401K Rollover por pequeña cantidad

A principios de año (03/07/217) cerré un "antiguo" plan 401K patrocinado por el empleador transfiriéndolo a una cuenta IRA personal existente ($12,619.90).

Ahora, el 07/12/2017, hubo una "contribución" (o algún tipo de dividendo o alguna otra acción financiera que no sé el nombre) para los fondos del 401K, y me emitieron un cheque sobre 12/12/2017 por $0.45. El cheque fue emitido a mi nombre.

Aquí están las que supongo que son mis opciones:

  1. Triture el cheque, deje que el cheque caduque después de 180 días, olvide que esto sucedió.
  2. Comuníquese con la compañía administradora emisora ​​del 401K y pídales que cancelen el pago.
  3. Deposite el cheque en mi cuenta corriente personal. Incluir esto en mi declaración de impuestos federales al final del año. Hacer que H&R Block Online se enoje conmigo.
  4. Envíe el cheque por correo a la compañía administradora de IRA, respaldando de alguna manera el cheque (FBO: Yo).

Aquí hay información adicional que tengo en el cheque:

  • Tipo de distribución: suma global
  • Fecha de creación: 12/12/2017
  • Estado de declaración de impuestos: CA
  • Año fiscal: 2017
  • Formulario de impuestos: 1099R
  • Código del IRS: 1
  • Monto bruto: $0.45
  • Cantidad imponible total: $0.45
  • Importe total no imponible: $0.00
  • Apreciación neta no realizada: $0.00
  • Renta Ordinaria: $0.45
  • Monto elegible para rollover: $0.45
  • Monto transferido: $0.00
  • Monto neto del cheque: $0.45
  • Monto de la deducción: $0.00

Estoy ignorando el hecho de que un sello postal estadounidense cuesta $ 0,49 en este momento. Además, estoy motivado para tener un libro mayor limpio. En algún lugar, alguien tiene que mirar este cheque en sus libros y ver que no está cobrado, así que no soy partidario de la opción #1.

¿Qué puedo hacer con este cheque de $0.45?

Si no usa dólares enteros en lugar de centavos al declarar impuestos, $0.45 se redondea a 0, por lo que generalmente no tendrá ningún efecto en sus impuestos de todos modos.
Punto justo. Eso soluciona mi problema. Pero digamos que es $1.45 para mantener la conversación. ¿Qué se podría hacer con un cheque 401K tan pequeño como ese?
Vaya, quise decir "Si usas dólares enteros"

Respuestas (1)

Si está dentro de los 60 días del desembolso, puede enviar los fondos a una nueva cuenta IRA como transferencia.

Lo importante es que debes enviar el monto del retiro de la cuenta, no el monto del cheque.

Si tuviera $1000 y mantuvieran una multa del 10% y una retención del 20% por impuestos, aún tendría que enviar $1000 a la nueva IRA aunque la antigua IRA solo le envió $700 ($1000 -10% -20%). Recuperaría los $300 cuando presente su declaración de impuestos.

No sé por su información si $0.45 es el monto de la multa posterior o no. Pensé que los custodios de 401k estaban obligados a retener las multas, ¿eso significa que la cantidad original era de $0.49? ¿Retuvieron el 20% por concepto de impuestos? ¿Solo retienen si supera cierto monto en dólares?

Estoy seguro de que puede hacer esto como una transferencia, pero no estoy seguro de que haya suficiente información en su pregunta para saber cuánto debe enviar a la cuenta IRA de transferencia. Sin embargo, de cualquier forma que lo mire, es menos de $ 1.00.

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