Cómo obtener visibilidad de las contribuciones a los activos

Estoy usando la entrada doble con Activos, Gastos, Ingresos, Pasivos y Patrimonio.

Para ilustrar mi pregunta con números redondos fáciles: los ingresos de un mes son 10k; 5k van a un activo como una cuenta 401k (o para reducir un Pasivo, como el capital de una hipoteca), y los Gastos son 8k. (¡Do!)

Estoy buscando un informe que me muestre que tengo un problema de flujo de caja.

"Flujo de caja", "Pérdidas y ganancias", "Hoja de balance", "Patrimonio neto", etc. no me muestran que tengo un problema (dicen que estoy gastando 2k menos de lo que gano, y mi patrimonio neto está aumentando en 2k/mes, etc.).

¿Existe un informe estándar que me muestre lo que estoy buscando? ¿O hay un ajuste típico realizado en algún informe que mostrará lo que estoy buscando?

Ejemplo de hormigón tabular (muy exagerado y simplificado, por supuesto):

Starting Balances (years ago)     Withdraw  Deposit
  Asset: Checking                              100
  Liability: Loan                    50
  Equity                             50
Make Money        (today)
  Asset: Checking                              10
  Income: Sell Stuff                 10
Pay Loan          (today)
  Asset: Checking                    13
  Liability: Loan                              5
  Expenses: Interest Paid                      8

¿Solo necesito "cerrar los libros" con frecuencia para que pueda ver que esto no es sostenible?

" y mi valor neto está aumentando en 2k/mes " Si es así, entonces lo estás haciendo mal. Esto se debe a que los gastos de $ 3K que no pagó de los ingresos actuales ( $5K + $8K - $10K = $3K) deben contabilizarse en su balance general y en su estado de patrimonio neto. Es deuda (ya sea en forma de facturas impagas o cargos CC impagos).
Tal vez estoy haciendo algo mal, por eso pregunto... PERO: no, el dinero en realidad proviene de una cuenta de activos existente (por ejemplo, una cuenta corriente que tiene superávit del mes pasado). En efecto, solo estoy moviendo 5k de un activo fluido a un activo 401 (k) (por ejemplo), por lo que no tiene ningún efecto sobre el patrimonio neto. Aporto 10k, gasto 8k y muevo 5k de una cuenta a otra. El aumento neto es de 2k.
Debo estar interpretando tu pregunta incorrectamente. Agregue un ejemplo específico en forma tabular a su pregunta.
Agregué una tabla :)
@BobWalters ¿Está tratando de ver un gráfico del saldo de su cuenta corriente a lo largo del tiempo? ¿O estás buscando algo más complejo que eso?
Estaba buscando algo que dijera "este mes, gastó más de lo que ganó", aunque la causa de eso fue esencialmente solo una transferencia de activos fluidos acumulados a activos no fluidos, pasivos, etc. Parece que el flujo de efectivo es el uno que quiero, y que no tenía mis cuentas configuradas correctamente para que funcionara. Y sí: mi caso real es mucho más complicado que eso, lo suficiente como para que no pueda verlo simplemente mirando el total de mis cuentas bancarias. Demasiadas cuentas y transacciones para una hoja de cálculo estándar.

Respuestas (1)

Su informe de flujo de caja es donde debe manifestarse el problema. Si fuera un negocio, esperaría ver $2k de flujo de caja operativo (ingresos menos gastos) y -$5K de flujo de caja de inversión/financiamiento (efectivo movido para aumentar un activo/reducir un pasivo), para un cambio neto en efectivo de -$3k.

Si su estado de flujo de caja no indica esto, entonces su informe de flujo de caja es incorrecto. ¿Es posible que su 401(k) se considere una cuenta de efectivo en lugar de un activo/inversión?

Hmm: podría estar en algo. Estoy usando gnucash. Sí, parece que el informe de flujo de efectivo muestra la reducción del pasivo hipotecario como debería y, de hecho, las cuentas de jubilación se enumeraron como cuentas bancarias. Así que cambié esas cuentas para que sean cuentas de activos. Pero todavía no aparecen cuando regenero el informe de flujo de caja. Aunque esto ayuda. Sugiere que el informe Cash Flow es la respuesta, y que necesito descubrir cómo hacer que Gnucash trate bien esas cuentas. ¡Genial, gracias!
@BobWalters es por eso que uso hojas de cálculo: la contabilidad de doble entrada, aunque es simple en concepto, se vuelve confusa en detalles. Una hoja de cálculo rastrea mi efectivo (actual y futuro), y la otra rastrea mis activos y pasivos/deudas. La hoja de flujo de efectivo es esencialmente un registro de cheques que mira hacia el futuro y siempre lo mantengo actualizado. El patrimonio neto se actualiza mensualmente. El balance y las pérdidas y ganancias no tienen sentido para una abeja obrera.
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