¿Cómo calcular la rentabilidad de un fondo mutuo?
sherlock
¿Cómo calculo el rendimiento de un fondo mutuo invertido como un SIP mensual de Rs. 5000 durante un período de 3 años a una tasa de retorno del 20,4% anual?
La cantidad proyectada para el mismo es calculada por este sitio web . Sin embargo, no puedo calcular lo mismo a mano.
Usé la calculadora SIP que devuelve Rs. 249660
Una calculadora de depósito recurrente devuelve Rs. 242754
Respuestas (3)
chris degnen
No pude ver el fondo en su captura de pantalla, pero aquí está el del enlace web.
El rendimiento de un año se puede calcular así.
También usando una fórmula
a = d ((1 + r)^n - 1)/r
dónde
a is the future amount
d is the monthly payment (paid at month-end)
n is the number of months
r is the monthly interest rate
La tasa de interés anual es del 14,4%
r = (1 + 14.4/100)^(1/12) - 1 = 0.011274
n = 12
d = 5000
a = d ((1 + r)^n - 1)/r = 63863.84
Lo mismo en Excel
El resultado de 3 años está un poco fuera de lugar, presumiblemente alguna inexactitud en el redondeo.
r = (1 + 19.3/100)^(1/12) - 1 = 0.0148146
n = 36
d = 5000
a = d ((1 + r)^n - 1)/r = 235556.95
Un rendimiento anualizado de 3 años del 19,26 % obtiene la cifra del sitio web, que se muestra a continuación.
r = (1 + 19.26/100)^(1/12) - 1 = 0.0147862
n = 36
d = 5000
a = d ((1 + r)^n - 1)/r = 235431.40
Supongo que la tasa de interés en los cálculos es del 19,26 %, pero el sitio web muestra la cifra redondeada a un decimal, como 19,3 %.
mhoran_psprep
El mayor problema es que están usando rendimientos históricos, eso quiere decir que están usando.
- 1.8% por un año
- 20,4% durante 3 años.
Pero no está modelando una inversión de 180.000 durante tres años. Tienes una inversión de 5.000 a 36 meses otros 5.000 a 35 meses...
Tienes que saber las tasas de interés para cada uno de los 36 meses... pero no las sabes
sherlock
mhoran_psprep
Shivam Gupta
Calcular SIP es muy fácil. Puede visitar mi sitio http://easysipcalculator.com/ e ingresar los detalles requeridos como la inversión mensual, el número de años que va a invertir y cuál es la tasa de retorno esperada. Página de inicio - ingrese los detalles
Luego haga clic en calcular,
Obtendrá la proyección de retorno y el informe resumen detallado. Retorno proyectado vs capital invertido
Astik
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mhoran_psprep
stanley
sherlock
sherlock
chris degnen
=FV((1+20.41/100)^(1/12)-1,36,-5000)produce 239059. Todo se explica en mi respuesta.chris degnen
=FV(20.4/100/12,36,-5000,0,1)produciendo 249660. Las principales diferencias son que la tasa de interés aquí es una tasa de interés nominal mensual en lugar de una tasa anual efectiva , y los pagos son al comienzo del mes en lugar de al final del mes. Presumiblemente, la calculadora de Mirae usa pagos de fin de mes porque la suma global se calcula desde el inicio del mes y no quieren un pago SIP al mismo tiempo que la suma global, pero significa que el último pago SIP no genera intereses.chris degnen
=FV((1+20.4/100)^(1/12)-1,36,-5000,0,1)produce 242754.