¿Cómo puedo determinar si la tasa de rendimiento de mi cartera ha sido "buena" o no?

Es importante darse cuenta de que cualquier cartera, si está lo suficientemente diversificada, debe seguir el crecimiento general del PIB, y cualquier cosa que crezca a través de un porcentaje anual eventualmente se duplicará. (Una buena estimación de la esquina de la servilleta es 70/el porcentaje = años para duplicar). Solo mirando sus números, si inicialmente puso los $ 7000 completos, un aumento a $ 17000 después de 10 años representa un rendimiento de ~ 9.3% anual (para verificar mis cálculos $ 7000 * 1.09279 ^ 10 ≈ $ 17000). Dado que ha estado poniendo los $7000 durante 10 años, el rendimiento será un poco más que eso, pero no es posible calcularlo en función de la información proporcionada.

Una rentabilidad del 9,3 % no está mal (algunas reglas generales: la inflación es de un 2-4 %, por lo que si gana menos que eso, está perdiendo dinero, y un 6-10 % anual es generalmente lo que debe esperar si su cartera está rastreando el mercado)... No consideraría que la tasa de rendimiento sea particularmente sorprendente, pero tampoco está mal, ya que lo ha hecho mejor de lo que lo habría hecho si hubiera invertido en un ETF que rastrea el mercado. Siendo el mercado de valores lo que es, no puede descartar la posibilidad de que haya tenido suerte con sus selecciones de acciones. Si su cartera fuera de bajo riesgo, un rendimiento del 9% podría considerarse increíble, pero dado que se trata de 5-6 acciones diferentes, lo que consideraría increíble sería un rendimiento del 15% o más (para darle algo para disparar para!) De cualquier manera, por la cantidad de sus ahorros Probablemente sea mejor optar por un fondo mutuo o un ETF. El rendimiento puede ser un poco más bajo, pero el perfil de riesgo también es más bajo que si elige sus acciones, ya que el fondo/ETF estará más diversificado. (¡y es menos trabajo!)

Realmente no hay suficiente información aquí para continuar. Sin saber cuándo invirtió ese dinero, no podemos encontrar su tasa de rendimiento y es importante medir su tasa frente al riesgo. Si asume un riesgo significativamente mayor que el mercado general pero apenas lo supera, probablemente obtenga una tasa de rendimiento pésima. Si tiene un rendimiento inferior al del mercado pero su riesgo es significativamente menor, es posible que haya obtenido una muy buena tasa de rendimiento. Una cuenta de ahorros que gane un 4% garantizado podría ser un mejor rendimiento que apostar en la rueda de la ruleta y ganar un 15%.

Históricamente, la tasa de rendimiento promedio del mercado ha sido de alrededor del 8%. (El "6% a 10%" de Serakfalcon es esencialmente el mismo número). Debería poder entrar en ese rango para inversiones a largo plazo con un riesgo mínimo.

"5 o 6 empresas", a menos que sepa mucho sobre esas empresas, es un riesgo bastante alto. Si alguno de ellos tiene problemas, una cantidad considerable de su inversión neta depende de ello. Por supuesto, si alguno de ellos inventa la Próxima Gran Cosa, usted podría tener éxito; esa es la compensación.

La diversificación no es atractiva, pero lo protege de los desastres de una sola empresa, y si se diversifica entre tipos de inversión, lo protege de los desastres de un solo sector. Los fondos indexados no son atractivos, pero son una forma económica de diversificarse, especialmente si elige una combinación de fondos en diferentes categorías (gran capitalización, pequeña capitalización, bonos, internacional, bienes raíces) o un fondo que tiene esa combinación integrada, como un fondo de fecha objetivo.