es no hacer nada (e informar a la policía) o esperar 6 semanas y confirmar que el dinero aún está en su cuenta antes de continuar.

Sin embargo, incluso después de dejar pasar 6 semanas, es dudoso si realmente desea hacerlo porque no puede estar seguro de que no está ayudando y siendo cómplice en el lavado de dinero. Quiero decir, ¿de verdad quieres arriesgarte a 10 años de prisión por una propina de 100 dólares?

EDITAR:
También se me acaba de ocurrir otra cosa a tener en cuenta, que podría valer otra consideración. Usted declaró en algún comentario que recibió el dinero no personalmente, sino a través de QuickBook. ¡Lo que significa que los 12k que ha recibido son, por todos los medios legales, ingresos por los que tiene que pagar impuestos!
Efectivamente, con un poco de suerte nadie se dará cuenta. Pero lo más probable es que obtenga una auditoría, y estos 12k que claramente son ingresos no aparecen en sus libros, ni pagó impuestos por ellos. Eso es malo, muy malo, incluso por la vana posibilidad de que esto no sea una estafa.
Pero peor, imagina que después de caer en una estafa y perder 12k, tienes que pagar impuestos y una multa... por un ingreso de 12k que nunca has tenido.

Entonces, el dinero pasó hoy. Tengo oficialmente 12,100. Soy mi cuenta bancaria de esa transacción. Y me cobraron $ 351 por una tarifa de transferencia 😭, así que de cualquier manera me quedé sin $ 351. Mañana llamaré a Quickbooks e iré a mi banco. El tipo sigue llamando diciendo que su contador le dijo que el dinero saldría hoy o mañana. El tipo tiene acento hindú, pero se supone que su nombre es Scott Nelson, lol, me envió un mensaje de texto pidiendo actualizaciones, pero decidí ignorarlo por completo e ir al banco y posiblemente a la policía, dependiendo de lo que diga el banco.
@SergioFuentes Dígale que los fondos están retenidos en la aduana y necesitan un pago de $351 para liberarlos. (Jaja, en realidad no es una estafa diferente...)
@SergioFuentes El dinero no pasó hoy . Lo que pasó es que el banco, como cortesía, agregó el monto a tu saldo porque el 99% de las transferencias finalmente se cumplen. Este no será. En unas semanas, cuando el otro banco rechace el pago, retirarán el "dinero" de tu cuenta.
Esta respuesta es realmente un mal consejo. Como ha dicho, esto es claramente una estafa; ninguna cantidad de espera a que el dinero se liquide evitará que sea una estafa. El mejor de los casos absolutos es que tiene razón en que no se puede revertir después de seis semanas, y ahora se ha beneficiado del lavado de dinero del estafador. Lo más probable es que el estafador sepa más sobre el sistema que tú, lo invierta de todos modos en la semana siete y te sientas como un idiota.
@SergioFuentes Eso suena bien. Los acentos indios y los nombres que suenan súper genéricos estadounidenses son bastante comunes entre los estafadores. Kitboga en youtube tiene muchos videos de "cebo de estafa", y puedes ver el mismo patrón con los nombres de los estafadores.
@SergioFuentes- ¿$351 para recibir $12,100? Esa es una tarifa lo suficientemente alta, supongo como una cuestión de procesamiento de tarjetas de crédito, que me pregunto si eso es parte de la estafa, que esta fuente de alguna manera ha descubierto cómo obtener algún soborno en una parte de esas tarifas, incluso si/cuando el el pago masivo se revierte debajo de usted. Por lo tanto, obtienen un puntaje pequeño, en esas tarifas, incluso si no obtienen un puntaje alto (manteniendo los $ 10K que paga). Definitivamente hable con QuickBooks y su banco sobre sus sospechas, y asegúrese de que esas tarifas no estén de alguna manera por encima de lo que es normal o acordado.

en tu pregunta dices

Dijo que le debe al ex dueño $ 10,000 y que el ex dueño no tiene forma de recibirlo.

Seguido por:

Le tengo a Zelle o PayPal al ex dueño los $10,000

Correcto, entonces tienen una forma de recibirlo . Ha realizado 2 afirmaciones contradictorias que confirman que sabe que pueden recibir el dinero (de lo contrario, ¿cómo se lo enviaría usted, o cualquier otra persona, si no tuvieran los medios para recibirlo?).

Lo más probable es que esto sea una estafa, te sugiero que llames a tu banco y hables con ellos.

¿Más probable? ¿Lo dudas siquiera? Más allá de cualquier sombra de duda, esto es una estafa.
Un extraño me envió $12,100
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