Víctima de ser utilizada como mula de dinero. ¿Qué debería hacer después?

Entre junio y julio de 2018, una página de Instagram llamada 247cashouts me envió un mensaje en Instagram preguntándome si quería ganar algo de dinero extra.

Me dijo que la forma en que funcionaría es; él recauda dinero de negocios que están cerrando. Parecía legítimo en ese momento. En ese momento, no pensé nada al respecto.

Me persuadieron para que le diera los detalles de mi cuenta. En realidad nunca lo conocí. Me llamó y me dijo que aumentara el límite de retiro. Le di al banco una razón diciendo que era dinero para que mi hermanastro y mi hermanastra se fueran de vacaciones. Unas semanas después de que se depositaron y retiraron pagos de alrededor de £ 1500 de mi cuenta.

No tenía afiliación con esto, como dije, todo lo que pensaba que estaba haciendo era ganar algo de dinero extra. Sin embargo, pronto me di cuenta de que era un tipo de fraude cuando mi banco (NatWest) bloqueó mi cuenta sin indicar el motivo.

Le dije a mi familia que había cometido un fraude en mi cuenta, sin embargo, no les dije que me engañaron. Estoy demasiado avergonzado para decir algo y asustado por las consecuencias. Ahora es diciembre y me he dado cuenta de que tengo que decirles lo que pasó, pero no sé cómo decirlo sin que parezca que estuve involucrado. Me siento culpable y asaltado. ¿Qué me pasaría? Sé que no debería haber mentido, sin embargo, en ese momento no estaba pensando con claridad y no me di cuenta de que estaba siendo utilizado como una mula por decir.

Por favor, ¿alguien podría aconsejarme sobre qué hacer a continuación?

¿Estás preguntando qué decirle a tu familia? No podemos ayudar allí. Este sitio es solo para asesoramiento financiero.
Necesito saber qué debo hacer a continuación en términos de con quién debo hablar. Estaba leyendo un artículo de noticias de la BBC sobre una 'mula de dinero' adolescente que estaba exactamente en mi posición. Pusieron su tarjeta en la lista negra durante 6 años.
No eres víctima, eres cómplice. Conseguir un abogado.
Para referencias futuras, @user80627: un negocio legítimo nunca necesitará que una persona aleatoria de Internet lo ayude, y si te encuentras en una situación en la que tienes que mentirle a tu banco, definitivamente estás haciendo algo ilegal.
@user80627 Entonces, ¿te arrestaron?
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Respuestas (4)

Tienes que hablar con un abogado sobre eso. No hables con el banco, y mucho menos con la policía, sobre nada de esto, hasta que hayas hablado primero con un abogado.

Aparte de eso, el banco ya se ha encargado de congelar su cuenta, para que no se realicen más transacciones.

¿Hay alguna posibilidad de que me arresten?
@ user80627 Eso es algo que un abogado le explicará. Por defecto, suponga que la respuesta es "sí".
aunque no haya retirado ni depositado dinero? Tampoco tengo condenas de ningún tipo.
@user80627 Nadie en Internet puede decir con 100% de confianza si lo arrestarán o no. En tales casos, los organismos encargados de hacer cumplir la ley, basándose en pruebas, determinarán los próximos pasos. Hable con su familia y un abogado.
@user80627 puede facilitar fácilmente actos como el lavado de dinero sin tener que realizar una transacción usted mismo, y esa facilitación puede llevarlo fácilmente a la cárcel.
@user80627 Los problemas son: 1) puede ser difícil demostrar que no fue usted quien depositó y retiró el dinero, 2) será difícil demostrar que no participó en el esquema, 3) será difícil para demostrar que fue completamente razonable al creer que se trataba de una operación legítima, 4) le mintió al banco acerca de por qué quería un límite de retiro más alto, lo cual era un elemento del delito, y 5) participó activamente, incluso si no en los delitos centrales. Un abogado en su jurisdicción es la única persona en la que debe confiar sobre la gravedad de estos problemas, no en sus propias suposiciones ni en los consejos de SE.
Este tipo de estafa es muy común, y es poco probable que un abogado pueda hacer mucho a menos que usted tenga mucho dinero para gastar: lo más probable es que todo lo que un abogado haga sea aconsejarle que reconozca y brindarle consejos sobre la mejor manera de Haz eso. Si no tiene dinero para pasar mucho tiempo con un buen abogado, quizás sea mejor y sin duda será más rápido ir directamente al departamento de fraude del banco o al departamento de delitos financieros de la policía, cooperar plenamente y esperar que lo traten como una estupidez en lugar de criminalidad. Eso al menos acabará con la incertidumbre.
@user80627 Depositaste y retiraste dinero. Le dio a alguien las credenciales de su cuenta específicamente para que pudiera hacer que usted hiciera depósitos y retiros.

Para los residentes del Reino Unido, el asesoramiento de Citizen es una alternativa a acudir directamente a un abogado. Tendrás que tomar tu propia decisión sobre si admitirlo a tu familia.

Las leyes de lavado de dinero son duras, sin embargo, hay muchas personas que se dejan engañar por su posición en el borde de las cosas, por lo que es poco probable que le arrojen el libro.

Sin embargo, es posible que CIFAS etiquete sus datos personales como involucrados en el lavado de dinero, y es posible que lo persiga durante algunos años. Lección dura, posiblemente, apréndela y sigue adelante, no tienes que soportarlo solo.

I told my family that I had fraud done on my account however I didn't tell them that I was played. I'm too embarrassed to say anything and scared of the consequences. It's December now and I've realised I have to tell them what happened but I don't know how to deliver it without me sounding like I was involved.

Mantienes la cabeza en alto y les dices que has cometido un error y sufrirás las consecuencias. Hablar con tu familia no requiere un abogado y definitivamente no requiere que mientas sobre lo que pasó.

En cuanto a cómo abordar la situación con su banco y/o las autoridades pertinentes: probablemente sea apropiado obtener una consulta rápida con un abogado. En algún momento, es probable que necesite recuperar su cuenta si tenía fondos propios (o abrir una nueva cuenta de cheques para sus propios fines).

Probablemente seas culpable de lavado de dinero

Tienes que hablar con un abogado ahora. 247los retiros probablemente usaron su cuenta para lavar dinero y le dieron una parte.

I'm too embarrassed to say anything and scared of the consequences.

Supera tu vergüenza. Conseguir un abogado. Tienes razón en estar asustado: el lavado de dinero es un delito grave. El banco está obligado a alertar a la policía sobre actividades sospechosas. Suponga que ya está en su radar. Es probable que tenga una ventana corta para mitigar el daño.

Víctima de ser utilizada como mula de dinero. ¿Qué debería hacer después?
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