calcular el rendimiento de la inversión en acciones

Por favor ayuda. Estoy atascado. Todavía soy bastante nuevo en la inversión, así que por favor sea amable y una explicación simple es muy apreciada. Quiero calcular la rentabilidad anual de las ganancias de capital (SIN DIVIDENDO) de una acción. ¿Qué calculadora debo usar para hacerlo: la calculadora CAGR o de interés compuesto? Estoy confundido... para esto último, hay que dar el intervalo compuesto (anual, mensual o trimestral) y ¿cómo sabría eso para acciones que no pagan dividendos, cuyo único rendimiento se basa en ganancias de capital? Por ejemplo, digamos que había invertido 100 eur en una acción que tenía un rendimiento total del 150% después de 5 años en ganancias de capital, por un total de 250 eur. ¿Cómo averiguo la tasa de rendimiento anual de esa acción durante esos 5 años? usando una calculadora CAGR o una calculadora de interés compuesto? gracias a los que respondan.

Respuestas (2)

No veo una diferencia entre "CAGR" y "calculadora de interés compuesto" en este ejemplo. Deberían dar los mismos resultados: una inversión inicial P crece un X% por año, ¿cuánto crecerá durante T años? La respuesta debería ser

F = P * (1+X)^(T)

Así que invertir eso para encontrar el crecimiento anual da

X = (F/P)^(1/T) - 1

Sin embargo, normalmente las acciones no crecen en la misma cantidad todos los años, por lo que la CAGR es más apropiada ya que no le importa el crecimiento real en un año, está buscando el crecimiento promedio durante el período de tiempo. Para eso todo uso necesario es el valor final ( Fpor valor futuro), el valor inicial ( Ppor valor presente) y el número de años ( T).

Gracias.. La pregunta principal que tengo con la "calculadora compuesta" para acciones es que me piden que proporcione el período de capitalización ("con qué frecuencia" se capitaliza el interés: anual, trimestral, diario) y no estoy seguro de cuál ¿Cuál es el correcto para las acciones que NO pagan dividendos? Usando "anual" obtengo casi el mismo resultado que la calculadora "CAGR" (alrededor de 2 euros menos). ¿Conoce el período de capitalización de las acciones? gracias
Las acciones en realidad no se "componen" con ninguna frecuencia como lo hacen los bonos o las cuentas bancarias. Puede usar cualquier período de capitalización que desee y calcular el crecimiento promedio durante ese período (mensual, trimestral, etc.), pero todos serían equivalentes a la tasa de crecimiento anual si anualiza la propiedad (p. ej. annual = (1+quarterly)^(4) - 1)
Admito que no hago el cálculo yo mismo, utilizo una "CAGR" en línea y una "Calculadora de interés compuesto" en línea... Acabo de comprobar cuál sería el monto de retorno si doy como período de capitalización mensual, trimestral o diaria y obtengo de media unos 10-15 EUR más... De todos modos, gracias.
Sin conocer los insumos exactos es difícil decirlo, pero sepa que un crecimiento anual del 20% no es equivalente a un crecimiento trimestral del 5%; es equivalente a un (1+.20)^(1/4)-1 = 4.66%crecimiento trimestral, por lo que puede ser por eso que está viendo resultados ligeramente diferentes.
Excelente. Gracias. Ahora creo que definitivamente lo entiendo mejor que antes.

Bienvenido.

¿Por qué es importante este cálculo para ti? ¿Qué tan preciso debe ser?

Si bien no es exacto, puede estar lo suficientemente cerca como para dividir el rendimiento total por el período de tiempo. En este caso 150%/5 = 30%. El retorno real es un poco más bajo, pero está cerca. Me gusta este método porque es bastante simple encontrar la APR aproximada en días o meses, no solo en muchos años.

Para obtener una precisión completa, puede estudiar los cálculos del valor del dinero en el tiempo (TMV). Hay algunas aplicaciones móviles gratuitas que harán esto por usted y fórmulas de hojas de cálculo.

Pero de nuevo ¿por qué?

Si usa esto para comparar algunas inversiones, puede comparar el rendimiento total. Lo importante a recordar es que lo que era verdad entonces no será verdad en el futuro. La comparación de datos históricos arroja muy poca información sobre lo que sucederá en el futuro.

Ya que está comenzando, permítame explicarle qué tan fácil es invertir: simplemente coloque todos sus dólares de inversión en un fondo indexado S&P 500 o ETF. Cuanto más bajas sean las tarifas, mejor, pero eso es todo. Déjalo ahí, déjalo crecer. Contribuya a menudo. Una vez que alcancemos los 100.000 o más, es posible que desee diversificarse un poco, pero realmente no es necesario.

Entonces trabaja en tu carrera. ¿Cómo puedes ganar dólares extra sirviendo bien a los demás? Una vez respondida esa pregunta, use ese dinero extra para aumentar sus inversiones.

No pondría todo en el mercado estadounidense. Puede que sea el mercado de valores más importante en este momento, pero eso fue Japón en la década de 1980. Es mejor agregar también una parte sustancial de las acciones internacionales o ir directamente a un índice mundial como el MSCI ACWI (o mundo + mercados emergentes) o el FTSE All World, que todavía son como el 60% de las acciones estadounidenses.
Gracias por su respuesta. Las razones por las que quiero saber y tener este concepto muy claro son múltiples... Comenzando por el hecho de que quiero calcular el rendimiento anual ideal que tendría que tratar de lograr para llegar a un número financiero específico que planeo, y lo más importante quiero entender y por lo tanto encontrar respuestas a todos los signos de interrogación que tengo en la cabeza, sin importar cuán tontos o irrelevantes para los demás puedan ser, porque en serio quiero aprender a invertir. También estoy interesado en invertir en empresas individuales, no solo en fondos indexados/ETF...
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