Elegí aceptar la oferta de compra total de la pensión de mi empleador anterior de $15,000 y transferirla a mi plan 401(k). Si tuviera esto en efectivo, lo invertiría con el tiempo para aprovechar el beneficio del costo promedio en dólares. Pero es un rollover, así que tengo que invertir todo el bulto de una vez.
Todavía me gustaría aprovechar el DCA, por lo que estoy considerando poner la suma total en el fondo de índice de bonos a corto plazo del 401(k), y luego transferir periódicamente cantidades más pequeñas a los otros fondos del 401(k); tal vez durante un período de 3-5 años. ¿Es esta una estrategia viable para obtener el beneficio de DCA? ¿Hay razones por las que me gustaría hacer otra cosa?
Muchos recomendarían invertir en una suma global debido a las ganancias de interés y la tendencia histórica general alcista del mercado.
Después de presentar DCA en A Random Walk Down Wall Street , Malkiel dice lo siguiente:
Pero recuerde, debido a que existe una tendencia alcista a largo plazo en los precios de las acciones ordinarias, esta técnica no es necesariamente apropiada si necesita invertir una suma global, como un legado. Si es posible, mantenga una pequeña reserva (en un fondo de dinero) para aprovechar las caídas del mercado y compre algunas acciones adicionales si el mercado cae bruscamente. No estoy sugiriendo ni por un minuto que intente pronosticar el mercado. Sin embargo, suele ser un buen momento para comprar después de que el mercado se ha desplomado. Así como la esperanza y la codicia a veces pueden alimentarse de sí mismas para producir burbujas especulativas, el pesimismo y la desesperación reaccionan para producir pánico en el mercado. - Un paseo al azar por Wall Street , Burton G. Malkiel
Continúa a partir de ahí para recomendar una estrategia de reequilibrio.
mhoran_psprep
Yo digo Reincorporar a Monica