Recientemente fui estafado por alguien que decía ser de una empresa de trabajo desde casa. Me envió un cheque que se suponía que debía usar para pagarle al "proveedor" mis suministros de trabajo. Deposité el cheque y una vez que se liquidó (pero aparentemente aún no se verificó) hice una transferencia de efectivo al banco del "proveedor". ¿Hay alguna forma de que me devuelvan el dinero? Si es así, ¿debo hablar con mi banco, el banco del "proveedor" o el banco del que proviene el cheque fraudulento?
¿Hay alguna forma de obtener mi banco de dinero?
Sería un proceso largo y prolongado. Tendría que presentar una queja por fraude, deberían poder atrapar al impostor y/o congelar la cuenta en la que realizó la transferencia bancaria [incluso los tribunales estarían involucrados en el proceso] ... podría tomar mucho tiempo y dinero . Dependiendo de la cantidad puede o no valer la pena.
Si es así, ¿debería hablar con mi banco?
Su Banco no asumirá ninguna responsabilidad. Desde su punto de vista, usted depositó un cheque, lo enviaron para que lo compensaran y revirtieron la transacción en el momento en que se dieron cuenta de que era un fraude.
el banco del "vendedor"
Podrías hablar con Vendor Bank. Sin embargo, como no tiene ninguna relación con ellos, pueden o no cooperar. Si es una institución grande, pueden hacer sus propias investigaciones internas. Si actúa antes, es posible que puedan retener la cuenta. A menudo, esta es una cuenta de estacionamiento y los fondos se mueven a otra parte. No podrán reembolsar los fondos a menos que esté involucrado el sistema/proceso legal.
banco de donde proviene el cheque fraudulento
Dependiendo de cómo se hizo el cheque... el banco puede reclamar fácilmente que alguien imprimió algo con el nombre de su banco y que no es responsable de ello. Si hay casos grandes, el Banco puede contener el daño a la reputación, puede presentar una denuncia ante la policía y publicar algún anuncio.
Todo el concepto de "gastar un cheque fraudulento" es engañoso. Tanto en la práctica como legalmente, hay dos transacciones separadas : usted (no) recibe fondos al depositar un cheque fraudulento y usted envía una transferencia en efectivo más adelante.
Con respecto al cheque fraudulento, generalmente su banco es 'responsable' en el sentido de que es su responsabilidad recuperar el dinero de usted; no recibirá ningún dinero del banco que supuestamente emitió el cheque falso, y si se lo dan, gastas todo ese dinero y no puedes devolverlo, ese es problema de ellos y no de las otras instituciones.
Con respecto a la transferencia de efectivo, desde el punto de vista bancario, es responsabilidad exclusiva de usted: realmente fue usted quien realizó ese pago, autorizó/instruyó explícitamente a los bancos para que entregaran el dinero al destinatario, y ninguno de esos bancos tiene la obligación de devolverlo. . Ha sido estafado por el destinatario de este pago y es posible que intente recuperar el dinero del estafador , pero eso no es particularmente probable que suceda, incluso en el caso de un arresto y una condena exitosos.
Una reacción muy rápida con la participación de la policía puede bloquear la cuenta del "vendedor" antes de que pueda retirar el dinero. Si ese es el caso, es posible que pueda recuperar su dinero o parte de él.
Deberías hablar con tu banco y explicar lo que pasó. Su banco puede comunicarse con el banco proveedor para analizar la cuenta, pero en realidad eso depende de ellos.
Luego, debe comunicarse con su departamento de policía y denunciar el fraude.
Siendo realistas, sus posibilidades de recuperar cualquier dinero son insignificantes. Creo que su mejor oportunidad es convencer a su banco para que trabaje con el banco proveedor en una reversión (si se trata de una transferencia nacional), aunque es más probable que la cuenta bancaria del proveedor ya esté vacía y cerrada.
keshlam
cristianedmonton
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