¿Beneficios Fiscales para el Plan 529 y los Bonos de Ahorro del Tesoro?

Así que aquí está mi pregunta (para el año fiscal 2011):

  1. Si abro y financio el Plan de Ahorro Universitario 529, ¿obtendré una deducción de impuestos federales y estatales (Utah) por mis contribuciones?

  2. Si obtengo un Bono de Ahorro del Tesoro (Serie EE/I), ¿obtengo una deducción de impuestos federales y estatales (Utah)?

Creo que se pueden contar como "regalos" en el 1040, pero no estoy del todo seguro.

Respuestas (3)

  1. Utah ofrece un crédito fiscal del 5% sobre contribuciones de hasta $1,740 individuales/$3,480 conjuntas por beneficiario (crédito de $87 individuales/$174 conjuntas).

    Nota: el enlace muestra una lista de todos los estados que ofrecen algún tipo de beneficio.

    El regalo comienza en $ 13K / año por destinatario del regalo. Puede hacer una donación con hasta 4 años de anticipación para una donación de $ 65,000 este año, y luego no recibir ninguna donación durante los próximos cuatro años. Esto debe declararse en su declaración de impuestos, pero sin consecuencias, es decir, sin impuestos adeudados.

  2. Dejo esto para otro encuestado.

Todos los bonos de ahorro le permiten diferir los impuestos hasta que los cobre.

Si los ingresos se utilizan para gastos educativos calificados, el interés acumulado está exento de impuestos sobre la renta federales y estatales. Cuando los bonos de ahorro pagan tasas decentes, son la mejor inversión que existe para la universidad. Desafortunadamente, en 2011, las tasas de interés son terribles.

diferir impuestos no es una deducción de impuestos. Retire el voto negativo, por favor.
@littleadv No es una deducción de impuestos per se, pero cuando combina el aplazamiento con el uso de los ingresos para la educación, obtiene una buena deducción.
bien, tiene sentido ahora

¿Por qué obtendría alguna deducción por bonos? ¿Por qué serían contados como regalos? Es una inversión. Lo único que puede obtener son beneficios fiscales cuando utiliza los bonos para gastos de educación, y el interés puede estar exento de impuestos.

Vea más detalles sobre los bonos EE/I en este sitio .

+1 - porque no sé por qué ninguno de nosotros tomó un voto negativo.
Lo siento chicos... Tenía la intención de votar en ambas publicaciones, pero de alguna manera lo arruiné. Creo que me alejé demasiado en el iPad. Marqué la publicación para ver si un mod puede deshacer.
¡DECIR AH! para mí, el iPad inyecta más errores tipográficos de los que corrige. Me encanta la cosa, pero todavía le da problemas a mis ojos envejecidos. No hay problema, tonto.
@ duffbeer703 no hay problema, sucede. Editado, para que puedas eliminarlo.
¿Beneficios Fiscales para el Plan 529 y los Bonos de Ahorro del Tesoro?
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