Soy un ávido usuario de Quicken y tengo rastreadas casi todas las cuentas, inversiones, pasivos y activos. Recientemente comencé a comprar oro y plata como una inversión alternativa de "respaldo", y no estoy muy seguro de cómo rastrear eso en Quicken. ¿Hay una manera oficial de hacer tal cosa?
Cuando trato de agregar una nueva inversión, las únicas opciones son:
No creo que ninguno de estos se ajuste a la factura de una inversión en materias primas. Ninguno de los otros tipos de cuenta, como una cuenta de ahorros normal, realmente parece tener una forma adecuada de rastrear el valor del producto y ajustar el saldo de la cuenta. No estoy realmente seguro de si una inversión en materias primas funciona como un activo.
¿Existe una forma oficial de realizar un seguimiento de las inversiones en materias primas en Quicken? Si no, ¿cuál sería el mejor enfoque?
ACTUALIZAR:
Esto es más específicamente lo que me gustaría hacer. Tal como lo entiendo, el oro puede verse como cualquier otra "acción" o "índice", en el que tiene acciones, valor y una base de costo. Me gustaría crear una cuenta de "inversión en oro", en la que pueda rastrear el valor de mis "acciones" de oro... es decir, las cantidades reales de oro que tengo en peso por onzas, así como la base del costo del valor en efectivo de la cuenta. He estado tratando de hacer esto con una inversión de "corretaje estándar", sin embargo, todavía no he tenido mucha suerte (lo que se debe en parte al hecho de que parece que no puedo encontrar un índice decente que rastree el "valor en USD" de oro en onzas). No necesito una precisión del 100 %; sin embargo, me gustaría tener un seguimiento básico y automático de mis inversiones en oro y plata basado en algún tipo de índice.
Uno de los índices que he examinado es el Kitco Gold Index (KGX), cuyo objetivo es proporcionar un índice de "valor real" de oro por onza más real. Sin embargo, este índice no parece ser rastreado a través del ticker KGX en nada a lo que Quicken tenga acceso. El ticker GLD normal no parece reflejar directamente el valor en USD del oro.
No necesita usar una acción real como GLD. Simplemente puede crear una "acción" llamada algo así como "1 onza de oro" y comprarla y venderla como si fueran acciones. No actualizará automáticamente el precio como GLD, pero no es gran cosa actualizarlo manualmente una vez al mes más o menos. Prefiero tener datos precisos que sean correctos en un momento determinado a tener datos con un 2-3 % de descuento, o que requieran ingresar las onzas como realidad 10x. YMMV.
Esto es muy similar a cómo realiza un seguimiento de los bonos de ahorro de EE. UU. en Quicken (y podría describirse en la ayuda bajo ese tema).
Lo rastrearía usando una cuenta de activos regular. De la misma manera rastrearía el valor de una casa, un automóvil o cualquier otro bien personal.
hora estimada de llegada:
Si desea un seguimiento automático, puede configurarlo como una cartera de acciones con acciones del GLD ETF. Una acción de GLD representa 1/10 de onza de oro. Entonces, si tiene 5 onzas de oro, lo configuraría en Quicken como 50 acciones de GLD.
Si no necesita una precisión del 100%, GLD y SLV funcionarán bien. A largo plazo, estos convergen bastante bien con el precio del metal.
Pude encontrar un índice bastante decente que cotiza muy cerca de 1/10 del precio real del oro por onza. La diferencia puede atribuirse al costo operativo de los índices, ya que es muy bajo, alrededor del 0,1%. El índice es el índice ETFS Gold Trust (SGOL).
Al usar el índice SGOL, junto con una cuenta de inversión de Standard Brokerage, pude configurar una inversión que rastreaba adecuadamente mis "acciones" de oro como 10 veces su peso en onzas, el costo de la acción era 1/10 del valor de una onza de oro. en el momento de la compra y el costo original en el momento de la compra como base del costo. Suele haber una pérdida del 0,1 % cada vez que realizo una transacción, supongo que se debe a la diferencia del valor del índice frente al valor real al contado del precio del oro para cualquier día, probablemente debido a sus costos operativos.
Esta solución debería funcionar bastante bien, ya que este índice en particular sigue de cerca el precio del oro y debería reflejar muy bien una inversión en oro a largo plazo. No es 100% preciso, pero es lo suficientemente preciso como para no perder un 2-3% cada vez que ingresa una nueva transacción, lo que distorsionaría los resultados a largo plazo con compras regulares en una cantidad considerable.
jrista