¿Debo invertir cuando las malas noticias llegan a Wall Street?

Mi esposa y yo estamos terminando algunos préstamos importantes y planeamos invertir parte de nuestro dinero una vez que el préstamo esté completamente pagado; esto sucederá, como máximo, en 3 meses.

Pero he notado en las noticias que el mercado de valores está teniendo un impacto significativo debido a la nueva política arancelaria de Estados Unidos con China.

Por un lado, esto significa que las tendencias de las acciones están a la baja, lo que hace que las inversiones a corto plazo sean desaconsejables. Pero, por otro lado, si los precios de las acciones bajan, significa que hay más espacio para el crecimiento a largo plazo, y esto debe ser una inversión a largo plazo (estoy poniendo este dinero para crecer durante varios años ).

Entonces, ¿es prudente que invierta en acciones lo antes posible para aprovechar la caída de los precios? ¿O no es esta una sabia estrategia?

¿Es una buena estrategia invertir en acciones lo antes posible para aprovechar una caída de precios? Hace 100 años, Will Smith ofreció un buen consejo sobre este tema: "No apuestes. Toma todos tus ahorros y compra buenas acciones y consérvalas hasta que suban, luego véndelas. Si no suben, no no lo compre."
¡Estás tratando de cronometrar el mercado! Consejo estándar aquí: ¡ No intentes cronometrar el Mercado!
@BobBaerker * Will Rogers
Y, sin embargo, promediar el costo en dólares, reequilibrar una cartera, comprar o vender a un precio objetivo son todas formas de oportunidad.
@Daniel: No intente cronometrar el mercado a corto plazo. A largo plazo, véase el comentario sobre la diferencia entre comprar el S&P en su punto máximo en 2009 y en su punto más bajo en 2009. Personalmente, no invertiría mucho en acciones durante los próximos dos años a menos que algo cambie radicalmente, y estoy buscando mover gradualmente los gastos de manutención de 2-3 años a algo menos volátil. Pero esa es solo mi opinión: una mayor discusión podría pertenecer al sitio de Política :-)
@BobBaerker Precio objetivo, claro, pero DCA y el reequilibrio se basan en el calendario y no en el mercado : el futuro actual y previsto de los precios de las acciones.
@kevin: tiene razón, así que llámelo promedio de costos, lo que significa reducir la base de costos.
@jamesqf: Ese es un análisis en retrospectiva. Cuando busca comprar ahora, ¡no tiene forma de saber si el futuro está arriba o abajo! No importa si es a corto o largo plazo.

Respuestas (2)

Usted dice: "He notado en las noticias que el mercado de valores está recibiendo un golpe significativo debido a la nueva política arancelaria de Estados Unidos con China". y luego continúa diciendo: "... las tendencias de las acciones han bajado...".

Tal vez deberías mirar los gráficos a continuación:

Gráfico diario del S&P 500Gráfico diario del S&P 500

Gráfico semanal del S&P 500Gráfico semanal del S&P 500

El gráfico diario del S&P 500 muestra que los precios acaban de comenzar una nueva tendencia alcista desde abril de 2018 y han caído ligeramente desde sus máximos recientes.

El gráfico semanal del S&P 500 muestra una tendencia alcista desde principios de 2016, que casi finalizó a principios de 2018, pero aún no se ha convertido en una tendencia bajista, sino que se está desviando un poco. Podría recuperarse (como sugiere el gráfico diario) y convertirse en una nueva tendencia alcista si los precios superan 2802, o si los precios caen por debajo de 2553, podría convertirse en una tendencia bajista.

Por lo general, miraría los gráficos diarios para un período de tiempo a mediano plazo de meses a uno o dos años, y un gráfico semanal para períodos de tiempo a más largo plazo de años a décadas.

Así que no crea todo lo que escucha en las noticias, por lo general no representan lo que realmente está sucediendo en los mercados.

Si estuviera buscando ingresar al mercado a largo plazo, digamos 5 años más, esperaría. Si los precios se mueven por encima de 2802, salte, ya que esto es una confirmación del comienzo de una nueva tendencia alcista. Si los precios caen por debajo de 2553, siga esperando y no compre, ya que esto es la confirmación del comienzo de una nueva tendencia bajista, y no debe comprar hasta que termine la tendencia bajista.

En mi opinión, según la tendencia alcista del gráfico diario y lo cerca que está el precio actual de 2802 (a solo 40 puntos del 19 de junio de 2018), esperaría que comenzara una nueva tendencia alcista en la próxima semana o dos.

Las fluctuaciones de precios en un día determinado con respecto a su punto de entrada serán insignificantes. La excepción a esto es si todos los ejecutivos de la compañía son acusados ​​o algún otro escenario DEFCON 1 que hace que el precio de las acciones implosione. Lo que estoy tratando de decir es que si su horizonte de inversión es lo suficientemente largo (piense en décadas), no hará mucha diferencia. El S&P ha bajado hoy, por lo que obviamente su inversión inicial de $X comprará más, pero las virtudes de la capitalización hacen que no preste demasiada atención a esos puntos de entrada. Se trata de comprar barato y vender caro, así que lo que sugieres no es una mala idea.

Permítanme ponerlo de esta manera: si compró el S&P en el verano de 2008 antes de la GFC (Gran Crisis Financiera), todavía tendría rendimientos positivos hoy.

Sí, la fluctuación diaria es ruido. Pero el precio de entrada puede marcar una diferencia significativa incluso si uno tiene un horizonte de inversión a largo plazo. Sí, si compró el S&P en su punto máximo en 2008, hoy tendría rendimientos positivos. Pero si lo compraste al final del colapso en marzo de 2009, tendrías 3,25 veces la ganancia frente a esa compra en 2008. 3,25X no es despreciable.
Teóricamente sí, pero es esencial tener en cuenta que su estrategia requiere sincronizar el mercado, que es notoriamente poco confiable, especialmente durante largos períodos de tiempo, y más aún para los inversores de bricolaje. La mayoría de las personas están mucho mejor simplemente invirtiendo lo que puedan cada mes en fondos indexados de bajo costo y manteniéndolos hasta la jubilación.
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