Sin saberlo, lavé dinero. ¿Qué tengo que hacer?

Recientemente, le di los detalles de mi cuenta bancaria a alguien que dijo que usaría mi cuenta para transferir dinero entre cuentas personales y que recibiría una comisión por cada transferencia.

Ayer fui a cerrar mi cuenta bancaria con HSBC, y mientras cerraba mi cuenta me hicieron preguntas sobre las transferencias anteriores (como quién las hizo y por qué).

Les dije que se olvidó de quién era pero que era una transacción entre amigos. Me preocupa que me procesen por fraude y no terminen cerrando mi cuenta.

¿Qué debería hacer ahora? Me preocupa que me puedan meter en la cárcel por estar involucrado en lavado de dinero. ¿Debo admitir lo que he estado haciendo?

Odio ser tan directo, pero ¿por qué demonios aceptaste todo este esquema?
¿En que país? ¿Eres menor de edad?
Regla #1: hable con un abogado.
@RodrigodeAzevedo Law Stack Exchange no brinda asesoramiento legal para casos personales. Solo responden preguntas generales sobre la ley con fines educativos.
Creo que es mucho más probable que alguien intentara robarte dinero que involucrarte en el lavado de dinero. Por lo general, cualquier dinero que le hayan dado eventualmente rebotará y será devuelto.
"Recientemente, le di los detalles de mi cuenta bancaria a alguien..." ¿Se refiere a los números de cuenta y ruta, o compartió su nombre de usuario y contraseña?
@anónimo Según otros comentarios, parece que eres menor de edad y te preocupa que tus padres se enteren; absolutamente debes decírselo. Este es un gran problema. A menos que tema las amenazas físicas de sus padres, ellos están en una mejor posición para ayudarlo que nadie aquí. La única alternativa sería contratar a un abogado usted mismo; le costaría al menos unos cientos de dólares hacerlo.

Respuestas (2)

La simple verdad es que usted contribuyó a lo que es muy probable que sea lavado de dinero o, en el mejor de los casos, un intento de robarle dinero. Si realmente ganó dinero con este arreglo, se enriqueció con esta estafa, lo que generaría aún más sospechas de que es un co-conspirador. Va a ser difícil convencer a la gente de que no sabías que estabas participando en una actividad ilegal. Me parece que probablemente lo sospechaste.

Puede obtener cierta indulgencia porque fue un cómplice involuntario en un delito grave, pero definitivamente comenzaría presentando un informe policial para documentar que estaba siendo estafado en este arreglo. También debe hablar con el banco y asegurarse de que ellos también entiendan esto. Dependiendo de cómo vaya esto, también podría ser inteligente llamar a un abogado para que lo aconseje.

Preguntaste en un comentario (ahora eliminado) si había alguna manera de ocultar esto a tus padres. Esa es una idea extremadamente mala. Si eres menor de edad, ABSOLUTAMENTE quieres que te ayuden con esto. Solo cosas malas vendrán de encubrirlo.

Si el OP ganó dinero con esto, al menos las autoridades lo recuperarán. Si la operación de lavado es lo suficientemente grande, sus cuentas podrían congelarse hasta que se resuelva.
"Renuente" realmente no es la palabra correcta aquí, ya que no parece que el OP haya sido coaccionado. "Desconocer" sería más exacto, aunque convencer a las autoridades de esto puede ser difícil.
Definitivamente no me reportaría a la policía y esperaría indulgencia porque confesé. No a menos que mi abogado me diga que debo hacerlo.
¿Cree que es más probable que se trate de lavado de dinero que de un intento de robo? Yo diría que 99,9% de probabilidad de intento de robo y 0,01% de probabilidad de lavado de dinero. Si se trata de lavado de dinero, eso significa que el delincuente le está dando dinero real y, si no lo pasa, se quedará sin dinero. No tiene sentido que un delincuente intente limpiar dinero real con alguien que no conoce y que podría robárselo. Además, donde sea que termine el dinero, se mostrará un registro de la cuenta de donde provino. Eso no lo hace repentinamente "limpio".

Es posible que haya cometido un delito o no, lo que puede o no ser un gran problema. No estamos calificados para juzgar eso. Solo un profesional del derecho que conoce todos los hechos puede hacerlo. Puede haber o no formas de salir de esto impune, pero tampoco estamos calificados para decirle si hacer algo en particular mejorará o empeorará las cosas. Sólo un profesional del derecho puede hacerlo. Entonces:

  1. Deja de escuchar a extraños en Internet.
  2. Cuéntale a tus padres.
  3. Dígales que necesitan conseguirle un abogado.
  4. Sea 100% honesto con su abogado.
  5. Haz lo que el abogado te diga que hagas.
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