Usando una calculadora financiera pude determinar la tasa de interés de un préstamo a plazos con capital de 14975, pagos de 444.56 y plazo de 60 meses es .2557%. Sin embargo, cuando pongo el cronograma de pago del préstamo en Excel, el rendimiento XIRR es .287%. ¿Alguien puede ayudarme a entender por qué el XIRR no es .25? Así es como usé Excel:
Values Dates
-14975 4/1/2014
1 444.56 5/1/2014
2 444.56 6/1/2014
3 444.56 7/1/2014
4 444.56 8/1/2014
5 444.56 9/1/2014
6 444.56 10/1/2014
7 444.56 11/1/2014
8 444.56 12/1/2014
9 444.56 1/1/2015
10 444.56 2/1/2015
11 444.56 3/1/2015
12 444.56 4/1/2015
13 444.56 5/1/2015
14 444.56 6/1/2015
15 444.56 7/1/2015
16 444.56 8/1/2015
17 444.56 9/1/2015
18 444.56 10/1/2015
19 444.56 11/1/2015
20 444.56 12/1/2015
21 444.56 1/1/2016
22 444.56 2/1/2016
23 444.56 3/1/2016
24 444.56 4/1/2016
25 444.56 5/1/2016
26 444.56 6/1/2016
27 444.56 7/1/2016
28 444.56 8/1/2016
29 444.56 9/1/2016
30 444.56 10/1/2016
31 444.56 11/1/2016
32 444.56 12/1/2016
33 444.56 1/1/2017
34 444.56 2/1/2017
35 444.56 3/1/2017
36 444.56 4/1/2017
37 444.56 5/1/2017
38 444.56 6/1/2017
39 444.56 7/1/2017
40 444.56 8/1/2017
41 444.56 9/1/2017
42 444.56 10/1/2017
43 444.56 11/1/2017
44 444.56 12/1/2017
45 444.56 1/1/2018
46 444.56 2/1/2018
47 444.56 3/1/2018
48 444.56 4/1/2018
49 444.56 5/1/2018
50 444.56 6/1/2018
51 444.56 7/1/2018
52 444.56 8/1/2018
53 444.56 9/1/2018
54 444.56 10/1/2018
55 444.56 11/1/2018
56 444.56 12/1/2018
57 444.56 1/1/2019
58 444.56 2/1/2019
59 444.56 3/1/2019
60 444.56 4/1/2019
xirr 0.28750245
Gracias por cualquier ayuda, Juan
Creo que lo descubrí. XIRR produce una tasa de interés efectiva mientras que la tasa de interés del préstamo es nominal.
IRRmonthlyrate = 0.0213089
pagos son (IRRmonthlyrate*14975)/(1 - (1 + IRRmonthlyrate)^(-60)) = 444.56
, pero usando la tarifa mensual de la XIRR: XIRRmonthlyrate = ((1 + 0.28750245)^(1/12) - 1) = 0.02128199
los pagos salen diferentes: (XIRRmonthlyrate*14975)/(1 - (1 + XIRRmonthlyrate)^(-60)) = 444.275
.
chris degnen