¿Cómo invertir en oro a valor de mercado, es decir, sin pagar un recargo?

si hubieras comprado oro a finales del 79, te habría llevado 30 años alcanzar el punto de equilibrio. De todo este tiempo fueron dos periodos breves los retornos fueron grandes, pero a largo plazo, no tanto.

Mire el ETF GLD si desea comprar oro y evite la mayoría de los problemas de diferenciales de compra/venta.

Editar: sugiero mirar la tasa de crecimiento anual compuesta y decidir si el oro a largo plazo realmente tiene sentido para usted como inversor. Se vende con el mismo entusiasmo que el aceite de serpiente en el siglo XIX, y la sugerencia de que es un depósito de valor me parece una tontería.

Y ha dado en el clavo al tener oro como alternativa a la moneda líquida. Simplemente no hay forma de comprar y vender oro físico de manera confiable al precio al contado a menos que tenga millones de dólares.

Anexo A) El símbolo bursátil GLD es un ETF respaldado por oro. Sus acciones son canjeables por oro si tiene más de 100,000 acciones , entonces puede ser asistido por un "Participante Autorizado". Lea los detalles del fondo. ¿Menos de 100.000 acciones? no hay oro físico para ti. Dado que el precio de las acciones de GLD es de $ 155,55, esto significaría que necesita tener más de 15 millones de dólares y ser lo suficientemente solvente financieramente para estar dispuesto a cambiar la liquidez de las acciones y los dólares por oro no líquido, que no podría vender en una feria. precio en denominaciones más pequeñas. El ETF cotiza a un precio diferente al del mercado al contado del oro, por lo que técnicamente también se trata de un diferencial.

Anexo B) El mercado de futuros. Aceptar la entrega de un contrato de futuros de oro también requiere que obtenga 1000 unidades del activo subyacente. Esto significa 1000 lingotes de oro que actualmente cuestan $1,610.70 cada uno. Esto significa que necesitaría $ 1,610,700 que se sentiría cómodo intercambiando por lingotes de oro, que:

• no tener interés
• no son prácticos para subdividir en unidades más pequeñas para transacciones
• son difíciles de pedir prestado (aunque en estos montos, los bancos pueden trabajar con usted)
• no están asegurados, a diferencia del efectivo en una cuenta de corretaje o depósitos en un banco

Por el contrario, el oro titulizado (oro en un ETF, por ejemplo) se puede cubrir muy fácilmente y se pueden vender llamadas cubiertas para negar las tarifas de transacción, cubrir y cobrar dividendos del fondo. recuperando rápidamente cualquier "impuesto diferencial" que encuentre al abrir la posición. Además, apalancamiento: ningún banco le otorgaría un préstamo para comprar de 4 a 20 veces más oro de lo que realmente puede pagar, pero en el mercado de valores es posible 4 - 20 veces el valor de su cuenta en el margen y en el mercado de futuros 20 veces es bastante normal ("margen inicial y margen de mantenimiento"), poniendo su acceso al mercado al contado de oro físico más al alcance de la mano. advertencia emptor.

Los ETF son excelentes productos para invertir en ORO. Dependiendo de dónde se encuentre, también existen productos apalancados, como los CFD (Contratos por diferencia), que pueden ser más adecuados para su presupuesto. Me quedaría con los grandes proveedores de CFD, ya que ofrecen productos muy líquidos con márgenes reducidos. Algunos proveedores de CFD son creadores de mercado, mientras que otros ofrecen productos DMA.

Los contratos de futuros son excelentes productos apalancados, pero pueden ser muy volátiles y, como cualquier producto apalancado (como algunos ETF y la mayoría de los CFD), debe ser consciente de los riesgos que implica controlar una posición tan grande por un desembolso tan pequeño.

También existen ETN (Exchange Traded Notes) que son productos de deuda emitidos por bancos (o un suscriptor), pero están sujetos a tarifas cuando la nota vence.

También encontrará certificados agrupados (no asignados a lingotes físicos) vendidos a través de muchas instituciones de oro, aunque a menudo pagará una pequeña prima por sus servicios (algunos son muy atractivos, otros tienen un margen de beneficio peor que el ejemplo de su moneda de oro).

(Nota de JoeT: los CFD no están autorizados para operar en los EE. UU.)

Estoy de acuerdo en que no existe una forma confiable de comprar oro por menos que al contado, no más de lo que hay para cualquier otro producto básico.

Sin embargo, puede comprar muchas cosas por debajo del mercado de vendedores motivados. Es por eso que ahora ves tantas tiendas comprando oro. Será difícil encontrar tales vendedores ahora con la saturación de compradores, pero si vigila las ventas privadas y las subastas, es posible que pueda encontrar algo que otros no ven.

Esta es una excelente pregunta; felicitaciones por preguntarlo.

La cantidad que una persona paga por el oro al contado se puede negociar personalmente en una tienda de monedas o en una transacción individual, aunque muchas tiendas se negarán a negociar. Tienes que ser un negociador inteligente y duro para que esto funcione y no tendrás ningún éxito en línea.

Sin embargo, al investigar su pregunta, busqué información sobre un ETF de oro OUNZ, que está respaldado físicamente por oro que puede canjear. Parece que solo paga el precio al contado si canjea sus acciones por oro físico :

¿Pero no son esas tarifas exorbitantes? Después de todo, canjear por 50 onzas de Gold Eagles generaría una tarifa de $3,000 en una transacción de $65,000. ¡Eso es 4.6 por ciento!

En realidad, la tarifa simplemente refleja la prima de conveniencia que imponen las monedas de oro en el mercado. Estas son las tarifas de cambio en comparación con las primas sobre el spot que cobran dos importantes minoristas de oro en línea:

Los inversores pagan una tasa de gastos anual, pero la contrapartida es que, como inversor, no tiene que preocuparse de que un ladrón entre y robe su oro.