Estoy considerando una pequeña inversión para empezar. ¿Qué porcentaje de rendimiento se considera un buen rendimiento de las inversiones realizadas en un mercado de valores?
Leí en alguna parte que el 25-30% se considera muy bueno, pero en la economía actual no sé cómo esperar tal retorno.
¿Qué tipo de indicadores debo buscar para evaluar si mi tasa de rendimiento es mejor o peor que el promedio para el mercado en el que estoy? ¿Cuál es la mejor manera de hacer esa evaluación teniendo en cuenta mi tolerancia al riesgo? ¿Hay alguna fórmula general o sitio de investigación que pueda usar?
Una buena forma de medir el rendimiento de sus inversiones es a largo plazo .
¡Devoluciones del 25-30% son fáciles de obtener! Sin embargo, no será del 25-30% en un solo año. No debe esperar más de un 4% de rendimiento real (ajustado a la inflación) por año, en promedio, a largo plazo, a menos que tenga motivos para creer que está haciendo un mejor trabajo de predicción del mercado que el intelectual y poder de inversión de Wall Street, lo cual es posible, pero difícil. (Consejo profesional: en realidad, es bastante fácil superar al mercado en general en el corto plazo simplemente teniendo suerte o invirtiendo en activos de riesgo en un buen año. Sin embargo, obtener este tipo de rendimiento de manera constante durante muchos años es estúpidamente difícil. Por lo general, usted En su lugar, eliminará sus ganancias varios años después del proceso).
El mercado de valores fluctúa como un loco, por lo que le dicen que no invierta el dinero que probablemente necesite antes de los 5 años y cambia su cartera de acciones a bonos a medida que se acerca y entra en la jubilación.
El punto de referencia tradicional para la comparación, como han mencionado otros, es la tasa de rendimiento (incluidos los dividendos) del índice Standard and Poors 500 . Estas son grandes empresas estables que constituyen el núcleo de los negocios más grandes de los Estados Unidos. (La mayoría de la gente los complementa con algunas empresas más pequeñas y empresas extranjeras como parte de la cartera).
Una buena medida sería compararla con índices. Básicamente, una buena forma de medirse a sí mismo sería preguntarse: "Si pusiera mi dinero en otra parte, ¿cuánto mejor o peor me habría ido?"
Los fondos mutuos y los fondos de cobertura utilizan el S&P 500 como punto de referencia. Algunos fondos en realidad renuncian a su tarifa si no superan al S&P o solo cobran una tarifa en la parte que ha superado al S&P 500.
en la economía actual no sé cómo esperar tal retorno
La economía no es un buen punto de referencia sobre qué esperar del mercado de valores. Por ejemplo, en 2009 según ciertos estándares, la economía estaba peor que hoy, pero en 2009 el mercado repuntó mucho, por lo que sus rendimientos deberían haberlo reflejado.
Puede usar el S&P 500 como una referencia rápida para comparar sus rendimientos (esto también se considera el "estándar" para una comparación rápida). La forma en que compara su rendimiento también depende de cómo invierte su dinero.
Si está superando al S&P 500, lo está haciendo bien. Muchos fondos mutuos NO superan al S&P 500.
Editar información adicional:
Aquí hay un artículo con información más completa sobre cómo medir su rendimiento. En el artículo hay un enlace a una herramienta gratuita de Morningstar .
Utilice el punto de referencia adecuado para medir con precisión el rendimiento de la inversión
¿Recuerdas dónde leíste que el 25% se considera muy bueno? Me gradué de la universidad en 1984, así que fue entonces cuando realmente comenzó mi propia 'vida de inversión'. De los 29 años, 9 de ellos mostraron que el 25 % no eran tan buenos.
2013 32,42, 2009 27,11, 2003 28,72, 1998 28,73, 1997 33,67, 1995 38,02, 1991 30,95, 1989 32,00, 1985 32,24.
Por supuesto, esto es solo en retrospectiva, y los rendimientos que enumero son para el índice S&P. Incluso con estos fantásticos 9 años, la CAGR (crecimiento anual compuesto) del S&P desde 1985 hasta finales de 2013 fue del 11,32 %.
La mayoría de los fondos administrados (es decir, fondos mutuos) no igualan el S&P a lo largo del tiempo. Mucho se ha escrito sobre cómo el mejor enfoque de un inversionista individual es simplemente encontrar el índice de costo más bajo y usar una combinación con bonos (gubernamentales) para igualar su tolerancia al riesgo.
"mi rendimiento a largo plazo es de S&P menos del 0,05 %" suena como si estuviera anunciando que me está yendo peor que el promedio. Sí, y orgulloso de ello. La mayoría de los inversores (85-95% según la encuesta) se quedan mucho más atrás que esto, de hecho, muchos por ciento)
Primero agregue la inflación, luego reste sus gastos del año. Si eres mejor que eso, has hecho "bien".
Por ejemplo: - 1.) Tienes $10,000 en 2014. 2.) Necesitas $1,000 para tus gastos en 2014, por lo que te quedan $9000. 3.) Suponiendo que la tasa de inflación es del 3 por ciento, los $10 000 que tenía inicialmente valen $10 300 en 2015. 4.) Ahora, si puede obtener algo más de 10 300 con los $9 000 que tiene, está en una mejor posición que usted. fueron el año pasado, es decir (10300-9000)/9000 - es decir, 14,44%. Así que cualquier valor por encima del 14,44 por ciento es bueno. Dependiendo de dónde viva, los costos de vida y la inflación pueden variar, así que haga el cálculo en consecuencia, ya que esto es solo un ejemplo.
Salud
jeffrey
JuanFx