Si realizo un pago médico de mi bolsillo con mi tarjeta de crédito normal, ¿puedo retirar ese monto de mi HSA?

Accidentalmente pagué algunos gastos médicos usando mi tarjeta de crédito normal en lugar de mi cuenta HSA. ¿Puedo retirar el monto equivalente de mi HSA sin obligaciones tributarias?

@PeteB. Esa pregunta se ve diferente a la mía. Está preguntando sobre un pago médico futuro, estoy preguntando sobre los que ya he hecho. También quiero confirmar que no hay implicaciones fiscales si hago retiros de mi HSA de esta manera.

Respuestas (2)

Sí tu puedes. Necesitará un comprobante de recibo del monto y enviarlo al banco que opera su cuenta HSA. Debe asegurarse de que sus gastos médicos califiquen como lo harían si hubiera pagado con su cuenta HSA.

Puede o no tener que proporcionar la prueba a su proveedor de HSA. Muchos no solicitan la prueba y solo le permiten transferir dinero, también conocido como el sistema de honor. Pero guarde los recibos en caso de que el IRS lo audite.

Sí, ciertamente puedes. Siempre que haya incurrido en el gasto mientras tenía la cuenta HSA, puede pagar el gasto de la forma que desee y reembolsarse más tarde ese gasto con su HSA.

Simplemente pregúntele a su banco/custodio de la HSA cómo manejarlo, ya que el procedimiento es diferente con diferentes instituciones. Con algunos, es tan simple como solicitar un retiro de efectivo. Otros pueden tener un formulario para que lo llene. Asegúrese de guardar el recibo/factura. (Por supuesto, debe guardar todos los registros de transacciones de gastos médicos, incluso aquellos que paga directamente de la HSA).

Buen punto sobre guardar los recibos de cualquier manera: el hecho de que pagó directamente con su tarjeta de débito HSA no prueba inherentemente que fue un gasto legítimo y no lo protege de una auditoría del IRS que rechaza el gasto.
Si realizo un pago médico de mi bolsillo con mi tarjeta de crédito normal, ¿puedo retirar ese monto de mi HSA?
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