Mi esposa abrió una IRA tradicional a fines de 2017 y luego la financió con $5500 dólares después de impuestos (no deducibles) en enero de 2018. Nos aseguramos de decirle a Vanguard que la contribución era para 2017.
Procedimos a financiar la misma IRA tradicional con otros $5,500 para el año fiscal 2018.
Convertimos toda la IRA tradicional a una Roth IRA en 2018.
El recuadro 1 del formulario 1099-R que proporcionó Vanguard tiene $11,000 (lo cual tiene sentido). Sin embargo, cuando pongo esto en TurboTax, lo ve como una contribución excesiva (creo) y mis números de reembolso disminuyen significativamente tanto en el gobierno federal como en el estatal. Mi número federal sigue siendo el mismo si cambio la Casilla 1 a $5,500.
¿Alguna idea de lo que debo hacer?
$11,000 es correcto. No debería cambiar la cantidad de impuestos o reembolso si respondió correctamente todas las preguntas (algunas son contrarias a la intuición, pero debe responderlas literalmente como se le preguntó), ingresó que tiene una base de $ 5,500 desde 2017 o antes (que usted también debería haber informado al presentar su declaración de impuestos de 2017 el año pasado), e ingresó que tiene una contribución de IRA tradicional no deducible de $ 5,500 para 2018. Asegúrese de completar también la sección "Contribuciones de IRA tradicional y Roth" en Deducciones y créditos para ingresar los $ 5,500 contribución para 2018. Si publica sus respuestas para cada pregunta aquí, podemos ver si algo está mal.
Harper - Reincorporar a Monica
David