Soy un profesional independiente que dirige una pequeña empresa de diseño (LLC) y tengo un cliente en particular con el que regularmente hago negocios por valor de más de $ 10k por mes. A veces deposito un cheque por $14k de una sola vez. Tengo talones de cheques y un registro en papel de todo esto y presento todas mis declaraciones de impuestos correctamente y a tiempo.
Mi preocupación es que debido a que a menudo deposito más de $ 10k a la vez, esto va a generar señales de alarma con el gobierno. ¿Debería preocuparme por esto? Nunca he tenido ningún problema con el IRS y mi nivel de ingresos ha aumentado lenta pero constantemente durante los últimos 10 años. Soy propietario de una casa de 38 años y tengo XXX, XXX en el banco divididos entre dos cuentas corrientes y tres de ahorro, una de ellas es una cuenta de ahorro de alto rendimiento.
Te estás confundiendo entre varias cosas diferentes.
10K: las transacciones en efectivo superiores a $ 10,000 se informan a FinCEN bajo BSA. Esto es para prevenir el lavado de dinero.
IRS: el IRS quiere ver su declaración de impuestos con todos sus ingresos informados allí. No ven sus depósitos bancarios a menos que lo auditen.
1 y 2 no están relacionados en absoluto.
Los contratistas depositan regularmente cheques como este; si el ingreso es legitimo no te preocupes.
Infórmelo al IRS como ingreso ya sea que el cliente le emita o no un 1099. Con depósitos como este, debería realizar pagos trimestrales al IRS por su ingreso proyectado.
No creo que los bancos tengan la obligación de reportar ningún depósito al IRS, sin embargo, probablemente tengan la obligación de reportar los depósitos que excedan ciertos montos de umbral a FinCEN . Al menos así es como funciona en Canadá, y somos conocidos por modelar nuestras actividades al estilo Gran Hermano después de nuestro vecino del Sur.
Su principal preocupación parece ser que lo acusen de algo llamado 'pitufeo' o estructuración.
http://en.wikipedia.org/wiki/Estructuración
Depositar cantidades de dinero (efectivo o cheques) por debajo del límite de 10k para eludir el requisito de presentación de informes.
Se ha investigado a personas por depositar por debajo del límite, por ejemplo, propietarios de pequeñas empresas.
Si siempre está por encima de 10k, debería estar bien, ya que sus depósitos se informan y no deberían generar sospechas del IRS o el FBI.
Ingeniero2021
Andrés