¿Estafa de Ghana y estafa de depósito directo?

Mi padre ha estado hablando con una chica que se hace llamar Linda Owusu. Dice ser de Alemania y vivir en los Estados Unidos lejos de su hijo. Recientemente se enteró de que su padre le había dejado una gran suma de oro que se dejó en una empresa que ella tiene que pagar la tarifa que el padre le prometió a la empresa que se pagaría al recuperar las barras de oro.

Ella afirma que ahora está en Ghana y no puede regresar a los estados hasta que reúna el dinero para sacar los bares. Ella sabe que él no tiene dinero, así que todavía no estoy seguro de cuál es su juego. Decidí buscar en Google su nombre y encontré una foto de ella en la búsqueda. No era una foto de Linda sino de una canadiense llamada Josie Ann Miller.

Se lo mostré a mi padre y al principio se sorprendió y, al confrontarla, ella se disculpa por mentirle sobre ocultar que en realidad era una estrella porno con el nombre de Josie. Ahora, de alguna manera, ha encontrado un inversor para sacar el oro, pero necesita depositarlo en la cuenta de mi padre (recuerde que tiene $ 0.00 en la cuenta).

Ella quiere que él se lo devuelva a la empresa que tiene el oro para que ella pueda recuperarlo. No puedo entender cómo lo está estafando, pero estoy 99% seguro de que se trata de una estafa.

A los estafadores les gusta aprovecharse de las personas mayores que suelen ser más crédulas. A veces, los niños necesitan intervenir y quizás incluso hacer que los padres sean declarados incompetentes para manejar sus propios asuntos financieros.
¿Por qué solo está 99% seguro de que esto es una estafa? Es 100% una estafa. Elimina tu propia duda antes de hablar con tu padre sobre esto, ya que él interpretará tu duda como una prueba más de que su creencia es precisa.
Como regla general: si tiene la corazonada de que algo es una estafa: lo es. Período.
Lo más probable es que la persona del otro lado no sea Linda, ni Josie, ni siquiera una niña.
En internet nadie sabe que eres un perro: en.wikipedia.org/wiki/…
Me pregunto por qué la gente todavía habla con "chicas" de Ghana y Nigeria, donde estos esquemas son endémicos.
Cualquier situación que comience con "hablar con una chica por Internet" es una estafa
@RuiFRibeiro Estos mensajes siempre contienen muchas señales de que son estafas, porque su propósito es encontrar a aquellos que son lo suficientemente crédulos para creer cualquier cosa. Hubo un documento de Microsoft sobre esto, comentado aquí: gizmodo.com/5919818/… . Así que la triste respuesta es: estas personas hablan con "chicas" de Nigeria porque son las más crédulas que puedes encontrar.
Para detectar si algo es una estafa, puedes utilizar una prueba que con gran certeza tiene éxito: ponte en el lugar de esa persona. ¿Le enviarías un correo electrónico a un completo extraño e inmediatamente en el primer correo electrónico le explicarías una situación muy personal? Por supuesto no.
Todavía digo que este sitio necesita un objetivo de engaño canónico para preguntas de estafa. ¿ Tal vez uno para cada tipo común? Este parece ser el más común.
Si "ella" puede transferir dinero a la cuenta de tu padre, entonces también puede transferir dinero a la cuenta que se suponía que tu padre debía transferir. Así de fácil es detectar la estafa
@Jakob: si se les pregunta, los estafadores seguramente encontrarán una respuesta plausible, por ejemplo, el banco al que se supone que deben transferir no permite transferencias desde el país en el que reside actualmente.
@Grade'Eh'Bacon: Porque andar por la vida pensando que estás 100% seguro de algo es peligroso. 99% es más que suficiente para tomar el curso de acción apropiado aquí.

Respuestas (8)

Por supuesto, es una estafa. Independientemente de cómo funcione la estafa, usted ya sabe que la persona al otro lado de la línea está mintiendo, y también sabe que las personas en problemas no se ponen en contacto con perfectos extraños por correo electrónico para pedir ayuda, ni llaman. números de teléfono al azar en busca de ayuda.

Los estafadores se aprovechan de la credulidad, la codicia y, a veces, la generosidad de las víctimas.

En cuanto a cómo funciona esta estafa, el dinero que el estafador estaría depositando en la cuenta de tu padre no es real. Sin embargo, el banco tardará unos días en darse cuenta. Mientras tanto, tu padre enviará dinero real al estafador. Cuando el banco se dé cuenta de lo que está pasando, querrán que tu padre devuelva este dinero.

Se ha dicho en otra parte de este sitio: "Si alguien le envía dinero, puede cancelar/revertir la transferencia. Si le envía dinero a alguien, ese dinero se ha ido para siempre". No con esta redacción, pero mi búsqueda llegó vacía. Si alguien tiene un enlace, por favor.
¿Soy el único que piensa que los bancos realmente deberían intervenir aquí? Si estuvieran haciendo cumplir que solo aceptan depósitos que son válidos, entonces toda una línea de estafa desaparecería.
@MatthieuM. esa regla retrasaría significativamente los pagos legítimos, y esos forman la mayor parte del volumen.
@JanDvorak: ¿Lo haría? Es decir, cuando pago con mi tarjeta, el banco verifica si mi saldo está bien antes de dar el visto bueno. Entonces, cuando X transfiere dinero a un banco, ¿por qué X no es responsable? El único caso que puedo ver como un problema son los cheques, pero que yo sepa, es un caso cada vez menor.
El problema surge cuando permite que el pagador retire las transferencias de efectivo. Por supuesto, el estafador usará un lugar que lo permita y usted no.
@Mindwin Podría haber sido esta pregunta .
@MatthieuM. La solución fácil sería que su banco congelara/hiciera no disponible todo el dinero depositado en su cuenta durante una semana o dos. No sería una política muy popular. En su lugar, debe hacerlo usted mismo. Si alguna vez recibe un depósito y no confía en la fuente, espere una o dos semanas para asegurarse de que se liquide antes de gastarlo. Especialmente buenos consejos al depositar un cheque personal de alguien que no conoce.
@BenMiller: Mi pensamiento estaba más en la línea de prevenir la retractación en primer lugar. Si no se puede retraer, entonces no hay necesidad de esperar.
@MatthieuM. Los estafadores no usan sus propias cuentas; envían dinero desde las cuentas de otras personas. La retractación es por fraude.
@BenMiller O, en el caso de los cheques, es probable que estén completamente fabricados y no tengan conexión con ninguna cuenta real.
@MatthieuM. Creo que la noción de una retractación es incorrecta, o al menos quién la está iniciando. Su banco está retirando el dinero porque en realidad nunca recibió el dinero de su fuente o porque el banco de origen solicitó que su banco lo revierta.
@Eric: Que es lo que estoy cuestionando. Si el banco de origen no está seguro de poder realizar el pago, entonces, ¿por qué inician una transferencia para empezar? Yo esperaría que el originador estuviera en condiciones de garantizar el pago o, si no, de aceptar la responsabilidad por el mismo. Pero supongo que es mucho más fácil para los bancos imponer la responsabilidad a sus clientes, de esta manera tienen cero riesgo.
@MatthieuM. Creo que es más que su banco, como un servicio para usted, pone el dinero a su disposición al principio del proceso. Si el banco de origen se sentó en cada transacción hasta que pudiera confirmar activa y positivamente que no era fraudulenta y que estaba debidamente cubierta, sería muy costoso y el tráfico financiero sería muy lento. Imagine ejecutar una tienda web en la que cada pago demorara dos semanas en recibirse y tuviera que reservar los fondos completos con dos semanas de anticipación para comprar nuevo inventario.
@Eric: cuando se usa una tarjeta de crédito, el paso de "autorización" se trata de reservar el dinero en la cuenta de origen. Ciertamente no prueba que la transferencia no sea fraudulenta, pero ¿por qué el objetivo de la transferencia tiene que ser la víctima del fraude en lugar de la fuente ?
@MatthieuM. Para usar su ejemplo, para evitar que el destinatario sea la víctima, las compañías de tarjetas de crédito tendrían que comunicarse con el titular de la tarjeta para verificar cada compra antes de transferir el dinero al destinatario o garantizar el dinero al destinatario incluso si la transacción resultó ser fraudulenta. . Han elegido este último sistema.
@MatthieuM. Las tarjetas de crédito en realidad cobran bastante por transacción, parte del cual cubre el costo de proporcionar al usuario final las comodidades y la seguridad que usted describe. Simplemente no lo vemos porque sabiamente imponen la tarifa a los comerciantes y tienen mucho cuidado para evitar que los comerciantes nos dejen verlo.
Lo que también puede pasar es que el dinero sea enviado desde una cuenta hackeada. Es fácil robar la contraseña bancaria de alguien, pero no es tan fácil sacar el dinero. Si el pirata informático va al banco o realiza una transferencia a su propia cuenta, es probable que lo atrapen. Así que envía el dinero a una persona crédula (que extrae el dinero en efectivo y lo envía a través de un método imposible de rastrear en lugar de la banca normal), y cuando el dueño original de la cuenta pirateada se da cuenta del dinero que falta y acude a la policía, ya sabes. quién tendrá la culpa mientras que el ladrón original hace mucho que se fue con el dinero.
@Mindwin: ¿Por qué no puede cancelar/revertir la transferencia? En este caso, la situación es diferente: el estafador no ha cancelado/revertido ninguna transferencia; es el banco el que cancela la transferencia porque resulta haber sido falsificado en primer lugar.

Solía ​​ser la realeza nigeriana, ahora son las estrellas porno ghanesas. Estupendo.

Esta es una estafa 419 estándar de pantano . Es probablemente la estafa individual más lucrativa del mundo. Siempre es difícil hacer que las personas crean que han sido engañadas, pero no dejes que tu papá participe.

La razón por la que este tipo de pregunta se hace una y otra vez es porque inicialmente es difícil comprender cómo es posible que lo estafen si no tiene dinero en su cuenta bancaria. Tal vez esto lo haría más fácil de entender:

Alguien se te acerca en el estacionamiento de un centro comercial y te dice:

Disculpe, completo extraño, por favor tome este billete de $100 y vaya a comprarme un par de zapatos de $50 en la zapatería. Luego ve a comprar lo que quieras con el resto del dinero.

Suena como una buena cosa, ¿verdad? El billete de $100 es falso . Si no fuera así, la persona compraría los zapatos por sí misma. No hay nada más simple que eso.

Lo siento si me estoy perdiendo algo, pero la historia de los zapatos no me hace más fácil entender cómo se puede estafar a alguien que no tiene dinero en su cuenta bancaria.
La respuesta de @jwg Ben Miller lo explica en el último párrafo.
@jwg Después de regalar los zapatos, el dueño de la tienda se acerca a ti y te exige $50, porque no pagaste los zapatos con dinero real.
@BenMiller: La analogía se rompe bastante rápido porque si el dueño de la tienda aceptó el dinero en el punto de la transacción, no puede venir corriendo detrás de usted más tarde exigiendo un pago nuevo o de reemplazo. Por lo menos, ¡no tendrían forma de demostrar que no te estaban estafando ! Es lo contrario de la regla "verifique su cambio antes de salir del área de caja".
@BoundaryImposition: se supone que la analogía no se trata de los detalles de cómo , se trata de por qué te afecta. Muchas personas, al enterarse de que accidentalmente estafaron a una zapatería con $ 100 (porque obtuvieron $ 50 en efectivo junto con los zapatos), podrían devolver voluntariamente los $ 100. Sé que ciertamente lo haría...
@TTT: Ciertamente no lo haría, a menos que se pueda probar que eso ocurrió
@BoundaryImposition - ¡De acuerdo! Hice ese comentario asumiendo que ya me lo habían probado.
Para una estafa que juega con la codicia de las personas, esto está francamente mal diseñado. No se puede evitar que la marca se lleve todo el dinero, porque no hay contrato ni rastro (generalmente en beneficio del estafador). ¿El billete es falso o no, en este caso, lo que lo convierte en un escenario de ganar/nular?
@WeckarE. - tienes razón, pero así es como funciona la estafa. Ponen dinero falso en su cuenta bancaria y esperan que les devuelva algo. Si alguien decide quedarse con el dinero falso, el estafador no ha perdido nada, por lo que puede probarlo con cientos de personas sin costo alguno y beneficiarse de la "buena naturaleza" de las pocas personas que caen en la trampa. (Como repartir muchos billetes falsos de $100 y esperar que un par de personas les compren zapatos).

Es una estafa.

Aquí hay alguien que le pagó a "Josie" 2000 libras y lo perdió todo

Aquí hay una lista de resultados de búsqueda de Google de cómo esta actriz porno suave, Josie Ann Miller, está siendo utilizada como la cara y el nombre de las estafas .

Esto parece que debería ser aceptado como la respuesta. La parte difícil ahora es asegurarse de que papá no diga "pero esta vez es diferente" cuando llegue el próximo
@Mawg Desafortunadamente, creo que esa mentalidad ("diferente esta vez") es exactamente lo que hace que una persona sea vulnerable a este tipo de estafas...
Si ese enlace es NSFW, debe decirlo. (No he hecho clic porque no está claro si lo es o no).
@Wildcard No dice nsfw porque no lo es :) adelante, léalo. Yo también estoy en el trabajo, parece ser un foro llamado scamwarners.
@Wildcard El enlace original publicado era NSFW, con una advertencia. El enlace ahora es un resultado de búsqueda de Google, por lo que se eliminó la advertencia. (Para su información, algunos de los resultados de esa búsqueda son NSFW).

Sí, esto es una estafa. Dile a tu papá que no pague dinero.

Es probable que haya un gran depósito en su cuenta, pero si retira el dinero de su cuenta, el banco lo perseguirá en busca del dinero cuando se revierta la transferencia a su cuenta.

Así que el plan inicial de Linda/Josie era que tu papá pagara dinero para (supuestamente) ayudarla a conseguir el cofre de oro. Después de haber pagado, habría otra complicación, y más aún (alguien a quien sobornar, un boleto de avión a comprar, transporte a arreglar, aduanas a manejar, lo que sea, la lista duraría mientras haya dinero para tomar). Incluso si no tiene mucho dinero, el atractivo de su parte del tesoro podría haber sido suficiente para tentarlo a gastar el dinero que no puede, pedir prestado, etc.

Una vez que "ella" se enteró de que él no tiene dinero y/o aparentemente no está dispuesto a enviarlo, "ella" cambió a una estafa diferente: le enviaría un cheque grande y él lo depositaría en su cuenta bancaria. , transfiera la mayor parte del dinero (menos su generosa parte) a "ella". Una vez que el dinero se transfiera de forma irreversible, el cheque rebotará. Resultado final: 0 en la cuenta antes de la transacción, menos mucho después.

Es bastante simple: si un correo electrónico de un perfecto extraño incluye alguna de las siguientes palabras clave, es una estafa:

  • oro
  • millón
  • Nigeria
  • Ghana
  • Cuota
  • salir del pais
  • viuda
  • fallecido
  • herencia
“Si un correo electrónico de un perfecto extraño incluye cualquiera de las siguientes palabras clave, es una estafa” Como: “Hola, soy John de Nigeria . Solo quería decir que me encantó tu última publicación de blog sobre gatitos y les dije a todos mis amigos de Ghana que la compartiesen en Facebook. Se merece un millón de visitas, esas fotos son oro . ¡Que tengas un lindo día!" :P He aquí por qué es difícil diseñar filtros de spam. :)
Pero el padre del OP no recibe correos electrónicos de un perfecto extraño; ¡Él está recibiendo correos electrónicos de su buena amiga Linda con quien se ha estado escribiendo durante bastante tiempo! Es por eso que tales estafas funcionan; la marca ingenua y crédula preferiría confiar en su buena amiga Linda en lugar de en su hija, que lo manda y "llama mentiras sobre esto", como escribió inicialmente el OP.
Puede agregar "estrella porno" a esa lista.
@BenMiller Estoy 90% seguro de que ni siquiera necesitas 'estrella'. Nunca he recibido un correo electrónico legítimo con la palabra "pornografía".

Lamentablemente, las personas con millones de dólares rara vez se lo regalan a completos extraños que encontraron al azar en Internet a cambio de esfuerzos triviales. Cualquiera que afirme estar dispuesto a darle millones de dólares a cambio de casi nada, es casi seguro que está cometiendo una estafa. No importa si no puedes averiguar cómo te van a engañar. Tienen plano.

El hecho de que tu padre no tenga dinero no significa que no le puedan robar. Es casi seguro que el estafador planea mover algo de dinero y dejar a tu padre con una deuda que estará legalmente obligado a pagar. Luego se irá con el dinero. (Por supuesto que te diste cuenta de que la imagen es falsa. Es posible que ni siquiera sea una niña bonita; es posible que solo sea una persona que el estafador creó para atraer a tu padre. En realidad, podría ser un anciano gordo y calvo. )

Tu padre sería más inteligente si se sentara en su patio trasero y esperara que el dinero cayera del cielo.

El estafador definitivamente está tramando algo sospechoso. Él (es seguro que ella es él) puede depositar algo de dinero en la cuenta de tu padre para ganar su confianza. Después de lo cual, te propondrá ir a conocer a tu papá. Ahí es donde comienza la estafa. Se le ocurrirá una historia sobre un vuelo, problemas con la VISA o un problema que tiene que resolver antes de venir.

Otra es que puede usar la cuenta vacía de tu papá para recibir dinero que estafó a la gente. De esa manera no hay vínculo directo con él y su otra víctima.

"Él (es cierto que ella es un él)" No, no lo es. Las mujeres también son capaces de [mal] usar Internet.
¿Estafa de Ghana y estafa de depósito directo?
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