Un amigo me envió $ 6500 a través de su compañía y me dijo que lo devolviera.

El resultado más probable es que le envíes a tu "amigo" su dinero y desaparecerá para siempre. Un par de semanas después de haber enviado el dinero, el banco descubrirá que el depósito original era falso: provenía de un cheque robado, un giro postal falsificado o la cuenta bancaria pirateada de otra persona. El banco entonces querrá que le devuelvan su dinero, y usted estará en el anzuelo por ello. Si busca 'estafa' en este sitio, verá una docena de variantes diferentes de este juego de estafa.

Los problemas menos probables pero aún posibles son la malversación de fondos, el lavado de dinero o la evasión de impuestos. Realmente tampoco quieres jugar un papel en ninguno de esos.

ahh, perdón por mis explicaciones confusas, pero solo fue una vez cuando intenté enviar $ 2000. Los $6500 llegaron esta mañana sin ningún problema.

Ya lo has hecho una vez. Eso lo cambia todo. Lo que hiciste probablemente fue ilegal. Necesitas minimizar el daño.

Necesitas hablar con un abogado. Y tienes que hacerlo ahora. O mejor aún, ayer. Cuéntales todo y sigue su consejo. No hables con tu amigo. No hables con tu banco. No confíes en extraños en Internet. Necesita obtener ayuda de un especialista en su jurisdicción. Póngase en contacto con un abogado ahora.

Es difícil decir con la poca información que tenemos qué está pasando exactamente, pero una cosa es segura: no es normal.

Ya sea que su "amigo" esté tratando de engañar con los impuestos, tratando de robarle a usted, tratando de robarle a otra persona, tratando de robarle a la compañía que pretende que es suya, tratando de lavar dinero, tratando de engañar a una institución financiera, tratando de engañar a un socio financiero o inversor es irrelevante. Algo turbio está pasando, no hay ninguna duda al respecto . NO existe un patrón comercial legítimo que justifique este tipo de ida y vuelta con usted en el medio.

Detén todo eso de inmediato. Tu "amigo" no es tu amigo . Puede ser difícil de escuchar, pero te han estafado. No se sabe si te meterás en problemas porque estarás enganchado por algún dinero que se desvanece o porque el FBI llamará a tu puerta, pero estarás en problemas. no lo dudes NO hables con "tu amigo".

Ahora, tú tienes dos opciones:

• Lo informas a tu banco Y a la policía, explicando exactamente lo que sucedió y que crees que está pasando algo malo.
• Primero habla con un abogado como lo sugiere Polygorial .

No acepte más pagos. NO realice más pagos. No de ninguna manera, forma o forma. Sin transferencia bancaria, sin tarjeta de crédito, definitivamente sin efectivo, sin giro postal, sin Western Union. NO pague un centavo.

De nuevo, NO le digas nada a tu "amigo". Las autoridades pueden querer que continúes "colaborando" con ellos en condiciones controladas, así que no cierres la puerta a nada, simplemente no hables con ellos hasta que las autoridades te digan lo que quieren que hagas.

Otra posible razón es que lo está cancelando como pago mientras crea un 1099 que le pagaron 6500. Se verá obligado a pagar impuestos si lo presenta. Él podrá cancelarlo para la empresa.

Este es un esquema de estacionamiento de fondos para defraudar a los servicios de inmigración.

• El empleado que busca una visa "invierte" en una empresa sin escrúpulos con una suma en efectivo ($100k o algo así?).
• La empresa muestra que el capital se usó para mejorar el negocio aparentemente gastándolo en contratistas (OP's $6500) y otros gastos.
• Después de obtener la visa, la empresa recupera el dinero y se lo devuelve al empleado original.
• El empleado obtiene una visa de forma "gratis".

Esta es una empresa criminal. Pero eso ni siquiera es lo más preocupante para mí. Esta parte es:

Si es un crimen, no creo que realmente entiendan lo que están haciendo.

Hay demasiados indicadores de lo contrario para creer esto. La visa estaba a punto de caducar. Fueron en busca de una visa de clase de inversionista, que requiere documentación de gastos conspicuos, para retener al empleado. $ 6500 aparecen mágicamente en su cuenta. Ahora se le pide que vuelva a cablearlo. Esto no sucedió por ignorancia.

• Te arrastraron a un esquema de fraude de inmigración.
• Su cuenta personal está siendo bloqueada y seguramente está en algún radar AML del lado del banco.
• Parece que has captado la mayor parte de las consecuencias de esto hasta ahora.
• Ni siquiera tuvieron la decencia de ofrecerte una parte del dinero por las molestias o el riesgo.

Son delincuentes aficionados. Ya han demostrado que no te están cuidando, de lo contrario no te estarían pidiendo que hagas esto. ¿Qué estás sacando de esto que amerite tu participación?

En mi experiencia, esta tampoco será la última vez; las solicitudes que se le hagan solo aumentarán, y la plausibilidad de sus denegaciones solo disminuirá a medida que continúe haciendo negocios con ellos. Esto terminará con ellos rogándote que escondas los bienes robados en la casa de tu abuela para mantener el negocio a flote.

Correr.

He estado trabajando en el negocio de la seguridad de la información durante algunos años y, de hecho, este es un patrón que encaja con el de una estafa. Puede tomar muchas formas, como malware que hace que parezca que alguien transfirió dinero.

Puede darse el caso de que su amigo sea simplemente un idiota, que está tratando de ser inteligente al probar tácticas comerciales tontas. Las posibilidades de que esto suceda son muy pequeñas y su enfoque principal debe ser su propia salud financiera. Como decía la gente antes: ponte en contacto con alguien de tu banco o con un abogado. Probablemente lo ayudarán a ponerse en contacto con la policía, lo ayudarán a renunciar a su trabajo de medio tiempo o lo ayudarán a transferir el dinero de manera segura. Busque el consejo de profesionales. No te quedes con ellos ni te comuniques con ellos hasta que todo este asunto se haya manejado correctamente y puedas estar seguro de que fue un error y que no volverá a suceder (obviamente, no vuelvas a contactarlos si realmente son delincuentes). ).

Como nota al margen original: si alguien me pidiera que "no me preocupara" por los 6500 dólares, simplemente me volvería loco. Esto no es dinero para jugar. No vas a transferir esos montos sin un acuerdo, simplemente es de mala educación ordenarte (no preguntar, decir) que lo transfieras a otro lugar. Te digo esto porque de tu historia se lee como si fueras, en mi opinión, demasiado blando cuando se trata de dinero. Es normal exigir acuerdos relacionados con el dinero por escrito. Dicen que no se puede engañar a un hombre honesto, por lo que asegurarse de que sus transacciones sean "honestas" no debe tomarse a la ligera.

Además de las otras buenas respuestas que sugieren que su amigo podría estar tratando de estafarlo, también es posible que le esté diciendo la verdad y que no esté tratando de tomar su dinero (y que ni siquiera presente documentos que le exijan que pague). impuestos personales adicionales)... pero aún así no quiere involucrarse.

Si de hecho están tratando de obtener una visa E2 para una de sus personas clave, su historia podría mantenerse y usted podría recuperar su dinero. Pero en este caso, su objetivo es presumiblemente fabricar capital de manera de engañar a las autoridades de inmigración e inflar la inversión real de la persona clave en el negocio, o quizás inflar el tamaño del negocio en sí. Esto significa que incluso si está recuperando todo su dinero, está potencialmente involucrado en un fraude de inmigración. Mantente alejado.

dado que parece confiar en ellos y afirman que esto es para una solicitud de visa, es probable que simplemente estén inflando su salario para cumplir con los requisitos de "pago comparable" de la visa. como tal, probablemente se salgan con la suya con el fraude. sin embargo, si los atrapan, usted también estaría implicado, ya que ahora está documentado que entiende que estaba incitando al fraude. No esperaría que viera tiempo en la cárcel, pero algunas multas y libertad condicional se verían feos en sus antecedentes penales, lo que posiblemente le impediría obtener trabajos en el sector gubernamental y financiero. Además, no soy abogado, por lo que si las condenas y las multas no son lo suficientemente aterradoras como para detenerlo, entonces probablemente debería preguntarle a un miembro del colegio de abogados si el tiempo en la cárcel estaría sobre la mesa.

Esta operación no tiene nada que ver con impuestos o lavado. Sin duda, es un proceso bien conocido para robar dinero de la empresa. Un tiempo después de las dos operaciones (usted recibe dinero, usted da dinero), se descubrirá la operación fraudulenta en la cuenta bancaria de la empresa, el banco de la empresa le pedirá que le devuelva el dinero a su banco y usted se encontrará cómplice o víctima mucho más probable , y le deberá el dinero a su banco.

No acepte dinero rápido de una empresa, a menos que tenga negocios con ella, bajo un contrato, que establezca que está comprando un producto o servicio.

Las transacciones legales "amistosas" más probables son entre empresas dentro del mismo grupo, o entre la empresa y uno de sus propietarios, es decir, accionista, persona física o persona moral (empresa), que involucran un cambio o capital. Si no eres accionista esto no sucederá. Si esto sucede, usted es accionista, debe saberlo, y es muy probable que pase por abogados y firmas diversas.

Por supuesto, tu "amigo" no es de ninguna manera un amigo real, incluso si conoces bien a esta persona. Esta persona es un criminal (o se está convirtiendo en uno) o socio en el crimen.