Tengo algunas cuentas mantenidas durante mucho tiempo en Ameriprise (actualmente denominadas fondos mutuos de Columbia). Acabo de recibir una carta fechada el 1 de noviembre que comienza así:
Como cliente de Ameriprise Financial Services, Inc., ya forma parte de algo especial: una relación de colaboración centrada en la planificación de lo que más le importa. Para continuar brindándole un buen servicio, estamos mejorando nuestros servicios en línea y capacidades de inversión. Con ese fin, planeamos transferir sus fondos mutuos de Columbia a una cuenta de corretaje de Ameriprise alrededor del 2 de diciembre de 2016...
En febrero de 2017, su nueva cuenta tendrá todas las capacidades de una cuenta de corretaje y también estará sujeta a nuestras tarifas estándar de corretaje...
Más información en el sitio web de Ameriprise: https://www.ameriprise.com/transition/
No he hecho nuevas inversiones en estas cuentas en muchos años; de hecho, poco a poco he estado moviendo fondos a las cuentas de Vanguard. ¿Cuáles son las ventajas y desventajas para mí personalmente de tener estos fondos en una cuenta de corretaje? Y: ¿alguna idea de qué provocó este cambio?
su nueva cuenta estará sujeta a nuestras tarifas estándar de corretaje
No conozco su programa de tarifas, pero esto no significa necesariamente que comenzarán a cobrar nuevas tarifas. Que podría. Tendrá que buscar o solicitar el programa de tarifas.
La mayoría de las casas de bolsa no cobran sus propias tarifas por operar con fondos mutuos. Los fondos en sí mismos pueden o no tener tarifas de transacción, pero esto no cambiaría, según el tipo de cuenta en la que se encuentren.
Algunas agencias de corretaje pueden cobrar tarifas de mantenimiento regulares, generalmente trimestrales. Esto es lo que buscaría.
Si solo están moviendo la forma en que están rastreando su cuenta, esto no tiene un efecto real en usted, excepto que facilita la comercialización de servicios adicionales para usted. No está obligado a tomarlos.
Si le dicen que uno o más de los fondos está siendo reemplazado por otro fondo, o que está cambiando el índice que está rastreando, eso sería algo que debe monitorear de cerca, ya que podría obligarlo a tomar un montón de ganancias o pérdidas en ese año a medida que venden y recompran acciones para lograr esto. Pero, por lo general, ese tipo de acción no puede ocurrir sin el voto de los accionistas, por lo que debe tener suficientes advertencias si eso alguna vez se convierte en un problema.
Mindwin