La pregunta puede parecer simple al principio, pero realmente no puedo encontrar una manera rápida y fácil de comparar mi desempeño como comerciante Vs S & P500. En aras de la simplicidad, estoy analizando el valor de mi cartera sobre una base de estado de cuenta mensual en lugar de diariamente. Compro y vendo acciones y el valor de mi cartera de inversiones puede subir o bajar según cuánto haya invertido ese mes. Ahora quiero traducir el rendimiento de esta cartera en un porcentaje de beneficio YTD simple para poder compararlo con el del S&P500. Lo importante a considerar es que no estoy haciendo toda mi inversión a la vez al comienzo del año, pero quiero una métrica que me dé un % equivalente si hubiera invertido todo al comienzo del año y tuviera la utilidad acumulada al final del año.
Month Invested
January
February $500 (bought)
March $1500 (bought)
April
May
June $1000 (bought)
July
August
September
October $-2000 (sold)
November
December $1000 (bought)
Profit $350
Los datos anteriores muestran las cantidades que invertí y vendí cada mes en un año. Estas inversiones no son necesariamente en una sola acción, compro muchas empresas y las vendo que no me gustan o me han subido demasiado. Al final del año tuve una ganancia de $350. ¿Cómo digo ahora que durante el año tuve x% de ganancias para poder compararlo con el S&P500 de ese año?
Para comparar su desempeño con el S&P 500, creo que debe calcular lo que habría obtenido al final del año si simplemente hubiera invertido todo en el S&P 500 en el momento en que lo invirtió en su cartera (simplemente mirando "lo que hizo el S&P 500" durante el año no es, creo, lo correcto).
Este sitio encontrado al azar ofrece precios históricos para el S&P 500. Dado que proporcionó un año completo de cifras, usé los precios de 2017 y asumí que invirtió las cantidades que se muestran el primer día de cada mes. La siguiente tabla muestra cuántas "acciones nominales" en el S&P 500 podría haber comprado cada mes y su valor al 1 de enero de este año (los precios son al $ más cercano; número de acciones a 3dp):
Month Invested S&P 500 Price Nominal Shares
--------- -------- ------------- --------------
February 500 2,330 0.215
March 1,500 2,367 0.634
June 1,000 2,434 0.411
December 1,000 2,664 0.375
------ ------
Total 4,000 Total "Shares" 1.635
S&P 500 as at 1st Jan 2018 2,790
Value as at 1st Jan 2018 4,560
Profit (on 4,000) 560 or 14%
Nota : no he incluido la venta de su cartera porque dijo que vende cuando ya no le gusta una acción o el precio es lo suficientemente alto como para garantizar la realización de ganancias. Creo que la forma correcta de comparar su estrategia con la inversión en el S&P 500 es asumir que dejó todo el dinero invertido.
(Si hubiera vendido $2000 de su inversión en octubre (ya sea porque necesitaba algo de "dinero listo" o porque pensaba que el desempeño del S&P justificaba la venta), entonces: el precio del S&P el 1 de octubre era de $2557, por lo que habría tenido que vender 0,782 "acciones" para extraer $ 2000. Esto habría dejado un total de 0,852 acciones con un valor de $ 2378 el 1 de enero de 2018, con una ganancia de $ 378 o 9,45 %).
¿Cómo se compara esto con su estrategia? Depende de si su situación coincide con lo que creo que dicen sus cifras o no...
Si tomo sus cifras al pie de la letra, parece que lo ha hecho considerablemente mejor que el S&P 500, quizás demasiado mejor, por lo que tengo algunas dudas sobre si lo que quiere decir con ellas coincide con lo que creo que significan.
Si los $350 son las "ganancias en papel" de su cartera al final del año (es decir, el valor de sus acciones restantes al 1 de enero menos lo que pagó por ellas), y usted extrajo $ 2,000 de esa cartera durante el año, entonces parecería que obtuvo una ganancia total de $ 2,350, o una ganancia muy bienvenida del 59%.
Si los $1,000 que invirtió en diciembre fueron parte de los $2,000 extraídos en octubre, y no "dinero nuevo", todavía está muy por delante del S&P 500, pero no tan dramáticamente: su ganancia habría sido de $1,350 o 34%: más del doble del S&P.
Si los $350 son en realidad su ganancia total , incluidos los $2000 que extrajo, entonces su ganancia sería simplemente de $350 o el 9 % (muy ligeramente por debajo de la cifra si hubiera invertido todo en el S&P y liquidado $2000; un poco menos de dos tercios de lo que habría obtenido si hubiera dejado todo en el S&P 500).
Podría ver la cantidad total de dinero que tenía disponible para invertir a principios de año y comparar su desempeño con lo que hubiera sucedido si lo hubiera puesto todo en el S&P 500 a principios de año.
En su ejemplo, aunque solo compró 500 acciones en febrero, todavía tenía suficiente dinero para comprar 1500 más en marzo y 1000 más en junio. Eso significa que en febrero tenía suficiente dinero para comprar más de lo que realmente gastó. De hecho, tomó la decisión de "invertir" una parte en efectivo en lugar de comprar en el S&P 500 (o comprar más de las acciones que compró). De modo que puede comparar su rendimiento con lo que habría obtenido si hubiera invertido todo en el S&P 500 desde el principio.
BrenBarn
Víctor
bob baerker
Cool_Coder
BrenBarn
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