Es posible que me esté perdiendo o malinterpretando algo sobre cómo funciona el interés compuesto con fondos mutuos y ETF.
Digamos que tengo $ 10,000 e invierto dicho dinero en el fondo mutuo XXXXX a $ 100 por acción, lo que efectivamente me da 100 acciones. Ahora, supongamos que al final del año tengo un rendimiento del 5%. Mis $10,000 ahora son $10,500.
¿En qué momento mi inversión se beneficia del interés compuesto? ¿Mensual? ¿Cuarto? ¿Anual? ¿Incluso se beneficia?
Me encantaría un ejemplo claro que traiga las fluctuaciones del mercado YOY (digamos que mi inversión pierde dinero el año siguiente).
Es posible que ni siquiera esté haciendo la pregunta correcta: soy muy nuevo en esto y estoy tratando de entender cómo un juego a largo plazo en la compra de fondos mutuos diversificados crece con el tiempo y cómo el interés compuesto afecta mi saldo invertido.
No he encontrado una explicación o una calculadora que pueda entender.
Gracias por cualquier ayuda. Continuaré buscando en la web mientras espero una respuesta.
EDITAR Creo que esta publicación me lo aclaró un poco.
Es la reinversión de los dividendos que se pagan del fondo lo que hace crecer mi inversión: el dividendo es la parte compuesta . ¿Bien?
Digamos que tengo $ 10,000 e invierto dicho dinero en el fondo mutuo XXXXX a $ 100 por acción, lo que efectivamente me da 100 acciones. Ahora, supongamos que al final del año tengo un rendimiento del 5%. Mis $10,000 ahora son $10,500.
¿En qué momento mi inversión se beneficia del interés compuesto? ¿Mensual? ¿Cuarto? ¿Anual? ¿Incluso se beneficia?
Diariamente sería mi respuesta, ya que su inversión, a menos que esté vendiendo acciones o no reinvirtiendo, las distribuciones obtienen el cambio del día siguiente que afecta el rendimiento general. Considere cómo si su fondo aumentara un 2% un día y luego un 2% otro día desde esa inversión inicial de $10,000. La primera ganancia lo eleva a $ 10,200 y luego el segundo lo convierte en $ 10,402 donde los $ 2 adicionales provienen de la capitalización. Sin embargo, la clave es que estos son generalmente pequeños movimientos que deben multiplicarse juntos. Tenga en cuenta también que si su fondo sube y baja, puede terminar cayendo en general dada la forma en que se componen los rendimientos. Considere que sus $10 000 aumentan un 10 % hasta $11 000 y luego bajan un 10 % para dar como resultado $9 900, ya que el rendimiento de un x% superior y un x% inferior es (1+x)(1-x)=1-x^2, que en este caso caso es 1% como 10% de 10% es 1%.
¿En qué momento mi inversión se beneficia del interés compuesto? ¿Mensual? ¿Cuarto? ¿Anual? ¿Incluso se beneficia?
Creo que estás mezclando cosas. No existe el concepto de interés o capitalización en los Fondos Mutuos.
Cuando compra un fondo mutuo, su valor se aprecia o se deprecia; ambos pueden ocurrir dependiendo del período de tiempo que compares.
Ahora, supongamos que al final del año tengo un rendimiento del 5%. Mis $10,000 ahora son $10,500.
La forma en que debe ver esto es Dado que comenzó con $ 10,000 y ahora es $ 10,500, el rendimiento es del 5%. Ahora, si desea calcular el rendimiento simple o el rendimiento compuesto, deberá calcularlo en consecuencia. Es posible que desee encontrar un rendimiento compuesto para facilitar la comparación con, por ejemplo, una tasa de interés de Bank FD o por alguna otra razón.
Entonces, si $10 000 se convierten en $10 500 después de un año y $11 000 después de 2 años. La rentabilidad absoluta es del 10%, la rentabilidad anual simple es del 5%. O la tasa de rendimiento simple para el primer año es del 5 % y para el segundo año es del 4,9 %. O el rendimiento promedio año tras año es 4.775%.
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